Luxembourg vedtar ny lovgivning som gir landets Financial Intelligence Unit myndighet til å sende svindelvarsler på tvers av institusjoner til både tradisjonelle banker og kryptobørser.
Luxembourg utvider FIU-varsler til kryptobørser
SKREVET AV
DEL
Key Takeaways
- Lovforslag 8722 ble vedtatt i juli etter at svindlere stjal 70 millioner dollar fra veldedighetsorganisasjonen Caritas i 2024.
- I 2024 registrerte luxembourgsk politi 6 382 svindelsaker, samtidig som FIUs svindelrapporter økte med 32 %.
- FIU-direktør Max Braun ledet opplæring 6. august før loven trådte i kraft to dager senere.
Retter seg mot kryptosmutthull
Luxembourg innlemmer kryptobørser i sitt nødvarslingssystem for finans under ny antisvindellovgivning som trer i kraft 8. august, og utvider omfattende varsler om frysing av verdier utover tradisjonelle banker som del av en innstramming mot profilerte bedragerier rettet mot selskaper.
Ifølge en rapport gir loven, lovforslag 8722, landets Financial Intelligence Unit (FIU) enestående myndighet til å sende hurtigvarsler på tvers av hele landets finanssektor når svindelkontoer identifiseres. Avgjørende nok pålegger tiltaket at kryptobørser som opererer i Luxembourg, mottar varslene sammen med tradisjonelle banker og betalingsinstitusjoner — og lukker et kritisk smutthull som har gjort det mulig for svindlere raskt å flytte stjålne midler over i digitale eiendeler.
Luxembourg har vokst fram som et viktig europeisk knutepunkt for kryptoplattformer etter nylige regulatoriske endringer i EU, noe som gjør leverandører av digitale lommebøker til et hovedmål for kriminelle som ønsker å konvertere ulovlige midler til krypto. Lovgivningsinitiativet følger en ødeleggende «CEO-svindel»-operasjon i 2024 der litt over 70 millioner dollar ble stjålet fra den humanitære veldedighetsorganisasjonen Caritas.
Under de tidligere reglene kunne banker blokkere transaksjoner til flaggede kontoer bare innenfor sine egne interne systemer. Når midler først ble flyttet til en annen finansiell aktør eller en kryptobørs, hadde myndighetene ingen lovhjemlet mekanisme for å varsle mottakende institusjon om å stanse inn- eller utgående overføringer.
Max Braun, direktør for FIU, sa at inkluderingen av kryptobørser i varslingssystemet på tvers av sektorer vil «gjøre det vanskeligere» for internasjonale svindelsyndikater å ta ut pengene.
«Det er en ny mulighet for FIU til å hindre at CEO-svindel skjer,» sa Braun til journalister, og påpekte at tiltaket gir viktig ansvarsbeskyttelse for operatører av kryptolommebøker, hvis kundebaser i overveldende grad befinner seg utenfor Storhertugdømmet.
Lovforslaget, som ble fremmet i mars av justisminister Elisabeth Margue, ble enstemmig vedtatt i parlamentet i juli og ble publisert 4. august i Storhertugdømmets offisielle tidende, Journal officiel.
Braun bemerket at varslene vil bli sendt via et sikkert, datakompatibelt IT-rammeverk direkte til autoriserte finans- og kryptotilbydere i Luxembourg. Etaten holdt en informasjonsøkt med compliance-ansvarlige 6. august for å sikre umiddelbar implementering når loven trådte i kraft to dager senere.
Selv om Braun kalte de utvidede, kryptoinkluderende varslene et stort framskritt, advarte han om at tiltaket «ikke vil løse hele problemet» med sofistikert bedrageri i selskaper.
Ifølge statistikk fra Justisdepartementet registrerte luxembourgsk politi 6 382 svindelsaker i 2024, opp nesten 4 % fra året før. Svindel- og bedragerirapporter sendt inn av finansfagfolk økte 32 % til over 18 000 saker i samme periode. FIU, som opererer under Luxembourg statsadvokatembete og har 75 ansatte, er den sentrale myndigheten med ansvar for å bekjempe hvitvasking, terrorfinansiering og økonomisk kriminalitet.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
