Prokurator generalny stanu Connecticut wydaje ostrzeżenie dotyczące kryptowalut po tym, jak inwestor stracił 200 tys. dolarów

Stan Connecticut łączy stratę w wysokości 200 000 dolarów z nieuregulowaną giełdą DeFi

Mieszkaniec stanu Connecticut nie może odzyskać 200 000 dolarów zdeponowanych na nieuregulowanej giełdzie kryptowalut typu DeFi (decentralized finance), po tym jak został oszukany przez osobę podającą się za jego znajomego – poinformowali 3 września urzędnicy stanowi. W ostrzeżeniu dla konsumentów stanu Connecticut nie podano nazwy konkretnej giełdy ani tożsamości osoby, która nakłoniła do dokonania przelewu.

Prokurator generalny stanu Connecticut William Tong wydał ostrzeżenie wraz z oświadczeniem stanowego komisarza ds. bankowości Jorge Pereza, powołując się na straty finansowe, lewarowanie wysokiego ryzyka, zagrożenia dla bezpieczeństwa oraz ograniczone możliwości odzyskania środków. Tong stwierdził, że platformy obiecujące łatwiejszy dostęp i wyższe zyski mogą pozostawić inwestorów z niewielkimi lub żadnymi możliwościami dochodzenia roszczeń, jeśli coś pójdzie nie tak. Zaznaczył:

„To nie jest innowacja, to wyzysk. Przed przekazaniem jakichkolwiek pieniędzy należy zasięgnąć informacji i dowiedzieć się, jakie zabezpieczenia obowiązują na wypadek problemów”.

W ostrzeżeniu wymieniono GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol oraz Hyperliquid jako zagraniczne platformy DeFi, które według urzędników działają poza zasięgiem amerykańskich zabezpieczeń regulacyjnych. W ostrzeżeniu nie stwierdzono, że mieszkaniec Connecticut korzystał z którejkolwiek z tych siedmiu usług, więc straty nie można przypisać żadnej z wymienionych platform.

Urzędnicy skupiają się na dźwigni finansowej, aktywach syntetycznych i nadzorze

Wiele zdecentralizowanych giełd typu perpetual pozwala inwestorom na uzyskanie ekspozycji lewarowanej bezpośrednio z portfela cyfrowego bez konieczności zakupu danego aktywa. Te kontrakty perpetual na DEX nie mają daty wygaśnięcia i wiążą się z ryzykiem likwidacji, stopy finansowania, kontraktów inteligentnych oraz oracle.

Władze stanu Connecticut stwierdziły, że niektóre platformy offshore oferują dźwignię finansową na poziomie 50x, 100x lub nawet 250x, co sprawia, że niewielkie wahania rynkowe mogą doprowadzić do utraty zdeponowanego zabezpieczenia. W broszurze Komisji Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC) dotyczącej kryptowalutowych kontraktów bezterminowych stwierdzono, że wysoka dźwignia finansowa jest powszechna na platformach offshore, ale nie jest nieodłączną cechą kontraktów bezterminowych, podczas gdy dźwignia finansowa na platformach podlegających regulacjom podlega ramom zarządzania ryzykiem.

Aktywność handlowa na platformie Hyperliquid pokazała, jak szybko pozycje lewarowane mogą zbliżyć się do przymusowego zamknięcia podczas rutynowych wahań cen. W maju krótka pozycja inwestora na bitcoiny o wartości 20,32 mln USD, wykorzystująca 40-krotną dźwignię finansową, znajdowała się zaledwie około 1,5% od ceny likwidacyjnej po tym, jak inwestor zdeponował 499 900 USDC jako zabezpieczenie.

Brytyjskie organy regulacyjne zgłosiły osobne obawy dotyczące ochrony konsumentów w związku z platformą Hyperliquid, którą wymieniają jako nieautoryzowaną firmę, która może kierować swoją ofertę do osób w Wielkiej Brytanii. Ostrzeżenie Financial Conduct Authority (FCA) wskazuje, że platforma nie posiada zezwolenia, a użytkownicy nie byliby objęci ochroną ze strony Financial Ombudsman Service ani Financial Services Compensation Scheme w przypadku wystąpienia problemów.

Ostrzeżenie stanu Connecticut dotyczy również kontraktów bezterminowych powiązanych z takimi firmami jak Apple, Tesla, Nvidia i SpaceX, ostrzegając, że nabywcy zawierają lewarowane transakcje oparte na cenach syntetycznych, a nie na rzeczywistych akcjach. Scentralizowani właściciele tych platform mogą zmieniać ceny, wycofywać aktywa z obrotu oraz wstrzymywać zarówno handel, jak i wypłaty środków przez klientów.

Ostrzeżenie stanowe podkreśla ryzyko oszustwa i odzyskania środków

Ostrzeżenie stanu pojawiło się po tym, jak kolejny mieszkaniec Connecticut zgłosił stratę w wysokości 228 000 dolarów w wyniku innego oszukańczego przedsięwzięcia związanego z kryptowalutami w 2025 roku. Sprawa ta dotyczyła emerytowanego fizjoterapeuty, którego konta inwestycyjne i emerytalne zostały wyczerpane po tym, jak internetowa firma obiecała mu lukratywne zyski i przekonała go do wielokrotnego dokonywania wpłat.

Urzędnicy ostrzegli również, że rzekomi specjaliści od odzyskiwania środków lub osoby podające się za prawników mogą żądać opłat z góry po poniesieniu początkowej straty. Lipcowe ostrzeżenie FBI dotyczące fałszywych agentów opisywało przestępców wykorzystujących filmy generowane przez sztuczną inteligencję, sfałszowane strony rządowe oraz fałszywe obietnice odzyskania środków, aby atakować wcześniejsze ofiary oszustw.

W ostrzeżeniu dla konsumentów mieszkańcy stanu Connecticut proszeni są o sprawdzanie, czy serwisy kryptowalutowe są zarejestrowane, o przechowywanie dokumentacji transakcji i korespondencji oraz o niezwłoczne zgłaszanie podejrzeń oszustw. Connecticut wprowadziło również nowe zabezpieczenia dotyczące bankomatów kryptowalutowych, jednak urzędnicy stanowi zaznaczyli, że zdecentralizowane transakcje zasadniczo pozostają nieodwracalne, nawet jeśli mają zastosowanie inne zabezpieczenia konsumenckie.