Ustawodawcy dążą do ograniczenia oszustw związanych z kryptowalutowymi bankomatami poprzez ponadpartyjny projekt ustawy, który wprowadziłby limity transakcji, nakładałby obowiązek ostrzegania przed oszustwami oraz wymagałby prowadzenia rejestrów transakcji i aktualnych danych dotyczących lokalizacji kiosków. Projekt ten jest reakcją na straty w wysokości ponad 333 milionów dolarów, o których poinformowało FBI, przy czym większość znanych strat finansowych poniosły osoby starsze.
Kongres bierze na cel bankomaty kryptowalutowe po tym, jak Amerykanie stracili 333 mln dolarów w wyniku oszustw
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze wnioski
- Ustawodawcy przedstawili ponadpartyjny projekt ustawy dotyczący oszustw związanych z kryptowalutowymi bankomatami po tym, jak zgłoszone straty przekroczyły 333 miliony dolarów.
- Większość znanych strat ponieśli starsi Amerykanie, dlatego ochrona seniorów stała się centralnym elementem projektu.
- Operatorzy mogą stanąć w obliczu surowszych limitów, obowiązkowych ostrzeżeń, zwrotów kosztów oraz rozszerzonych zabezpieczeń stanowych.
Projekt ustawy ponadpartyjnej wprowadziłby limity dla kryptowalutowych bankomatów i ostrzeżenia przed oszustwami
Przedstawiciele Izby Reprezentantów USA María Elvira Salazar (R-FL) i Sean Casten (D-IL) przedstawili 11 czerwca ustawę Stop Crypto ATM Scams Act, ogłosiło biuro Salazar. Ten dwupartyjny projekt ustawy wprowadziłby dodatkowe zabezpieczenia dla konsumentów, zasady przejrzystości oraz narzędzia dla organów ścigania po tym, jak w 2025 roku Amerykanie stracili ponad 333 miliony dolarów w wyniku oszustw związanych z kryptowalutowymi bankomatami.
Dane FBI przytoczone w komunikacie wykazały, że zgłoszone straty wzrosły o 33 procent w porównaniu z rokiem poprzednim. W przypadkach, w których znany był wiek ofiary, największe straty finansowe ponieśli starsi Amerykanie, przy czym osoby w wieku 60 lat i starsze stanowiły ponad 85 procent strat.
W komunikacie stwierdzono:
„Ustawa Stop Crypto ATM Scams Act wprowadziłaby nowe zabezpieczenia, które pomogłyby zapobiegać oszustwom, wzmocniłyby wymogi dotyczące przejrzystości dla operatorów kryptowalutowych bankomatów oraz zapewniłyby organom ścigania dodatkowe narzędzia do prowadzenia dochodzeń i powstrzymywania tych oszustw”.
Zgodnie z projektem ustawy operatorzy kryptowalutowych bankomatów byliby zobowiązani do wdrożenia programów przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Musieliby również przeprowadzać analizę due diligence klientów, zgłaszać podejrzane działania oraz prowadzić rejestry transakcji i lokalizacji.
Nowe limity transakcji miałyby zastosowanie zarówno do nowych, jak i obecnych klientów. Nowi klienci mieliby dzienny limit w wysokości 2000 USD i łączny limit wpłat w wysokości 10 000 USD w ciągu pierwszych 14 dni, podczas gdy obecni klienci byliby ograniczeni do 7500 USD dziennych transakcji.
Zasady dotyczące kryptomatów wprowadziłyby zwroty, ujawnianie informacji i uprawnienia władz stanowych
Operatorzy musieliby również przed zakończeniem transakcji przedstawiać ostrzeżenia o oszustwach, alerty o nadużyciach oraz informacje dla konsumentów. Projekt ustawy wymagałby jasnego ujawniania opłat i cen kryptowalut, w tym odniesień do cen rynkowych, oraz terminowego zwrotu opłat pobranych za fałszywe transakcje.
W całych Stanach Zjednoczonych działa ponad 30 000 kryptomatów w stacjach benzynowych, sklepach spożywczych i centrach handlowych. W komunikacie zaznaczono, że oszuści często podszywają się pod banki, agencje rządowe, funkcjonariuszy organów ścigania lub zaufane instytucje, a następnie wywierają presję na ofiary, aby przelały pieniądze za pośrednictwem tych maszyn.
W komunikacie zaznaczono:
„Ustawa Stop Crypto ATM Scams Act opiera się na tych działaniach, pomagając chronić seniorów przed jedną z najszybciej rozwijających się form oszustw finansowych oraz zabezpieczając oszczędności, na które pracowali przez całe życie”.
Jako powód, dla którego kwestia ta jest szczególnie istotna dla okręgu Salazara, podano dużą populację seniorów w południowej Florydzie. Ustawa zachowałaby również uprawnienia stanowe poprzez ustanowienie federalnych standardów transakcyjnych, jednocześnie umożliwiając stanom przyjęcie dodatkowych zabezpieczeń przed oszustwami i środków ochrony konsumentów.
