Mônaco apresentou um projeto de lei para substituir suas regras de 2022 sobre criptomoedas, alinhando seu ambiente regulatório ao quadro da MiCA e às normas do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).
Mônaco apresenta projeto de lei para alinhar as regras sobre criptomoedas com a MiCA
ESCRITO POR
PARTILHAR
Pontos principais
- O Mônaco apresentou o Projeto de Lei nº 1.131 em 6 de agosto para substituir a Lei nº 1.528 e reformar as regras sobre criptomoedas.
- A CCAF aplicará as normas da MiCA e da FATF após a inclusão de Mônaco na lista cinza em 2024.
- A aprovação do Projeto de Lei nº 1.131 pelo Conselho Nacional dará início à elaboração de normas técnicas secundárias para os prestadores de serviços.
Evoluindo além do quadro regulatório de 2022
O governo de Mônaco apresentou um projeto de lei ao legislativo para reformular o marco jurídico do Principado para prestadores de serviços de criptoativos, citando o rápido crescimento do setor de finanças digitais e as mudanças nas normas internacionais. O Projeto de Lei nº 1131 foi formalmente apresentado ao Conselho Nacional em 6 de agosto. Se aprovado, ele substituirá o regime promulgado em 2022 e alinhará as regulamentações de Mônaco mais estreitamente com o Regulamento da União Europeia sobre Mercados de Criptoativos (MiCA) e com os padrões estabelecidos pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF).
De acordo com a Lei nº 1.528, aprovada em julho de 2022, os serviços de criptoativos e ativos digitais foram divididos em duas vertentes regulatórias com base na atividade. A emissão de ativos e os serviços operacionais exigiam aprovação do Ministro de Estado, enquanto os serviços de investimento envolvendo criptoativos exigiam autorização da Comissão de Controle das Atividades Financeiras (CCAF).
O regime também exigia que os prestadores de serviços que buscassem licenças constituíssem uma empresa registrada em Mônaco, e as empresas estrangeiras foram explicitamente proibidas de abordar residentes monegascos por meio de marketing não solicitado.
A nova legislação define com maior clareza quais serviços de criptoativos podem operar legalmente em Mônaco e introduz requisitos operacionais mais rigorosos, abrangendo governança corporativa, salvaguardas prudenciais e padrões de conduta profissional. De acordo com as regras propostas, os prestadores de serviços devem obter autorização prévia da CCAF.
De acordo com uma reportagem local, as licenças só seriam concedidas após análises conjuntas pela Autoridade Monegasca de Segurança Financeira e pela Agência Monegasca de Segurança Digital. A medida também amplia os poderes de supervisão e fiscalização da CCAF. Autoridades governamentais afirmaram que o reforço da supervisão visa fortalecer a conformidade regulatória e prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades financeiras ilícitas.
Se aprovado pelo Conselho Nacional, o marco legal será seguido por regulamentos secundários de implementação que detalharão os requisitos práticos e técnicos para as empresas.
A iniciativa de Mônaco de aperfeiçoar sua regulamentação sobre criptomoedas ocorre mais de um ano após o país ter sido incluído na lista de países de alto risco para lavagem de dinheiro da Comissão Europeia. Além disso, o Principado está na lista cinza da FATF desde o verão de 2024.
A inclusão na lista de alto risco da Comissão Europeia pode levar a atrasos nas transações e a custos mais elevados. Com o tempo, essa designação pode resultar em rebaixamentos nas classificações de crédito soberano e corporativo, elevando os custos de financiamento para as instituições locais nos mercados de capitais internacionais.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
