Jak umowa między Ripple a Settlemint może zmienić rynek kryptowalut dla inwestorów instytucjonalnych

Ripple i Settlemint łączą przechowywanie aktywów z tokenizacją

Ripple i Settlemint, firma zajmująca się technologią blockchain, specjalizująca się w zarządzaniu cyklem życia aktywów cyfrowych, zawarły strategiczne partnerstwo w celu zapewnienia regulowanym instytucjom finansowym zintegrowanego systemu do emitowania, przechowywania i zarządzania aktywami tokenizowanymi. Ogłoszone 1 września partnerstwo łączy Ripple Custody z platformą cyklu życia aktywów cyfrowych Settlemint, znaną jako DALP, która umożliwia instytucjom zarządzanie emisją, zgodnością z przepisami, przechowywaniem, rozliczeniami i obsługą za pośrednictwem jednego, podlegającego regulacjom systemu.

„Instytucje finansowe w regionie Azji i Pacyfiku wykorzystują aktywa cyfrowe. Zastanawiają się, jak osiągnąć więcej bez konieczności łączenia oddzielnych rozwiązań w zakresie przechowywania, emisji i zarządzania” – powiedziała Fiona Murray, dyrektor zarządzająca Ripple na region Azji i Pacyfiku, dodając:

„Ta współpraca daje im podstawę do wdrażania aktywów cyfrowych i zabezpieczenia ich na przyszłość: Ripple Custody do przechowywania i zarządzania aktywami, a Settlemint do zarządzania całym ich cyklem życia”.

Połączona oferta rozwiązuje problem operacyjny polegający na rozdzieleniu zabezpieczania aktywów cyfrowych od zarządzania nimi po emisji. DALP zapewnia mechanizmy kontroli emisji, zgodności z przepisami, rozliczeń i obsługi, podczas gdy Ripple Custody reguluje sposób, w jaki instytucje przechowują i kontrolują aktywa. W komunikacie zaznaczono, że obsługa tych funkcji na jednej platformie eliminuje problemy związane z koordynacją wielu dostawców oraz rozbieżnościami w uzgadnianiu danych, które pojawiają się, gdy instytucje korzystają z usług różnych dostawców.

Co zmieni integracja dla instytucji finansowych

Ripple Custody zapewnia infrastrukturę bezpieczeństwa, zarządzania i zgodności z przepisami niezbędną do przechowywania aktywów cyfrowych w środowisku instytucjonalnym. Rozbudowa usług powierniczych Ripple poprzez Securosys, Figment, Chainalysis i Palisade dodała funkcje zarządzania kluczami, weryfikacji transakcji, portfeli oraz stakingu przeznaczone dla banków i przedsiębiorstw podlegających regulacjom.

Instytucjonalne systemy powiernicze coraz częściej funkcjonują jako warstwy kontrolne, a nie jako samodzielne produkty do przechowywania. Firma Ripple pozycjonuje infrastrukturę powierniczą jako fundament dla płatności, tokenizacji, stakingu i zarządzania środkami finansowymi, w miarę jak banki przenoszą projekty związane z aktywami cyfrowymi z ograniczonych faz testowych do środowisk produkcyjnych wymagających ścieżek audytu i kontroli zatwierdzania.

Settlemint rozszerza tę strukturę poza ochronę aktywów, zarządzając procesami związanymi z tokenem przez cały okres jego istnienia. Tokenizacja aktywów w świecie rzeczywistym obejmuje strukturyzację prawną, przechowywanie, zgodność z przepisami, dystrybucję, obsługę i wykup, co sprawia, że tworzenie tokenów jest jedynie jednym z elementów regulowanego produktu finansowego.

Wprowadzenie na rynek azjatycki może wpłynąć na szerszą ekspansję instytucjonalną

W ramach partnerstwa rozpoczęto oferowanie zintegrowanego systemu w Azji, a wraz z rozwojem popytu ze strony instytucji planowane jest rozszerzenie oferty na inne rynki. Ripple uczestniczy już w realizowanych projektach tokenizacji, w tym w tokenizowanej klasie udziałów w funduszu płynnościowym Aviva Investors w rejestrze XRP Ledger, która łączy oparte na łańcuchu bloków rejestry własności z ugruntowanymi strukturami regulacyjnymi, powierniczymi i zapewniającymi ochronę inwestorów.

Wcześniejsze przejęcie przez firmę Ripple dostawcy usług powierniczych i portfeli aktywów cyfrowych – firmy Palisade – zwiększyło jej możliwości w zakresie wspierania skalowalnego wdrażania portfeli i szybkich transakcji. Adam Popat, dyrektor generalny Settlemint, powiedział:

„Globalne rynki kapitałowe w pełni przechodzą do środowiska łańcucha bloków, a zmiana ta jest możliwa tylko wtedy, gdy przechowywanie aktywów cyfrowych i zarządzanie ich cyklem życia funkcjonują jako jeden system, a nie jako dwa odrębne”.

Możliwości komercyjne wykraczają poza handel kryptowalutami i obejmują infrastrukturę wykorzystywaną do emisji i obsługi tradycyjnych aktywów finansowych. Boston Consulting Group szacuje, że wartość tokenizowanych aktywów świata rzeczywistego może osiągnąć 88 bilionów dolarów do 2035 r., co stanowi około 16% globalnych aktywów nadających się do inwestycji w scenariuszu progresywnym. Scenariusz szybkiej ekspansji przewiduje, że zyski banków mogą spaść o około 30% w porównaniu z rynkiem, na którym nie wdrożono aktywów cyfrowych.