BNY Mellon lanserer en digital transferagent som vil registrere fondstransaksjoner og investoreierskap onchain. Baillie Gifford, Blackrock og BNYs Dreyfus-enhet ventes å være blant de første brukerne.
BNY lanserer onchain-overføringsagenttjeneste for sin fondsvirksomhet på 8,6 billioner dollar
SKREVET AV
DEL
Viktige punkter
- BNY lanserer en onchain transferagent som dekker 8,6 billioner dollar på tvers av 7,6 millioner investorkontoer.
- Blackrock og Baillie Gifford kan skalere tokeniserte fond gjennom BNYs depotnettverk på 59 billioner dollar.
- BNY vil kjøre 2 systemer parallelt mens institusjoner tester oppgjør og etterlevelse på blokkjede.
Baillie Gifford vil bruke BNY-plattformen for Storbritannias første innfødte regulerte tokeniserte fond
BNY (Bank of New York) Mellon legger en av Wall Streets minst synlige, men viktigste funksjoner, over på blokkjeder.
Verdens største depotbank planlegger å lansere en digital versjon av sin transferagentvirksomhet. Plattformen vil behandle fondstransaksjoner og vedlikeholde registre som viser hvem som eier hver andel. BNY vil holde sitt tradisjonelle system i drift ved siden av den nye tjenesten, ifølge rapporten fra Financial Times.
Tiltaket har betydelig tyngde. BNY fører tilsyn med mer enn 59 billioner dollar i eiendeler under depot og administrasjon. Transferagentoperasjonen alene betjener rundt 8,6 billioner dollar på tvers av 7,6 millioner investorkontoer.
Tokeniserte fond får institusjonell infrastruktur
Transferagenter ligger bak fondstegninger, innløsninger og eierskapsregistre. Disse prosessene krever ofte at flere parter vedlikeholder og avstemmer separate databaser.
BNYs blokkjedeplattform er utformet for å skape et felles eierskapsregister. Det kan redusere dobbeltarbeid, forkorte oppgjørstider og støtte markeder som opererer døgnet rundt.
Carolyn Weinberg, BNYs produktsjef og innovasjonssjef, sa at teknologien kan transformere hvordan finansmarkeder behandler transaksjoner. Hun beskrev prosjektet som å bringe registrene bak fondsaktivitet onchain.
Baillie Gifford bruker den digitale transferagenten for det de kaller Storbritannias første fullt innfødte, regulerte tokeniserte fond. Det Edinburgh-baserte investeringsselskapet forvalter rundt 262 milliarder dollar (197 milliarder pund).
Blackrock og Dreyfus, BNYs pengemarkedsfond- og kontantforvaltningsvirksomhet, ventes også å bruke tjenesten for planlagte produkter.
BNY velger evolusjon fremfor omveltning
Lanseringen gjenspeiler Wall Streets økende interesse for tokenisering. Kapitalforvaltere håper at blokkjede kan gjøre fondsandeler enklere å utstede, overføre og gjøre opp, uten å endre den underliggende investeringsstrukturen.
BNY har allerede samarbeidet med Goldman Sachs om et system som registrerer eierskap til utvalgte pengemarkedsfond gjennom blokkjede-baserte representasjoner. Den nye transferagenttjenesten utvider den strategien dypere inn i BNYs kjerneinfrastruktur.
Tradisjonelle finansielle skinner vil imidlertid neppe forsvinne med det første. BNY forventer at konvensjonelle og blokkjede-baserte systemer vil fungere side om side mens institusjoner tester sikkerhet, regulering og markedets etterspørsel.
Denne avmålte tilnærmingen kan vise seg viktig. Finansforetak ønsker effektiviteten til en delt hovedbok, men de trenger fortsatt etablerte kontrollmekanismer for depot, etterlevelse og journalføring.
For BNY er målet ikke å erstatte fondsindustrien over natten. Det er å sikre at banken forblir i sentrum av den når eierskapsregistre flyttes onchain.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
