미 법무부, 테더와 연계된 결제 대행업체 캡스톤으로부터 8,400만 달러 압수

테더, 캡스톤의 8,400만 달러 압류 사태로 간접적 타격 입어

시장에서 가장 큰 규모를 자랑하는 스테이블코인인 USDT의 발행사인 테더(Tether)가 캘리포니아에서 발생한 8,400만 달러 규모의 민사 몰수 사건에 연루되었다.

파이낸셜타임스(FT)에 따르면, 테더와 비트파이넥스는 몬태나주에 기반을 둔 결제 서비스 제공업체인 캡스톤을 통해 은행 계좌를 개설하고, 관련 라이선스 없이 “수백 명의 개인 및 단체”에게 자금을 지급했으며, 이 과정에서 사업 본질을 숨기고 IT 서비스 기업이라고 위장했다.

캡스톤은 도미니카에 등록된 은행인 EQIBank를 통해 테더 및 비트파이넥스와 연계되어 있었으며, 이 은행은 온라인 결제를 전문으로 하며 캡스톤에 테더와 비트파이넥스에 해당 서비스를 제공하도록 지시했다. 파이낸셜타임스(FT)가 검토한 문서에 따르면, 테더는 해당 은행에 투자했으며, 은행이 싱가포르 DBS에서 테더를 위해 “최소 한 개의 은행 계좌 개설에 성공”할 경우 지원 규모를 늘리겠다고 제안한 바 있다.

캡스톤을 상대로 집행된 민사 몰수 명령에 따라, 미국 법무부(DOJ)는 웰스 파고(Wells Fargo)와 JP모건 체이스(JPMorgan Chase)에 있는 해당 회사의 계좌에서 8,400만 달러를 압류했다. 캡스톤은 또한 고령자를 대상으로 한 신원 도용 사기 수법으로 탈취한 현금을 스테이블코인으로 전환하는 것을 도운 혐의도 받고 있다.

테더와 비트파이넥스는 EQIBank의 고객임은 인정했으나, DOJ가 주장한 캡스톤의 불법 행위에 대해서는 전혀 알지 못했다고 부인했다. 동결된 자금은 해당 스테이블코인 회사가 보유한 총 자산의 0.034% 미만에 불과하지만, EQIBank의 경우 보유 자산의 80%를 차지하기 때문에 은행 측은 기관 청산 절차에 직면할 수 있다고 경고했다.

캡스톤은 웰스 파고(Wells Fargo) 은행 계좌를 통해 7억 달러 이상을 이체했으며, 검찰은 “이 중 거의 3분의 2가 테더와 비트파이넥스를 대신해 수백 명의 개인 및 단체로 흘러간 것으로 보인다”고 강조했다. 이 자금의 대부분은 미국 외부로 송금되었다.

이 사건에 테더가 연루된 사실은 ‘오퍼레이션 초크포인트 2.0’이 종료된 후에도 암호화폐 기업들이 여전히 은행 기관에 계좌를 개설하는 데 어려움을 겪고 있으며, 제3자 및 결제 대행사를 통해 이러한 서비스를 이용하기 위해 얼마나 많은 난관을 극복해야 하는지를 여실히 보여준다.

암호화폐 친화적인 은행인 EQIBank는 소를 기각해 줄 것을 요청하며, 소규모 관할 구역에 위치한 기관들이 미국에서 은행 계좌를 개설하는 데 어려움을 겪었기 때문에 캡스톤(Capstone)을 활용했다고 설명했다.

지난 5월, 테더(Tether)는 자사의 벤처캐피털 부문인 테더 인베스트먼트(Tether Investments)가 제공한 3억 달러 규모의 대출금을 타이탄 홀딩스(Titan Holding)가 상환하지 않자, 브라질에서 해당 회사를 상대로 소송을 제기했다.