A ESMA determina que empresas de criptomoedas não autorizadas encerrem suas atividades, já que o prazo final da MiCA vence em 3 dias

Regulador da UE ordena que empresas de cripto não aprovadas suspendam a captação de novos clientes à medida que o prazo do MiCA se aproxima

A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) instruiu os prestadores de serviços de ativos criptográficos (CASPs) não autorizados a iniciar o encerramento gradual de suas operações na UE antes que o período de transição do Regulamento sobre Mercados de Ativos Criptográficos (MiCA) termine em 1º de julho de 2026. O órgão regulador emitiu a orientação em 23 de junho, uma vez que alguns prestadores continuam sem autorização do MiCA, apesar de continuarem atendendo clientes da UE sob regimes nacionais.

As empresas que não conseguirem obter a autorização devem tomar medidas imediatas para sair do mercado de maneira ordenada, protegendo os ativos dos clientes e reduzindo os riscos à integridade do mercado, segundo o órgão regulador. Embora se espere que muitos CASPs recebam a autorização antes do prazo, outros ainda podem estar operando sem as aprovações exigidas pelo MiCA.

A autoridade declarou:

“A ESMA espera que os CASPs não autorizados tomem medidas imediatas para encerrar suas atividades na UE de maneira ordenada, ao mesmo tempo em que salvaguardam os interesses dos clientes e mitigam os riscos à integridade do mercado.”

A ESMA coordena a implementação da estrutura da MiCA em toda a União Europeia. Ela desenvolve normas técnicas, emite orientações e promove a convergência regulatória, enquanto os órgãos reguladores nacionais autorizam e supervisionam os prestadores de serviços de criptoativos.

Os prestadores não autorizados devem interromper imediatamente a captação de novos clientes na UE, a abertura de novas contas, a divulgação de seus serviços e a captação de clientes. Eles devem limitar os serviços remanescentes às atividades necessárias para que os clientes vendam ou transfiram criptoativos, realoquem seus ativos ou fechem posições antes de encerrar as operações.

Os serviços de custódia só podem continuar pelo período estritamente necessário para concluir uma saída ordenada. O órgão regulador também orientou os prestadores a se comunicarem de forma clara, imediata e repetida com clientes de varejo e institucionais sobre planos de encerramento, medidas de proteção de ativos, opções de transferência e prazos para o fechamento automático de quaisquer posições remanescentes.

A ESMA insta os usuários de criptomoedas a verificarem se seu provedor é autorizado pela MiCA

Os planos de encerramento devem estar em conformidade com as regras de conduta da UE e nacionais, bem como com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Os CASPs devem manter a devida diligência em relação aos clientes, o monitoramento de transações, a triagem de sanções, a notificação de atividades suspeitas, as obrigações de manutenção de registros e os controles de rastreabilidade de transferências de ativos criptográficos ao longo de todo o processo.

Quando as contas dos clientes forem transferidas para um CASP autorizado pela MiCA, o provedor destinatário deverá concluir seus próprios procedimentos de integração, incluindo a devida diligência em relação ao cliente e outras verificações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo exigidas pelo marco jurídico aplicável. As empresas estabelecidas fora da União Europeia também foram lembradas de que não podem prestar serviços MiCA nem angariar clientes da UE, exceto nos casos previstos na restrita isenção de solicitação reversa do regulamento.

A autoridade alertou:

“A ESMA lembra aos clientes de CASPs não autorizados, sejam entidades da UE ou de fora da UE, que eles não se beneficiam das salvaguardas da MiCA, incluindo proteções para os ativos dos clientes.”

Os usuários de criptomoedas foram incentivados a verificar se seu provedor consta no Registro da ESMA. Caso um provedor não seja autorizado nos termos do MiCA, os clientes devem agir prontamente, transferindo os ativos de criptomoedas para um CASP autorizado, quando disponível, ou para uma carteira autohospedada. Os usuários que enfrentarem dificuldades devem entrar em contato primeiro com seu provedor.

Está em andamento uma coordenação com as Autoridades Nacionais Competentes para monitorar CASPs transfronteiriços não autorizados de grande porte à medida que o período de transição chega ao fim. Trabalhando em conjunto com a Autoridade Bancária Europeia (EBA) e a Autoridade Antilavagem de Dinheiro (AMLA), os reguladores poderão tomar medidas coercitivas coordenadas contra provedores não autorizados que continuarem operando após 1º de julho de 2026.