Luksemburg rozszerza zakres ostrzeżeń wydawanych przez jednostkę analityki finansowej (FIU) na giełdy kryptowalut

Walka z lukami prawnymi dotyczącymi kryptowalut

Luksemburg włącza giełdy kryptowalut do swojego systemu awaryjnych alertów finansowych na mocy nowych przepisów antyoszustwowych, które wchodzą w życie 8 sierpnia, rozszerzając zakres zawiadomień o zamrożeniu aktywów poza tradycyjne banki w ramach walki z głośnymi oszustwami korporacyjnymi.

Zgodnie z raportem ustawa nr 8722 nadaje krajowej Jednostce Wywiadu Finansowego (FIU) bezprecedensowe uprawnienia do wydawania alertów szybkiego reagowania w całym sektorze finansowym kraju w przypadku wykrycia fałszywych kont. Co najważniejsze, środek ten nakłada na giełdy kryptowalut działające w Luksemburgu obowiązek otrzymywania ostrzeżeń na równi z tradycyjnymi bankami i instytucjami płatniczymi — likwidując w ten sposób kluczową lukę prawną, która pozwalała oszustom na szybkie przekształcanie skradzionych środków pieniężnych w aktywa cyfrowe.

W następstwie ostatnich zmian regulacyjnych w Unii Europejskiej Luksemburg stał się głównym europejskim centrum platform kryptowalutowych, co sprawiło, że dostawcy portfeli cyfrowych stali się głównym celem przestępców pragnących zamienić nielegalne środki na kryptowaluty. Inicjatywa ustawodawcza jest następstwem katastrofalnego oszustwa typu „CEO fraud” z 2024 r., w wyniku którego z organizacji charytatywnej Caritas skradziono nieco ponad 70 milionów dolarów.

Zgodnie z dotychczasowymi przepisami banki mogły blokować transakcje na oznaczone konta wyłącznie w ramach własnych systemów wewnętrznych. Gdy środki trafiały do innego dostawcy usług finansowych lub giełdy kryptowalut, organy nie dysponowały żadnym mechanizmem ustawowym umożliwiającym powiadomienie instytucji odbiorczej o konieczności wstrzymania przychodzących lub wychodzących przelewów.

Max Braun, dyrektor FIU, stwierdził, że włączenie giełd kryptowalut do międzysektorowego systemu ostrzegania „utrudni wypłacanie środków z kont” międzynarodowym grupom przestępczym.

„To nowa możliwość dla FIU, by zapobiegać oszustwom typu CEO fraud” – powiedział Braun dziennikarzom, zaznaczając, że środek ten zapewnia niezbędną ochronę przed odpowiedzialnością cywilną operatorom portfeli kryptowalutowych, których baza klientów w przeważającej większości znajduje się poza Wielkim Księstwem.

Projekt ustawy, przedstawiony w marcu przez minister sprawiedliwości Elisabeth Margue, został jednogłośnie przyjęty przez parlament w lipcu i opublikowany 4 sierpnia w oficjalnym dzienniku Wielkiego Księstwa – „Journal officiel”.

Braun zaznaczył, że ostrzeżenia będą przekazywane za pośrednictwem bezpiecznej, zgodnej z wymogami dotyczącymi danych infrastruktury informatycznej bezpośrednio do uprawnionych dostawców usług finansowych i kryptowalutowych w Luksemburgu. Agencja zorganizowała 6 sierpnia sesję informacyjną dla specjalistów ds. zgodności, aby zapewnić natychmiastowe wdrożenie przepisów po wejściu ustawy w życie dwa dni później.

Chociaż Braun uznał rozszerzenie alertów o kryptowaluty za znaczący krok naprzód, ostrzegł, że środek ten „nie rozwiąże całego problemu” wyrafinowanych oszustw korporacyjnych.

Według statystyk Ministerstwa Sprawiedliwości luksemburska policja odnotowała w 2024 r. 6 382 przypadki oszustw, co stanowi wzrost o prawie 4% w porównaniu z rokiem poprzednim. W tym samym okresie liczba zgłoszeń dotyczących oszustw i wyłudzeń, przekazanych przez specjalistów z branży finansowej, wzrosła o 32% do ponad 18 000 przypadków. Działająca pod nadzorem prokuratury w Luksemburgu 75-osobowa jednostka FIU jest centralnym organem odpowiedzialnym za zwalczanie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz przestępstw finansowych.