Nowe środki kontroli obejmują zapobiegawcze 24-godzinne wstrzymanie środków przekraczających 10 000 dolarów w przypadku pojedynczej transakcji lub łącznej wartości transakcji w ciągu dnia, co ma umożliwić podmiotom świadczącym usługi związane z aktywami wirtualnymi (VASP) przeprowadzenie analizy ryzyka tych przepływów. Bank podkreślił, że środki te mają charakter prewencyjny.
Brazylia wprowadza 24-godzinne wstrzymanie transferów kryptowalut o wartości 10 tys. dolarów
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze wnioski
- Brazylia wymaga 24-godzinnego wstrzymania przelewów kryptowalutowych o wartości powyżej 10 000 USD wysyłanych do zagranicznych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) lub do samodzielnego przechowywania.
- Opóźnienie to ma na celu ograniczenie oszustw finansowych poprzez zapewnienie platformom czasu na ocenę ryzyka i zastosowanie zasad bezpieczeństwa.
- Stowarzyszenia kryptowalutowe skrytykowały ten przepis, ostrzegając, że szkodzi on legalnym użytkownikom polegającym na szybkich przelewach.
Bank Centralny Brazylii wprowadza 24-godzinny okres wstrzymania dla transakcji o wartości 10 000 USD
Bank Centralny Brazylii opublikował nową uchwałę mającą na celu ograniczenie wykorzystywania aktywów cyfrowych do celów niezgodnych z prawem, biorąc pod uwagę ich rosnące wykorzystanie do szybkich transferów środków związanych z oszustwami finansowymi.
W piątek Bank Centralny Brazylii wydał uchwałę nr 584 z 2026 r., która zmienia uchwałę nr 142 z 2021 r. poprzez wprowadzenie procedur zapobiegania oszustwom mających zastosowanie do instytucji wchodzących w skład brazylijskiego systemu płatniczego, które prowadzą działalność z wykorzystaniem aktywów cyfrowych.
Artykuł 2-B wyraźnie stanowi, że instytucje te „mogą realizować zlecenia przelewu aktywów cyfrowych dopiero po upływie 24 godzin od otrzymania środków”, gdy przelewy te są kierowane do zagranicznych dostawców usług związanych z aktywami cyfrowymi (VASP) lub portfeli z samodzielnym przechowywaniem.
Ponadto uchwała określa, że takie wstrzymanie środków musi mieć zastosowanie, gdy wartość środków „przekracza 10 000,00 USD lub równowartość tej kwoty w innych walutach na transakcję lub łączną wartość transakcji przeprowadzonych tego samego dnia w imieniu klienta”.
W komunikacie prasowym Centralny Bank Brazylii podkreślił, że wstrzymania te mają charakter zapobiegawczy, umożliwiając dostawcom usług ocenę tych transakcji i zastosowanie ich polityk dotyczących ryzyka. Środki te mogą zostać uwolnione przed upływem 24-godzinnego okresu, jeśli dostawcy usług stwierdzą, że nie stanowią one żadnego ryzyka, a osoby fizyczne muszą być przez cały czas informowane o statusie swoich środków.
Wreszcie uchwała stanowi również, że dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) „muszą prowadzić codzienne rejestry zawierające szczegółowe informacje na temat przypadków oszustw lub prób oszustw w ramach świadczenia usług płatniczych oraz usług związanych z aktywami wirtualnymi, w tym szczegółowe informacje na temat podjętych środków naprawczych”.
Środki te „wzmacniają ochronę użytkowników usług finansowych i przyczyniają się do bezpiecznego rozwoju rynku aktywów wirtualnych w Brazylii” – podsumował bank.
Uchwała, która wejdzie w życie 1 stycznia 2027 r., jest wynikiem konsultacji społecznych w tej sprawie, które zakończyły się 2 lipca i wywołały ostrą krytykę ze strony krajowych organizacji kryptowalutowych.
Abcrypto, jedno z największych stowarzyszeń kryptowalutowych w kraju, zrzeszające takie firmy jak Binance, Coinbase, Crypto.com i Tether, argumentowało, że obowiązek prowadzenia rejestrów nie wpłynie na nielegalne praktyki, a zamiast tego zaszkodzi legalnym instytucjom, które wykorzystują kryptowaluty jako szybką alternatywę dla tradycyjnego systemu finansowego.
Ten artykuł został przetłumaczony z języka angielskiego przy użyciu sztucznej inteligencji. Oryginalna wersja angielska jest źródłem autorytatywnym; tłumaczenia automatyczne mogą zawierać nieścisłości, zwłaszcza w terminologii prawnej i regulacyjnej.
