ルクセンブルク、FIUの警告対象を暗号資産取引所に拡大

暗号資産の抜け穴への対策

ルクセンブルクは8月8日に施行される新たな詐欺対策法に基づき、緊急金融警報システムに仮想通貨取引所を追加します。これは、注目を集める企業詐欺への取り締まりの一環として、従来の銀行にとどまらず、広範な資産凍結通知の対象を拡大するものです。

報道によると、この法案第8722号は、詐欺口座が特定された際に同国の金融情報局（FIU）に対し、国内の金融セクター全体に迅速な対応警報を発令する前例のない権限を付与する内容です。 重要な点は、ルクセンブルクで事業を行う暗号資産取引所は従来の銀行や決済機関と同様に警告を受け取る義務を負うため、詐欺師が盗んだ現金を迅速にデジタル資産へ移すことを可能にしていた重大な抜け穴が塞がれることです。

ルクセンブルクは、最近の欧州連合（EU）の規制変更を受けて暗号資産プラットフォームの欧州における主要ハブへと台頭しており、デジタルウォレットプロバイダーは不正資金を暗号資産へ変換しようとする犯罪者にとって格好の標的となっている。この立法措置は、人道支援慈善団体「カリタス」から7,000万ドル強が盗まれた2024年の壊滅的な「CEO詐欺」事件を受けて推進されたものである。

従来の規則では、銀行は自社の内部システム内においてのみ、警告対象の口座への取引をブロックすることができました。資金が別の金融機関や暗号資産取引所に移転してしまうと、当局には、受取機関に対し入出金を停止するよう通知するための法的仕組みがありませんでした。

金融情報局（FIU）のマックス・ブラウン局長は、業界横断的な警告システムに仮想通貨取引所を含めることで、国際的な詐欺組織にとって「口座からの資金引き出しがより困難になる」と述べました。

ブラウン氏は記者団に対し、「これはFIUにとってCEO詐欺の発生を防ぐ新たな手段となる」と述べ、この措置が、顧客の圧倒的多数が大公国外に所在する仮想通貨ウォレット運営者にとって極めて重要な法的責任の保護をもたらすことを指摘した。

エリザベス・マルグ司法大臣が3月に提出したこの法案は、7月に議会で満場一致で可決され、8月4日に大公国の官報『Journal officiel』に掲載されました。

ブラウン氏は、警告情報が安全かつデータコンプライアンスに準拠したITフレームワークを通じて国内の認可金融機関および暗号資産プロバイダーに直接配信されると説明した。同庁は8月6日にコンプライアンス担当者向け説明会を開催し、2日後の法施行に備えて即時実施できる体制を整えた。

ブラウン氏は、暗号資産を含む警告の拡大を大きな前進であると評価する一方で、この措置が巧妙な企業詐欺の「問題のすべてを解決するものではない」と警告した。司法省の統計によると、ルクセンブルク警察が2024年に記録した詐欺事件は6,382件で、前年比で約4％増加した。 同期間中に金融専門家から寄せられた詐欺・詐欺行為の通報件数は32％急増し、1万8,000件を超えた。ルクセンブルク検察庁の管轄下で活動する75名のメンバーからなるFIU（金融情報局）は、マネーロンダリング、テロ資金供与、および金融犯罪に対抗する任務を担う中央機関である。