바이낸스 지갑 수사가 더욱 확대됨에 따라 케냐 수사당국이 751,853달러 상당의 USDT를 동결했다

탐지를 회피하기 위해 사용된 병행 경로

케냐 수사 당국은 유령 회사, 은행 계좌, 송금 서비스 및 암호화폐 지갑을 통해 232만 달러 이상을 이동시킨 것으로 의심되는 다층적 자금 세탁 작전을 추적한 끝에, 두 명의 거주자와 관련된 최소 888,030달러(1억 1,500만 케냐 실링)를 압수 및 동결했다.

자산회수청(ARA)이 제출한 법원 문서에 따르면, 동결된 자금에는 바이낸스 계좌에 보관된 USDT와 여러 은행에 분산된 현금이 포함되어 있다. 동결된 디지털 자산에는 글로리 키투레(Glory Kithure)와 관련된 751,853달러와 마이클 마치뭄보(Michael Machimbo)와 관련된 896달러가 포함되어 있다. 수사관들은 또한 5개 이상의 은행에 분산된 9개 계좌에 있는 13만 5,000달러도 압수했다.

당국은 이 사기 수법이 자금의 출처를 흐리고 적발을 회피하기 위해 고안된 두 개의 병행 경로를 이용했다고 밝혔다. 첫 번째 경로에서는 자금이 국제 송금 서비스를 통해 중개인 및 기업을 거쳐 케냐로 송금된 후, 피고인들의 은행 계좌로 입금되었다.

법원 제출 서류에는 가투루(Gaturu) 판사와 리처드 음왕기(Richard Mwangi)를 비롯한 여러 중개인과 자금 출처로 지목된 두 기업인 디지털몰 글로벌(DigitalMall Global Ltd.) 및 비트플럭스 핀테크(Bitflux Fintech Ltd.)가 명시되어 있다. 이 자금은 이후 두 명의 추가 개인을 거쳐 마침보와 키투레가 보유한 계좌로 입금된 것으로 알려졌다.

수사관들에 따르면 2022년 10월부터 2024년 1월 사이에 마치뭄보는 마이클과 또 다른 중개인인 케빈 킵게노로부터 에쿼티 은행(Equity Bank) 계좌로 약 62만 달러를 수령했다. 제출된 서류에 따르면, 같은 기간 동안 비트플럭스 핀테크(Bitflux Fintech Ltd.)로부터 마치뭄보의 스탠빅(Stanbic) 은행 계좌로 약 13만 달러가 이체된 것으로 나타났다.

키투레의 경우, ARA는 2022년 7월부터 2025년 5월 사이에 총 412,000달러에 달하는 57건의 은행 송금을 기록했습니다. 개별 송금액은 77달러에서 약 4,250달러 사이였으며, 수사관들은 이 금액들이 자금세탁방지 신고 한도 미만으로 의도적으로 유지되었다고 밝혔습니다. 케냐 법률에 따르면, 15,000달러 이상의 현금 거래와 10,000달러 이상의 국경 간 송금은 금융보고센터(Financial Reporting Centre)에 신고해야 한다.

ARA는 법원 제출 서류에서 “신고 기준액 바로 아래의 금액을 반복적으로 사용한 것은 규제 신고 요건을 회피하기 위해 거래 규모를 분할한 것과 일치한다”고 밝히며, 이러한 패턴이 자금 세탁의 ‘레이어링(layering)’ 단계를 반영한다고 지적했다.

이 기관은 또한 불법 자금이 지출되기 전에 은행 시스템에 편입시키기 위해 소액 송금을 반복적으로 이용했다고 주장했다. 2023년 11월의 한 사례에서, 가투루는 미국 결제 플랫폼 ‘차임(Chime)’으로부터 총 7,000달러에 달하는 두 건의 입금을 받았다. 그 후 가투루는 8,400달러를 세 차례에 걸쳐 음웬드와(Mwendwa)의 에쿼티 은행(Equity Bank) 계좌로 이체했다. 음웬드와는 이 자금을 마이클(Michael)에게 전달했고, 마이클은 이를 키투레(Kithure)의 은행 계좌로 분산 입금했다.

두 번째 경로는 테더(Tether) 스테이블코인을 여러 바이낸스(Binance) 거래소 계좌를 거쳐 송금함으로써 자금 출처와의 연결 고리를 끊는 방식이었다. ARA는 수사가 여전히 진행 중이라고 밝혔으며, 케냐 당국은 국제 금융 기록을 확보하기 위해 2026년 5월 미국 정부에 상호 법적 지원 요청을 보냈다.

이번 법원 조치는 디지털 자산이 전통적인 금융 모니터링 시스템을 우회하는 데 이용되고 있다는 우려가 제기되는 가운데, 케냐 당국이 암호화폐와 관련된 불법 자금 흐름에 대한 단속을 강화하는 과정에서 이루어졌다.