Stany Zjednoczone ostrzegają, że płatności za pomocą aktywów cyfrowych w regionie Cieśniny Ormuz mogą wiązać się z ryzykiem nałożenia sankcji

Najważniejsze wnioski:

• OFAC ostrzegło, że płatności kryptowalutowe związane z tranzytem przez Cieśninę Ormuz mogą narazić na sankcje.
• Według doniesień Iran prowadzi system opłat oparty na kryptowalutach, generujący około 20 mln dolarów dziennego przychodu.
• Zagraniczne firmy narażają się na sankcje wtórne i ograniczenia dostępu do amerykańskiego systemu finansowego.

Ostrzeżenie OFAC zwiększa ryzyko sankcji kryptowalutowych w związku z tranzytem przez Cieśninę Ormuz

Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) Departamentu Skarbu USA wydało 1 maja ostrzeżenie, w którym zaznacza, że płatności w aktywach cyfrowych związane z przeprawą przez Cieśninę Ormuz mogą narazić na sankcje. Ostrzeżenie jasno wskazuje, że kryptowaluty nie zmniejszają ryzyka prawnego dla firm morskich, instytucji finansowych, ubezpieczycieli ani kontrahentów. OFAC stwierdziło, że żądania związane z Iranem dotyczące bezpiecznego tranzytu mogą przybierać różne formy. W ostrzeżeniu czytamy:

„Żądania te mogą obejmować kilka opcji płatności, w tym waluty fiducjarne, aktywa cyfrowe, kompensaty, nieformalne swapy lub inne płatności rzeczowe, takie jak darowizny na cele charytatywne przekazywane na rzecz Irańskiego Czerwonego Półksiężyca, Bonyad Mostazafan lub na konta ambasady irańskiej”.

Ostrzeżenie pojawia się w kontekście doniesień, że Iran aktywnie akceptuje kryptowaluty w ramach tzw. formalnego systemu „Tehran Toll Booth” dotyczącego tranzytu przez Cieśninę Ormuz. System ten, skodyfikowany 31 marca 2026 r., pozostaje w aktywnym użyciu. Główną metodą płatności jest bitcoin, przy czym odnotowano również wykorzystanie USDT, choć pod koniec kwietnia Tether zamroził aktywa powiązane z Iranem o wartości ponad 344 mln USD. Opłaty za tankowce wynoszą od 0,50 do 1,00 dolara za baryłkę, czyli około 2 miliony dolarów za każdy bardzo duży tankowiec (VLCC).

OFAC stwierdziło również, że osobom z USA zasadniczo nie wolno dokonywać transakcji z udziałem rządu Iranu, chyba że są one zwolnione z tego obowiązku lub posiadają odpowiednie upoważnienie. Ograniczenie to obejmuje również kontakty z irańską Islamską Gwardią Rewolucyjną (IRGC). OFAC oddzielnie wskazało platformy kryptowalutowe powiązane z Iranem. „Osobom z USA zasadniczo nie wolno również angażować się w działalność irańskich giełd aktywów cyfrowych, które są uznawane za zablokowane irańskie instytucje finansowe w ramach sankcji amerykańskich” – stwierdza ostrzeżenie, wskazując, że płatności w aktywach cyfrowych są traktowane jako naruszenie sankcji, a nie jako obejście przepisów.

Firmy morskie pod presją egzekwowania przepisów dotyczących płatności w aktywach cyfrowych

TRM Labs szacuje dzienne przychody IRGC na około 20 milionów dolarów. Poza Stanami Zjednoczonymi nadal obowiązują sankcje. OFAC stwierdziło, że podmioty zagraniczne mogą ponieść kary za transakcje z udziałem rządu Iranu lub IRGC. Sankcje wtórne mogą ograniczyć dostęp do amerykańskiego systemu finansowego. OFAC dodało:

„Osoby spoza Stanów Zjednoczonych współpracujące z zablokowanymi irańskimi giełdami aktywów cyfrowych również mogą narazić się na sankcje za prowadzenie działalności w sankcjonowanym irańskim sektorze finansowym lub wspieranie go”.

Nawet pośredni udział może skutkować odpowiedzialnością, jeśli transakcja przechodzi przez ubezpieczycieli, banki lub pośredników finansowych powiązanych ze Stanami Zjednoczonymi. W przypadku operatorów morskich ryzyko to skupia się na przejrzystości płatności i weryfikacji kontrahentów. OFAC wezwało firmy do sprawdzenia statków, ustalenia, kto zorganizował transport, oraz określenia, czy uiszczono lub obiecano jakiekolwiek opłaty związane z Iranem. W ramach systemu IRGC statki muszą przed zatwierdzeniem przedłożyć dane dotyczące własności i ładunku za pośrednictwem pośredników. Płatności są następnie wysyłane do wyznaczonych portfeli za pośrednictwem „okna konwersji” na wyspie Qeshm, po czym następuje wydanie kodu dostępu przez VHF i eskorta marynarki wojennej. Proces ten sprawia, że weryfikacja adresów portfeli i kontrahentów ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia zgodności z przepisami.

Oddzielne wydarzenia z końca kwietnia sprawiły, że ryzyko związane z tymi systemami płatności stało się bardziej widoczne. 21 kwietnia pojawiły się doniesienia, że IRGC ostrzelało statek po tym, jak ten dokonał płatności na fałszywy portfel kryptowalutowy zamiast na autoryzowany adres. 30 kwietnia sekretarz skarbu Scott Bessent poinformował, że w ramach operacji „Economic Fury” skonfiskowano irańskie aktywa kryptowalutowe o wartości 500 mln dolarów. Wydarzenia te pokazują, że aktywa cyfrowe mają kluczowe znaczenie zarówno dla działalności płatniczej, jak i działań egzekucyjnych.