AUSTRAC Menghentikan 96 ATM Kripto Cryptolink Berikutan Risiko Pematuhan

Mengapa AUSTRAC Menutup 96 ATM Kripto Cryptolink?

Sebanyak 96 mesin juruwang automatik mata wang kripto (CATM) milik Cryptolink, yang membolehkan pelanggan menukar tunai kepada mata wang kripto, telah diarahkan ditutup (offline) selama tiga bulan, menurut pengumuman Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) pada 10 Ogos, selepas menggantung pendaftaran syarikat itu sebagai penyedia perkhidmatan aset maya. Pengawal selia memetik kebimbangan berterusan berkaitan anti-pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dalam penggantungan Cryptolink, sekali gus meningkatkan tekanan kawal selia terhadap perniagaan tunai-ke-kripto.

Ketua Pegawai Eksekutif AUSTRAC, Brendan Thomas berkata:

“Sebagai sebahagian daripada fokus berterusan kami terhadap mata wang digital sebagai risiko pengubahan wang haram, AUSTRAC mempunyai kebimbangan berterusan tentang keupayaan syarikat untuk mengurus transaksi berisiko tinggi melalui CATMnya.”

Pelanggan boleh menggunakan ATM kripto untuk membeli mata wang kripto dengan tunai dan menghantarnya terus ke dompet digital dengan mengimbas atau memasukkan alamat dompet. Bergantung pada pengendali dan saiz transaksi, pengguna juga mungkin perlu mengesahkan identiti mereka. Pembelian tunai melalui ATM bitcoin boleh melibatkan yuran yang lebih tinggi dan had transaksi yang lebih rendah berbanding pembelian yang dibuat melalui perkhidmatan lain.

Kegagalan Pelaporan Apa Yang Mencetuskan Penggantungan?

AUSTRAC menyatakan bahawa syarat yang dikenakan di bawah suatu aku janji boleh dikuatkuasakan sebelum ini telah dipenuhi, namun syarikat itu kemudiannya gagal memenuhi kewajipan pelaporan asas, khususnya keperluan yang meliputi transaksi ambang. Pengawal selia turut menyatakan bahawa syarikat gagal mengemukakan laporan yang diwajibkan atau memberi respons kepada permintaan maklumat, menyebabkan AUSTRAC mengklasifikasikan operasi berterusannya sebagai terlalu berisiko pada masa ini.

Tindakan terbaharu ini menyusuli penguatkuasaan AUSTRAC pada Oktober 2025 terhadap Cryptolink, apabila pengawal selia mendakwa pelaporan lewat transaksi tunai besar serta kelemahan dalam penilaian risiko AML/CTF syarikat. Cryptolink dikehendaki menggunakan penyemak pihak ketiga untuk menilai pelaporan transaksi dan kawalan sambil menangani kekurangan yang dikenal pasti melalui Pasukan Petugas Kripto pengawal selia.

Mengapa ATM Kripto Menarik Perhatian Kawal Selia Yang Lebih Besar?

Pihak berkuasa Australia telah mengenal pasti ATM kripto sebagai terdedah kepada penyalahgunaan jenayah kerana keupayaannya menukar tunai fizikal kepada mata wang kripto dengan cepat. Amaran AUSTRAC mengenai penipuan ATM mata wang kripto menyatakan bahawa mesin tersebut boleh dieksploitasi untuk pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti keldai wang, manakala pemindahan mata wang kripto secara amnya tidak boleh dibalikkan sebaik sahaja dana sampai ke alamat di luar kawalan pelanggan.

Penguatkuasaan terdahulu terhadap pengendali yang sama termasuk notis pelanggaran berjumlah A$56,340, kira-kira AS$39,000 pada kadar pertukaran semasa, yang dibayar oleh Cryptolink tanpa mengakui liabiliti, menurut AUSTRAC. Pengawal selia menubuhkan Pasukan Petugas Kriptonya di tengah-tengah peningkatan pengawasan terhadap pengendali ATM mata wang kripto dan telah menjalankan penglibatan penyeliaan dengan sektor itu sejak lewat 2024.

Thomas berkata:

“Cryptolink telah diberi peluang untuk mematuhi tetapi tidak dapat memenuhi kewajipannya walaupun terdapat aku janji boleh dikuatkuasakan.”

Pada kadar pertukaran 31 Okt. 2025, penalti dalam dolar Australia itu bernilai kira-kira AS$36,900.

Bagaimana Kerajaan Lain Bertindak Balas Terhadap Risiko ATM Kripto?

Penelitian kawal selia terhadap kiosk mata wang kripto juga semakin meningkat di Amerika Syarikat apabila pihak berkuasa memberi tumpuan kepada kerugian akibat penipuan, kawalan transaksi dan perlindungan pengguna. Penggubal undang-undang A.S. memperkenalkan undang-undang yang menyasarkan penipuan ATM kripto pada Jun selepas kerugian yang dilaporkan di Amerika melebihi $333 juta pada 2025, dengan mencadangkan had transaksi, amaran penipuan, usaha wajar pelanggan dan keperluan penyimpanan rekod yang diperluas.

Pihak berkuasa negeri telah mengambil langkah penguatkuasaan berasingan yang melibatkan pengendali individu, termasuk tuntutan mahkamah Missouri yang menyasarkan lebih daripada 140 kiosk. Kes terhadap Coinflip mendakwa kekurangan berkaitan penipuan dan pendedahan yuran yang tidak mencukupi, dengan yuran ATM kripto mencapai setinggi 21.9% dalam transaksi yang dihuraikan oleh aduan negeri tersebut. Coinflip menafikan dakwaan itu dan berkata ia akan melawan tuntutan tersebut.

Tennessee mengambil pendekatan lebih menyeluruh dengan melarang kiosk mata wang kripto di seluruh negeri selepas penggubal undang-undang memetik kerugian akibat penipuan dan risiko terhadap pengguna lebih berusia. Di bawah larangan ATM kripto Tennessee, pengendali dan pengurus hartanah dikehendaki mengalih keluar atau menyahaktifkan mesin sedia ada menjelang 1 Julai. Coinflip dan pengendali kedua menyaman untuk menghalang undang-undang itu, dan mahkamah persekutuan menolak permintaan mereka, membolehkan larangan itu berkuat kuasa, menurut pengumuman Peguam Negara Tennessee Jonathan Skrmetti pada 7 Julai.

Pemantauan terhadap Cryptolink akan diteruskan sepanjang tempoh penggantungan tiga bulan, yang berlangsung sehingga awal November, bagi memastikan syarikat mematuhi perintah tersebut, menurut AUSTRAC.