24 gigantes financeiros aprofundam sua presença no mercado de criptomoedas em mercados regulamentados

Bancos levam criptomoedas mais profundamente para o setor financeiro regulamentado

A presença das criptomoedas em Wall Street está se expandindo pelo sistema financeiro. A empresa de gestão de ativos Bitwise compartilhou dados na plataforma de mídia social X em 8 de maio, mostrando 24 grandes instituições financeiras ativas no setor de criptomoedas. O gráfico abrange negociação, custódia, fundos privados, produtos negociados em bolsa, pagamentos e tokenização em bancos, gestores de ativos, bolsas e redes de pagamento.

Os produtos negociados em bolsa (ETPs) de criptomoedas se tornaram o ponto de entrada mais amplo. O Bank of America agora oferece aos clientes de gestão de patrimônio da Merrill acesso a ETPs de bitcoin à vista, refletindo a demanda dos clientes por exposição regulamentada. A Vanguard também permite que clientes de corretagem negociem ETPs de criptomoedas, após ter bloqueado anteriormente os ETFs de bitcoin. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Morgan Stanley, UBS e Wells Fargo também estão listados na categoria de ETPs.

A Bitwise escreveu no X em 8 de maio:

“Bancos e criptomoedas: melhores juntos.”

A infraestrutura institucional vai além do acesso a investimentos. O BNY Mellon integrou a custódia de ativos digitais à sua infraestrutura central, enquanto o Deutsche Bank expandiu-se para serviços de custódia por meio de uma parceria com a Taurus. A Cboe, a Charles Schwab, o CME Group, o DBS, a Deutsche Börse, a Goldman Sachs, o HSBC, a Interactive Brokers e a Bolsa de Valores de Londres oferecem suporte a plataformas de negociação, produtos listados, custódia ou infraestrutura de mercado.

Tokenização e pagamentos remodelam o uso institucional de criptomoedas

A tokenização está presente em muitas empresas listadas. A Blackrock usa seu fundo BUIDL para transferir liquidez institucional para a cadeia de blocos, enquanto a Franklin Templeton registra a atividade do fundo em blockchains públicas. A Bitwise anunciou o lançamento planejado do fundo USCC tokenizado, que descreveu como seu primeiro fundo tokenizado. O Citi Token Services, o Kinexys do JPMorgan, o HSBC Orion, o uMINT do UBS e o FORGE da Société Générale mostram como os bancos estão testando a liquidação e a emissão de ativos baseadas em blockchain.

Os pagamentos habilitados para criptomoedas estão concentrados entre bancos globais e redes de cartões. Citi, BNY Mellon, DBS, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Mastercard, Société Générale, UBS e Visa estão marcados nessa coluna. A Visa explorou a infraestrutura de liquidação de stablecoins, enquanto a Mastercard desenvolveu sua Multi-Token Network para serviços financeiros baseados em blockchain. O DBS também oferece suporte a serviços regulamentados de ativos digitais em negociação, custódia e tokenização.

O CIO da Bitwise, Matt Hougan, disse no X em 7 de maio:

“Eventualmente, todos os fundos serão tokenizados.”

Os fundos privados de criptomoedas continuam fazendo parte do panorama institucional, embora a adoção seja mais restrita do que a dos ETPs. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley e Wells Fargo estão listados nessa categoria. O Goldman Sachs concentra-se em traders institucionais e acesso a fundos privados, enquanto o JPMorgan Chase aparece em todas as seis categorias do gráfico da Bitwise.