Je stablecoins kunnen zonder waarschuwing worden geblokkeerd, zelfs als je niets verkeerds hebt gedaan

Het bevriezen van stablecoins kan gevolgen hebben voor legitieme gelden

Het bevriezen van stablecoins is doorgaans bedoeld om illegale activa aan te pakken, maar onschuldige gebruikers kunnen hier soms ook de dupe van worden.

In een interview met Bitcoin.com News deze week verklaarde Jan Philipp Fritsche, medeoprichter van Bermuda – een op privacy gerichte compliance-oplossing voor Ethereum – dat uitgevers van stablecoins en financiële instellingen vaak niet over de benodigde middelen beschikken om handhavingsmaatregelen nauwkeurig uit te voeren.

Daardoor kunnen pogingen om activa die verband houden met onwettige activiteiten te bevriezen, soms onbedoelde gevolgen hebben, waardoor legitieme gebruikers met beperkte middelen komen te zitten, ondanks dat er geen beschuldigingen van wangedrag tegen hen zijn.

"Vaak worden legitieme gelden alleen per ongeluk bevroren", zei hij, en voegde eraan toe:

"Uitgevers van stablecoins en instellingen moeten soms specifieke illegale middelen bevriezen in reactie op gerechtelijke bevelen; ze beschikken echter vaak niet over de mogelijkheden om dit tactisch aan te pakken, waardoor legitieme middelen als nevenschade worden bevroren."

Waarom onschuldige gebruikers verdacht kunnen overkomen

Legitieme middelen kunnen ook worden bevroren omdat compliance-systemen ongebruikelijke maar legale activiteiten verkeerd kunnen interpreteren. Fritsche gaf aan dat sommige instellingen vertrouwen op gebrekkige heuristieken om potentieel illegaal gedrag te identificeren, waardoor de kans toeneemt dat onschuldige gebruikers ten onrechte worden gesignaleerd.

"Legitieme gelden kunnen worden bevroren omdat instellingen ze interpreteren als risicovol of waarschijnlijk illegaal", zei hij. "Instellingen gebruikten soms gebrekkige heuristieken om gebruikersgedrag te monitoren en risicovolle transacties te bevriezen."

Vooral beginners en ervaren handelaren lopen dit risico. "De twee groepen die het grootste risico lopen dat hun geld op deze manier wordt bevroren, zijn beginnende cryptohandelaren en doorgewinterde handelsveteranen — vanuit het oogpunt van heuristieken zijn zij vaak de uitschieters," legde Fritsche uit, waarbij hij verder toelichtte:

"Zowel een beginner die willekeurige handelingen verricht als een ervaren handelaar die een nieuwe handelsstrategie toepast, kan ongebruikelijk overkomen en aanleiding geven tot preventieve handhavingsmaatregelen."

Geen waarschuwing, weinig opties

Fritsche merkte op dat gebruikers niet moeten rekenen op een voorafgaande waarschuwing voordat een blokkering plaatsvindt. In sommige gevallen is het uitgevers verboden contact op te nemen met de getroffen gebruiker.

Hij wees erop dat gebruikers mogelijk weinig praktische waarschuwingssignalen krijgen voordat een blokkering plaatsvindt, en waarschuwde:

"In feite is het de uitgever niet toegestaan de gebruiker wiens account wordt bevroren te waarschuwen of met hem te communiceren. Zelfs achteraf kan de gebruiker alleen via de rechter stappen ondernemen, wat een zeer moeizaam proces is."

Door die situatie kunnen klanten mogelijk geen toegang krijgen tot hun geld terwijl ze proberen vast te stellen waarom de bevriezing heeft plaatsgevonden.

„Dat maakt ook des te duidelijker hoe onhoudbaar het is dat Circle en anderen legitieme activa bevriezen”, zei Fritsche. „Het creëert een vreselijke en verwarrende situatie voor hun legitieme klanten.”

Een reputatierisico voor stablecoins

Fritsche waarschuwde dat onterechte bevriezingen het vertrouwen in stablecoins en cryptobetalingssystemen kunnen schaden.

Hij merkte op:

"Het meest voor de hand liggende gevolg is reputatieschade voor de sector."

"In de traditionele financiële wereld worden de tegoeden van gebruikers zelden bevroren. Ze zullen stablecoins en andere cryptobetalingssystemen als een stap achteruit beschouwen als deze een duidelijk slechtere gebruikerservaring bieden."

Uit de opmerkingen van Fritsche blijkt dat te ruime handhavingsmaatregelen het vertrouwen in stablecoins en andere cryptobetalingssystemen kunnen ondermijnen als legitieme gebruikers zonder waarschuwing de toegang tot hun geld verliezen.

Dit interview wordt vervolgd in deel 2, waarin wordt onderzocht hoe op privacy gerichte blockchains uitgevers van stablecoins kunnen dwingen tot ruime handhavingsmaatregelen die legitieme gebruikers treffen.