Kalifornia: 4,8 mln dol. odszkodowań dla ofiar oszustwa z BTC ATM

Coinflip otrzymał nakaz wypłaty odszkodowań w związku z brakami w zabezpieczeniach przed oszustwami

Kalifornijski Departament Ochrony Finansowej i Innowacji (DFPI), stanowy organ nadzoru finansowego, ogłosił 4 listopada, że nakazał firmie Coinflip wypłacenie ponad 4,8 mln dolarów ofiarom oszustw w Kalifornii. Agencja określiła wymagane płatności jako pełne odszkodowanie. Nakaz wydany wobec Coinflip zobowiązuje również firmę do zapłacenia DFPI ponad 350 000 dolarów z tytułu nielegalnie naliczonych nadmiernych opłat.

Śledczy ustalili, że od 2021 r. operator nie identyfikował użytkowników w odpowiedni sposób oraz nie wykrywał, nie zapobiegał, nie zgłaszał i nie ograniczał podejrzanej aktywności. Te zaniedbania umożliwiły oszustom wykorzystywanie klientów i pozbawianie ich aktywów – stwierdziła agencja. Komisarz DFPI, KC Mohseni, oświadczył:

„Skuteczne praktyki w zakresie zwalczania oszustw i ochrony konsumentów są wymogiem prowadzenia działalności gospodarczej w Kalifornii, a nie jedynie sugestią”.

Wśród ustaleń znalazły się transakcje przekraczające dzienny limit 1 000 dolarów na klienta, brak pisemnych informacji przed dokonaniem zakupu oraz niekompletne pokwitowania. DFPI powołało się na ustawę o cyfrowych aktywach finansowych, która reguluje działalność podmiotów kryptowalutowych i określa zabezpieczenia dla kiosków, a także na federalne wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Agencja powołała się również na kalifornijską ustawę o ochronie finansowej konsumentów, która zakazuje bezprawnych, nieuczciwych, wprowadzających w błąd lub nadużywających pozycji praktyk finansowych.

Oszustwa w kioskach wykorzystują fałszywe twierdzenia, że pieniądze wymagają ochrony

Według DFPI automaty Coinflip w Kalifornii zazwyczaj działają w sklepach spożywczych, na stacjach benzynowych i w sklepach typu convenience. Organ regulacyjny opisał transakcje w kioskach jako natychmiastowe, nieodwracalne i trudne do prześledzenia przez konsumentów. Zidentyfikował osoby starsze jako szczególnie narażone na oszustwa związane z tymi automatami.

Oszuści wykorzystują fałszywe wiadomości pomocy technicznej i taktyki podszywania się, aby uchodzić za zaufane organizacje i fabrykować problemy z kontem. Federalna Komisja Handlu opisała schematy oszustw rozpoczynające się od zgłoszeń dotyczących podejrzanej aktywności lub ostrzeżeń dotyczących bezpieczeństwa komputerowego. Ofiary są następnie naciskane, aby wypłacić gotówkę i przelać ją za pośrednictwem pobliskiego kiosku.

W tych oszustwach polegających na podszywaniu się pod bankomaty bitcoinowe podany kod QR kieruje zakupioną kryptowalutę do portfela oszusta. Podszywanie się pod instytucje rządowe, firmy i pomoc techniczną stanowiło około 86% zgłoszeń strat związanych z oszustwami w kioskach w pierwszej połowie 2024 r. Osoby w wieku 60 lat i starsze stanowiły około 71% zgłoszonych strat związanych z tymi urządzeniami w tym okresie.

Oprócz odszkodowań Kalifornia nakazała firmie Coinflip zaprzestanie praktyk niezgodnych z prawem, nieuczciwych, wprowadzających w błąd lub nadużywających pozycji rynkowej, kontynuując działania egzekucyjne wobec wielu operatorów kiosków. Wcześniejsze działania obejmowały zamknięcie serwisu Hermes Bitcoin oraz nałożenie sankcji finansowych na firmy RockItCoin, Coinme i Coinhub. DFPI prowadzi serwis Crypto Scam Tracker i przyjmuje skargi konsumentów dotyczące oszustw.

Stany domagają się zwrotów od operatorów i odzyskiwania środków w ramach dochodzeń

W dniu 12 sierpnia ogłoszono, że stan Arizona zapewnił pełne zwroty kosztów dla 35 ofiar kryptowalutowych bankomatów, na łączną kwotę 171 332 dolarów. Przepisy dotyczące obowiązkowego zwrotu kosztów obejmują kwalifikujących się klientów, którzy korzystali z usług operatora przez okres krótszy niż 10 dni. Warunkiem kwalifikacji jest również zgłoszenie w ciągu 30 dni oraz przedłożenie dokumentacji potwierdzającej oszukańcze nakłanianie.

Osobno, 1 października weszły w życie wymogi dotyczące zwrotów w związku z oszustwami związanymi z kryptowalutowymi bankomatami w Alabamie. Kwalifikujący się nowi klienci mogą otrzymać pełną kwotę transakcji wraz z opłatami, podczas gdy dotychczasowi klienci kwalifikują się do zwrotu połowy wartości wraz ze wszystkimi opłatami. Obie grupy mają 60-dniowy termin na zgłoszenie.

Śledczy z Ohio zapewnili zwrot kwoty 15 300 dolarów skradzionej za pośrednictwem kryptowalutowego bankomatu w ramach oszustwa polegającego na podszywaniu się pod pomoc techniczną firmy Microsoft. 63-letnia kobieta odzyskała swoje pieniądze 8 października po tym, jak śledczy namierzyli i zamrozili środki. Agenci współpracowali z prokuraturą hrabstwa Allen i uzyskali nakaz przeszukania.