Lummis rebate Warren e afirma que a Lei CLARITY contém mais de 16 medidas de proteção contra financiamento ilícito

Lummis afirma que a Lei CLARITY contém mais de 16 medidas de combate à lavagem de dinheiro

A senadora norte-americana Cynthia Lummis (R-WY) rebateu as críticas à Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais (CLARITY), afirmando que a legislação inclui mais de 16 disposições destinadas a combater a lavagem de dinheiro, a evasão de sanções, o financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras ilícitas. Seus comentários foram feitos depois que a senadora norte-americana Elizabeth Warren (D-MA) argumentou que o projeto de lei agravaria esses riscos.

A troca de argumentos entre as duas legisladoras ocorreu após a resposta de Warren a um relatório que alegava que uma corretora de criptomoedas havia se tornado um importante canal para fundos iranianos ilícitos. Warren afirmou que o relatório demonstrava que adversários continuam a usar criptomoedas para movimentar bilhões de dólares e argumentou que a Lei CLARITY enfraqueceria os esforços para impedir essas atividades.

Segundo a senadora de Wyoming, mais de 16 medidas de proteção contra financiamento ilícito estão incorporadas à legislação. Rebatendo as alegações de lacunas regulatórias, Lummis citou as Seções 201, 303 e 305 como mecanismos concretos projetados especificamente para combater a lavagem de dinheiro, impedir a evasão de sanções estrangeiras e neutralizar redes financeiras ilícitas.

Enquanto defensores como a senadora Lummis defendem essas medidas como salvaguardas robustas, críticos liderados pela senadora Warren rebatem que a estrutura não vai longe o suficiente. Os oponentes argumentam que a redação atual cria pontos cegos perigosos ao não abranger adequadamente os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e os misturadores de ativos digitais.

A Lei CLARITY amplia as regras contra a lavagem de dinheiro, os poderes de sanções e as ferramentas de aplicação da lei

De acordo com a Lei CLARITY, a Seção 201 aplicaria os requisitos da Lei de Sigilo Bancário (BSA) e da Lei contra a Lavagem de Dinheiro (AML) a corretores, negociantes e bolsas de ativos digitais, tratando-os como instituições financeiras. As empresas abrangidas precisariam de programas de conformidade, avaliações de risco, diretores de conformidade, treinamento de funcionários, auditorias independentes e Relatórios de Atividades Suspeitas.

As Seções 303 e 305 reforçariam as ferramentas de fiscalização do projeto de lei. A Seção 303 estabeleceria novas autoridades sancionatórias voltadas para o Irã e outros atores estrangeiros de alto risco. A Seção 305 permitiria que as corretoras de criptomoedas e os emissores de stablecoins congelassem temporariamente fundos suspeitos de serem ilícitos enquanto as autoridades policiais obtêm mandados judiciais e protegeria as empresas de responsabilidade civil quando agirem de boa-fé.
Citando o relatório que alega que uma corretora de criptomoedas se tornou um importante centro de fundos ilícitos iranianos, Warren declarou no X:

“Mais evidências de que nossos adversários exploram as criptomoedas para movimentar bilhões. A Lei da Claridade, da forma como está redigida atualmente, agravaria esse problema.”

Os legisladores continuam a debater se o projeto de lei alcança o equilíbrio adequado entre o estabelecimento de uma estrutura regulatória para ativos digitais e o fortalecimento das proteções contra crimes financeiros. Os defensores afirmam que a medida oferece aos reguladores e às autoridades de aplicação da lei ferramentas adicionais para combater o financiamento ilícito, enquanto os críticos argumentam que a legislação deveria incluir salvaguardas mais robustas.