보도: 지역 차단 규정의 허점으로 전 세계적인 비판이 제기되자 폴리마켓, 암호화폐 거래자들에게 KYC 의무화 추진

폴리마켓, KYC 미이행 사용자 단속 강화

더 인포메이션(The Information)의 마이클 로단(Michael Roddan) 기자는 이 플랫폼이 의심스러운 계정을 차단하고 VPN 사용을 단속하고 있다고 보도했습니다. 제한 관할 구역의 트레이더들은 오랫동안 지리적 차단 통제를 회피하기 위해 VPN을 사용해 왔습니다. 고객 확인(KYC) 양식을 완료한 사용자는 거래 지연 시간을 줄여주는 직접 코로케이션(co-location)과 같은 혜택을 누릴 수 있습니다. 폴리마켓은 이중 구조로 운영됩니다. 이 플랫폼의 해외 국제 플랫폼은 과거 지갑 기반 접근 방식을 제공해 왔으며, 이러한 구조는 2024년 미국 대선 기간 동안 수십억 달러 규모의 거래량을 창출했다. 국내 사업 부문인 폴리마켓 US(Polymarket US)는 CFTC(미국 상품선물거래위원회)의 감독 하에 QCX LLC가 '지정 계약 시장(Designated Contract Market)'으로 운영하며, 이미 미국 사용자에게는 완전한 신원 확인을 요구하고 있다. 규제 당국과 입법자들은 현재 이 두 계층 간의 격차에 주목하고 있다.

이 플랫폼은 현재 미국, 러시아, 프랑스, 영국, 독일, 이란, 네덜란드 등 약 33~35개 관할 구역의 사용자를 차단하고 있습니다. 이용 약관에는 VPN이나 기타 도구를 사용하여 이러한 제한을 우회하는 것을 명시적으로 금지하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 저렴한 VPN 접속으로 인해 지역 차단이 허술해져, 폴리마켓이 잠재적인 OFAC 제재 위반 및 자금 세탁 방지 규정 위반 위험에 노출된 것으로 보입니다.

이번 달 스페인 정부는 무허가 도박 우려를 이유로 인터넷 서비스 제공업체들에 폴리마켓 접속 차단을 명령했다. 인도네시아와 인도에서도 유사한 조치가 취해졌다. 또한 이번 달 제출된 미국 하원 감독위원회의 서한은 폴리마켓에 신원 확인(KYC) 이행 현황, 지역 차단 통제, 의심스러운 거래 활동 탐지 시스템에 대한 상세한 설명을 요구했다.

주목받는 사건들이 이러한 압박을 가중시키고 있다. 미 육군 병사 가논 켄 반 다이크(Gannon Ken Van Dyke)는 기밀 정보를 이용해 폴리마켓에서 거래를 했다는 혐의를 받고 있는데, 이 사건은 익명 접속이 초래하는 법적 위험을 여실히 보여준다. 군사 및 지정학적 사건과 연계된 것으로 의심되는 조직적 거래는 연구진과 규제 당국의 추가적인 감시를 불러일으켰다.

폴리마켓은 2026년 3월 두 플랫폼을 모두 포괄하는 강화된 시장 건전성 규정을 발표했다. 해당 규정에는 감시 파트너십, 이상 탐지 시스템, 체인애널리시스(Chainalysis)를 통한 블록체인 포렌식 조사가 포함된다. 규정 위반 시 계정 정지, 영구 이용 정지, 금전적 제재 또는 법 집행 기관에의 신고 조치가 취해질 수 있다.

가명 접속을 선호하는 트레이더들에게 이러한 변화는 불편함을 가중시킵니다. 폴리마켓 입장에서는 규제 리스크를 줄이면서도 플랫폼의 운영 능력, 기관 파트너십 유치, 그리고 뉴욕증권거래소(NYSE) 모회사를 포함한 투자자들과의 관계를 유지하기 위한 신중한 조치입니다.

칼시(Kalshi)와 같은 경쟁사를 포함한 더 넓은 예측 시장 부문은 이 상황을 예의주시하고 있다. 규제 시장에서 장기적으로 운영하고자 하는 플랫폼들에게 KYC 요건과 실시간 감시는 점점 더 필수 요건이 되어가고 있다.

폴리마켓은 일부 사례에서 당국과 협력해 왔으며, 자체 모니터링 역량을 공개적으로 강조해 왔다. 이 플랫폼은 전 세계 사용자 기반에 신원 확인을 의무화할 구체적인 시한을 명시하지 않았다. 그 답은 폴리마켓보다 규제 당국으로부터 먼저 나올 수도 있다.

하지만 진짜 문제는 실제로 누가 통제권을 쥐고 있는가 하는 점이다. 올해 미국에서는 주 규제 당국과 연방 당국, 특히 CFTC(상품선물거래위원회) 간에 갈등이 빚어지고 있다. 바로 어제 도널드 트럼프 대통령은 트루스 소셜(Truth Social)에 게시물을 올리며, 주 규제 당국이 예측 시장 플랫폼을 상대로 소송을 제기하고 영업 중지 명령을 내리는 상황에서도 예측 시장은 CFTC의 관할권에 속한다고 주장했다.