Instytucja nałożyła na Banco Topazio dwuletni zakaz prowadzenia zagranicznej działalności w zakresie kupna i sprzedaży aktywów kryptowalutowych po wykryciu nieprawidłowości w procesach due diligence dotyczących tych operacji. Ponadto na instytucję nałożono grzywnę w wysokości 3,2 mln dolarów.
Brazylia nakłada na Banco Topazio grzywnę w wysokości 3,2 mln dolarów oraz dwuletni zakaz prowadzenia działalności w zakresie kryptowalut
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze wnioski
- Brazylijski Bank Centralny nałożył na Banco Topazio dwuletni zakaz działalności i grzywnę w wysokości 3,2 mln dolarów za niekontrolowane transakcje kryptowalutowe.
- Niesprawdzone transakcje kryptowalutowe wyniosły łącznie 1,7 mld dolarów, co stanowiło 63% wolumenu transakcji walutowych Banco Topazio.
- Ailton Aiquino ostrzegł, że podobne naruszenia mogą skutkować zakazami dla innych brazylijskich banków.
Bank Centralny Brazylii zakazuje Banco Topazio prowadzenia operacji związanych z kryptowalutami
W miarę jak banki wchodzą do branży kryptowalut, organy regulacyjne coraz baczniej przyglądają się procesom zgodności, których muszą przestrzegać, aby bezpiecznie prowadzić tę działalność.
Komisja ds. Decyzji w Sprawach Sankcji Administracyjnych (Copas) przy Banku Centralnym Brazylii nałożyła na Banco Topazio dwuletni zakaz prowadzenia transgranicznych operacji handlowych kryptowalutami z powodu nieprawidłowości w transakcjach o wartości miliardów dolarów.
Komisja ustaliła, że Banco Topazio zlekceważył środki zgodności w okresie od października 2020 r. do września 2021 r., kiedy to dokonywał zakupów kryptowalut bez przeprowadzania procedur mających na celu określenie kwalifikacji stron trzecich czerpiących korzyści z tych operacji.
Wartość transakcji Banco Topazio w tym okresie wyniosła 1,7 mld dolarów i dotyczyła 15 podmiotów prawnych, przy czym bank nie zgłaszał nietypowych operacji. Banco Topazio zostało ukarane grzywną w wysokości 3,2 mln dolarów za nieprawidłowości w ustalaniu zdolności finansowej klientów, braki w procedurach rejestracyjnych oraz brak oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu (AML/CFT).
Transakcje te stanowiły 63% wolumenu transakcji walutowych Topazio w tym okresie oraz 46% operacji rynkowych tej instytucji. Skłoniło to komisję kontrolną do stwierdzenia, że nieprawidłowości miały „poważny charakter”, co zgodnie z prawem mogło „poważnie wpłynąć na cel i ciągłość działań lub operacji w ramach Krajowego Systemu Finansowego, Systemu Konsorcjum lub Brazylijskiego Systemu Płatniczego”.
Ailton Aiquino, szef nadzoru w banku centralnym, zasugerował, że te same zakazy mogą zostać zastosowane wobec innych instytucji jako środek zapobiegawczy, jeśli bank uzna, że naruszają one przepisy.
Stwierdził on, że biorąc pod uwagę rosnącą popularność aktywów kryptograficznych w brazylijskiej gospodarce, ważne jest, aby „ostrzec i jasno dać do zrozumienia wszystkim podmiotom działającym na tym rynku, że organ nadzoru bankowego zwraca uwagę i czuwa nad nieprawidłowymi zachowaniami, które mogą prowadzić do powstania modeli biznesowych umożliwiających operacje prania pieniędzy”.
Ogłoszenie tego środka nastąpiło po tym, jak bank centralny zakazał stosowania kryptowalut w regulowanych systemach płatniczych i nałożył ogólnokrajowy zakaz na rynki wydarzeń niefinansowych.
