Crypto-overeenkomst tussen New York en Wyoming mikt op versnelde vergunningsprocedure van zes maanden

Cryptobedrijven krijgen toegang tot snellere interstatelijke beoordelingen

Cryptobedrijven die hun activiteiten uitbreiden tussen New York en Wyoming kunnen in aanmerking komen voor versnelde toetsingen door toezichthouders op grond van een overeenkomst die op 1 oktober werd aangekondigd. Kaitlin Asrow, waarnemend hoofd van het New York State Department of Financial Services (DFS), en Jeremiah Bishop, commissaris van de Wyoming Division of Banking, zijn overeengekomen het toezicht op cryptobedrijven te coördineren via een memorandum van overeenstemming (MOU).

Asrow beschreef de regeling als een manier om het toezicht te versterken en tegelijkertijd een verantwoorde marktontwikkeling in beide rechtsgebieden te ondersteunen. Ze zei:

"Dit MOU zal de middelen en informatie waarover elke toezichthouder beschikt, uitbreiden, wat bijdraagt aan het faciliteren van verantwoorde innovatie in de markt en tegelijkertijd de consumenten in onze respectieve rechtsgebieden beschermt."

Volgens het ondertekende MOU is voor een versnelde beoordeling vereist dat het bedrijf ten minste drie jaar actief is geweest onder de bestaande toezichthouder en dat er momenteel geen handhavingsmaatregelen tegen lopen. De voorgestelde bedrijfsmodellen moeten voldoende op elkaar lijken en de bestaande toezichthouder moet alle gevraagde historische controle-informatie verstrekken.

Voor aanvragen die aan de voorwaarden voldoen, streeft de beoordelende instantie ernaar om binnen zes maanden na de aanvraagdatum of na ontvangst van de historische onderzoeksgegevens – afhankelijk van welke datum het laatst valt – tot een definitief besluit te komen. Elk rechtsgebied blijft verantwoordelijk voor het verlenen van goedkeuring. Bedrijven die in beide rechtsgebieden tegelijkertijd om vergunning vragen, krijgen gecoördineerde beoordelingen, waaronder gedeelde analyses en gespecialiseerde evaluaties.

Gezamenlijke inspecties breiden de samenwerking uit tot buiten het verlenen van vergunningen

Zodra een bedrijf of aanverwante ondernemingen onder beide toezichthouders opereren, voorziet de overeenkomst in gecoördineerde inspectieschema’s en gezamenlijke inspecties waar dit haalbaar is. Deze inspecties beoordelen de naleving en kunnen leiden tot een gezamenlijk inspectierapport of afzonderlijke, gecoördineerde bevindingen. Deelname vereist geen frequentere inspecties dan de wetgeving van elke instantie voorschrijft.

De regeling heeft betrekking op het toezicht op activiteiten met digitale activa waarbij ondernemingen betrokken zijn die actief zijn, of toestemming vragen om actief te zijn, in een van beide rechtsgebieden. Dergelijke diensten kunnen onder meer bestaan uit het omwisselen van cryptovaluta, het verhandelen van digitale activa tegen andere activa of traditioneel geld. Ambtenaren zullen ook gegevens over markttrends uitwisselen en kunnen samenwerken op het gebied van regelgevings- en toezichtsbenaderingen.

Samenwerking op het gebied van handhaving omvat het informeren van de andere toezichthouder wanneer een gezamenlijk gecontroleerde entiteit mogelijk maatregelen te wachten staan, het uitwisselen van onderzoeksinformatie en het verstrekken van updates over het verloop van onderzoeken. Autoriteiten kunnen gezamenlijk, in onderlinge afstemming of afzonderlijk optreden. Vertrouwelijk materiaal blijft onderworpen aan beperkingen inzake toegang en openbaarmaking, met bepalingen voor wettelijk verplichte overlegging. Bishop beschreef het partnerschap als een manier om de effectiviteit van het toezicht te verbeteren.

Cryptovergunningen in New York sluiten aan bij het digitale-activa-bankwezen van Wyoming

New York en Wyoming houden toezicht op een reeks gelicentieerde of erkende bedrijven, waaronder betalingsproviders, cryptovalutabedrijven en banken. De twee systemen bestrijken activiteiten die variëren van cryptovalutadiensten tot bankfuncties, waaronder het beveiligen van de tegoeden van klanten. De speciale deposito-instellingen van Wyoming zijn banken met volledige reservering die deposito’s kunnen accepteren en bewaarneming, vermogensbeheer en aanverwante functies kunnen verrichten. "Volledig gereserveerd" betekent dat er liquide middelen worden aangehouden die gelijk zijn aan of hoger zijn dan de contante deposito’s van klanten. Bewaring houdt in dat activa namens klanten worden aangehouden.

Die bankstructuur heeft ook de toegang tot de federale betalingsinfrastructuur ondersteund via een vergunning die losstaat van het interstatelijke pact. Kraken Financial ontving op 4 maart een masterrekening voor beperkte doeleinden voor een initiële looptijd van één jaar, onder voorbehoud van beperkingen. De rekening stelt de in Wyoming erkende bank in staat om rechtstreeks verbinding te maken met de belangrijkste Amerikaanse betalingsnetwerken, waaronder Fedwire.

Wat vergunningen betreft, heeft New York zowel gevestigde betalingsproviders als bedrijven die gespecialiseerd zijn in financiële diensten op het gebied van cryptovaluta goedgekeurd. Mastercard Transaction Services, onderdeel van het betalingsbedrijf Mastercard, ontving op 27 mei een Bitlicense. Het DFS stelde dat vergunningenkader voor virtuele valuta in 2015 vast, waarbij goedgekeurde bedrijven onder toezichtsnormen vallen die betrekking hebben op consumentenbescherming en financiële soliditeit.

Institutionele beleggers hebben via een afzonderlijke reeks goedkeuringen een nieuw gereguleerd kanaal voor handel en bewaring gekregen. Galaxy, een financiële dienstverlener op het gebied van digitale activa, heeft op 18 mei vergunningen van New York verkregen voor diensten aan institutionele beleggers. De aangewezen entiteit, Galaxyone Prime NY, bedient hedgefondsen, geregistreerde beleggingsadviseurs en family offices.