Toonaangevende centrale banken, financiële instellingen en blockchainbedrijven hebben bijgedragen aan het Global Layer One (GL1)-whitepaper over programmeerbare compliance, waarin een compliance-architectuur wordt geschetst voor in tokens omgezette financiële activa en gereguleerde transacties in digitale activa. Tot de bijdragers behoren het IMF, de Banque de France, de Kinexys-divisie van J.P. Morgan en de Monetary Authority of Singapore.
IMF, JPMorgan en centrale banken dragen bij aan wereldwijde inspanningen op het gebied van compliance met betrekking tot tokenized activa
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste conclusies
- Grote financiële instellingen hebben bijgedragen aan een programmeerbaar compliance-kader voor gereguleerde tokenized activa.
- Programmeerbare controles kunnen helpen bij het handhaven van door de emittent vastgestelde en wettelijke beleidsregels binnen transacties met tokenized activa.
- Privacygerichte technologieën kunnen het toezicht ondersteunen en tegelijkertijd gevoelige transactiegegevens beschermen.
Wereldwijde instellingen publiceren blauwdruk voor compliance van tokenized activa
Een groep centrale banken, internationale instellingen en financiële bedrijven heeft bijgedragen aan een Global Layer One (GL1)-whitepaper over programmeerbare compliance voor tokenized financiële activa. Het document onderzoekt hoe compliance-controles kunnen worden geïntegreerd in gereguleerde transacties met digitale activa.
Tot de bijdragers aan het document behoren de Banque de France; het Internationaal Monetair Fonds (IMF); Kinexys van J.P. Morgan, de afdeling voor blockchain en digitale activa van de bank; de Monetary Authority of Singapore (MAS); en Standard Chartered.
Aanvullende input kwam van Bermuda, een privacyprotocol voor gereguleerde digitale activa, evenals van de BIS Innovation Hub, de innovatietak van de Bank voor Internationale Betalingen (BIS); Chainlink Labs, een aanbieder van blockchain-infrastructuur; GLEIF, de Global Legal Entity Identifier Foundation; en andere deelnemers uit de sector.
„Voor gereguleerde instellingen is volledige transparantie op openbare blockchains vaak onverenigbaar met commerciële vertrouwelijkheid en de privacy van klanten“, aldus de aankondiging van Bermuda. Het bedrijf zei dat zijn bijdrage aan het GL1-document zich richt op privacybeschermende compliance-tools waarmee beleid op activum- en transactieniveau kan worden gehandhaafd bij activiteiten met private digitale activa. Bermuda merkte op:
„Elke transactie kan tegenpartijen, bedragen en activatypen blootleggen. Maar het alternatief, volledige ondoorzichtigheid, kan emittenten en toezichthouders met ondoeltreffende handhavingsinstrumenten opzadelen.”
"Wanneer maatregelen nodig zijn, is het bevriezen van een volledige pool wellicht de enige beschikbare hefboom, wat naast illegale activiteiten ook gevolgen heeft voor fondsen die aan de regels voldoen en legitieme gebruikers," voegt de aankondiging toe.
Marktdeelnemers moeten een evenwicht vinden tussen toezicht door toezichthouders en commerciële vertrouwelijkheid, vooral wanneer transactiegegevens zichtbaar kunnen zijn in blockchain-netwerken. Het GL1-document schetst een architectuur die bedoeld is om nalevingscontroles te ondersteunen en tegelijkertijd de privacy te waarborgen bij gereguleerde activiteiten met digitale activa.
Institutionele tokenisatie-inspanningen benadrukken de groeiende focus op programmeerbare naleving
Het GL1-document noemt Bermuda als een privacyoplossing voor het handhaven van beleid op activum- en transactieniveau bij particuliere transacties in digitale activa. Volgens het document kunnen emittenten nalevingsregels toepassen voordat overdrachten, swaps of afwikkelingen plaatsvinden, terwijl de vertrouwelijkheid wordt gewaarborgd door middel van privacybeschermende technologieën.
Het raamwerk onderzoekt hoe tools zoals zero-knowledge proofs kunnen voldoen aan regelgevingsvereisten zonder gevoelige transactiegegevens bloot te geven. De auteurs stellen dat deze aanpak gereguleerde instellingen kan helpen een evenwicht te vinden tussen commerciële vertrouwelijkheid en afdwingbaarheid in markten voor getokeniseerde activa.
Jan Philipp Fritsche, medeoprichter van Bermuda en voormalig functionaris bij de Europese Centrale Bank, zei:
"Handhaving vereist precisie. Recente incidenten hebben aangetoond wat er gebeurt als precisie ontbreekt: emittenten kunnen worden gedwongen tot rigide maatregelen die het risico met zich meebrengen dat een heel protocol en de gebruikers die zich daaraan houden, worden geblokkeerd."
In een interview met Bitcoin.com News zei Fritsche dat de sector van digitale activa compliance-tools nodig heeft die risicovolle activiteiten kunnen onderscheiden van legitieme transacties. Hij stelde dat technologieën die de privacy waarborgen en de handhaving van compliance hand in hand kunnen gaan, waardoor uitgevers gerichte beperkingen kunnen opleggen zonder dat dit gevolgen heeft voor deelnemers die zich aan de regels houden. Bermuda verklaarde dat zijn protocol gebruikmaakt van zero-knowledge proofs aan de kant van de klant en draait op EVM-compatibele netwerken zonder dat contracten herschreven hoeven te worden.
Dit artikel is met behulp van AI uit het Engels vertaald. De originele Engelstalige versie is de gezaghebbende bron; geautomatiseerde vertalingen kunnen onnauwkeurigheden bevatten, met name in juridische en regelgevende terminologie.
