Od Stripe’a po Bitcoin: wyrok więzienia za oszustwo kartowe

Nieautoryzowane płatności kartowe sfinansowały przelewy bitcoinów

Schemat polegający na zamianie nieautoryzowanych płatności kartowych na bitcoiny skutkował wyrokiem 51 miesięcy pozbawienia wolności w więzieniu federalnym. Departament Sprawiedliwości (DOJ) ogłosił 23 października wyrok i nakaz zwrotu środków wobec 35-letniego Timothy'ego Wadswortha z Rochester w stanie Nowy Jork po tym, jak został on skazany za spisek mający na celu popełnienie oszustwa elektronicznego i prania brudnych pieniędzy.

Korzystając z numerów kont dostarczonych przez współsprawców, Wadsworth podjął 310 prób dokonania płatności o łącznej wartości 1 673 578 dolarów za pośrednictwem serwisu Stripe, który obsługuje płatności kartowe dla przedsiębiorstw. W okresie od 10 marca do 15 maja 2020 r. 116 z nich zakończyło się początkowo sukcesem, a ich łączna kwota wyniosła 730 728,22 dolarów. Departament stwierdził:

„Właściciele kont nie wyrazili zgody na te transakcje”.

Jego przyznanie się do winy w sprawie zmowy w celu popełnienia oszustwa elektronicznego i prania brudnych pieniędzy potwierdziło przelewy z platformy Stripe na konta, którymi zarządzał w międzynarodowym banku HSBC oraz w Evolve Federal Credit Union, instytucji finansowej należącej do członków. Stamtąd przeniósł część pieniędzy do serwisu Coinbase.

Za pośrednictwem giełdy kryptowalut Coinbase (Nasdaq: COIN) Wadsworth nabywał bitcoiny i wysyłał je współsprawcom. Te przelewy bitcoinów na adresy zewnętrzne rejestrują zmiany w kontroli nad środkami w publicznym rejestrze sieci. Transakcje w sekwencji „płatność do kryptowaluty” często przekraczały 10 000 dolarów.

Odszkodowanie i konfiskata w wyniku licznych oszustw

Sędzia federalny Frank P. Geraci Jr. nakazał Wadsworthowi zapłatę 810 965,19 dolarów tytułem odszkodowania oraz konfiskatę 810 956,19 dolarów pochodzących z oszustw telekomunikacyjnych. Jego oszustwa, popełnione w okresie od marca 2020 r. do września 2021 r., spowodowały łączne rzeczywiste i zamierzone straty w wysokości około 2,06 mln dolarów.

Fałszywe wnioski pozwoliły uzyskać 161 200 dolarów w ramach programu pożyczek na pokrycie strat gospodarczych spowodowanych klęską żywiołową (Economic Injury Disaster Loan), który wspierał pokrycie kosztów operacyjnych przedsiębiorstw w czasie pandemii. Dwie pożyczki w ramach programu ochrony wynagrodzeń (Paycheck Protection Program), przeznaczone na pokrycie wynagrodzeń i innych kwalifikowanych wydatków, opiewały na kwoty 20 833 dolarów i 20 416 dolarów. Oszustwo polegało również na nieuprawnionym otrzymaniu przez niego około 65 896 dolarów zasiłku dla bezrobotnych.

W ramach odrębnego oszustwa matrymonialnego w marcu 2020 r. przelew w wysokości 42 000 dolarów od niedawno owdowiałej kobiety trafił na konto Wadswortha. Osoba podająca się za pracownika platformy wiertniczej poprosiła o pieniądze na podróż. Sześć innych ofiar straciło 26 000 dolarów w wyniku jego oszustw.

Inne sprawy łączą tradycyjne płatności z kryptowalutami

Wcześniejsze postępowania karne również wykazały, że dochody z oszustw tradycyjnych były przeznaczane na zakup kryptowalut, w tym w brytyjskiej sprawie oszustwa związanego z kuponami, o której informowano w 2021 r. Nastolatek kupił kryptowalutę za środki pochodzące z fałszywej strony internetowej sklepu; policja skonfiskowała później ponad 48 bitcoinów.

Federalne ostrzeżenia dotyczące oszustw płatniczych polegających na podszywaniu się pod przedstawicieli władz opisują inną ścieżkę wykorzystującą bankomaty kryptowalutowe, przelewy bankowe i kurierów dostarczających gotówkę. Oszuści podszywający się pod urzędników nakłaniają ofiary do przekazywania środków, podając fałszywe informacje, że ich pieniądze wymagają ochrony.

Wyrok z 21 października dotyczący rachunków bankowych i prania kryptowalut dotyczył około 14,5 mln dolarów pochodzących z handlu narkotykami, zamienionych na USDT – stablecoin powiązany z dolarem. Pośrednicy wymieniali tokeny na dolary, które były przekazywane przez amerykańskie firmy-przykrywki do Kolumbii.