米司法省は、テザー関連の決済処理業者キャップストーンから8,400万ドルを押収しました。

テザー、キャップストーンの8,400万ドル差し押さえで間接的な打撃を受ける

市場最大規模のステーブルコインUSDTを発行するテザーは、カリフォルニア州で起きた8,400万ドルの民事没収事件に巻き込まれています。

フィナンシャル・タイムズ（FT）によると、テザーとビットフィネックスは、モンタナ州に拠点を置く決済プロバイダーであるキャップストーンに依存し、ライセンスを持たないまま銀行口座を開設し、「数百の個人および団体」への支払いを行っていた。同社は事業の性質を隠蔽し、ITサービス企業であると偽装していた。

キャップストーンは、ドミニカ共和国に登記されている銀行「EQIBank」を通じてテザーおよびビットフィネックスと結びついていました。EQIBankはオンライン決済を専門としており、キャップストーンに対し、テザーおよびビットフィネックスにこれらのサービスを提供するよう指示していました。 FTが精査した文書によると、テザーは同銀行に出資しており、シンガポールのDBS銀行でテザー用の口座を少なくとも1つ開設できれば、裏付け資産の増額を行うと申し出ていました。

この民事没収命令に基づき、米国司法省（DOJ）はウェルズ・ファーゴとJPモルガン・チェースにあるキャップストーン社の口座から8,400万ドルを押収しました。また、キャップストーン社は高齢者を標的としたなりすまし詐欺で盗まれた現金をステーブルコインに交換する手助けをしたとも非難されています。

テザーとビットフィネックスは、EQIBankの顧客であったことは認めたものの、米司法省が主張するキャップストーンによる不正行為については知らなかったと否定しました。 凍結された資金はステーブルコイン企業が保有する総資産の0.034％未満に過ぎませんが、EQIBankにとっては保有資産の80％を占めるため、同銀行は機関としての清算手続きに直面する可能性があると警告しました。

キャップストーンはウェルズ・ファーゴの口座を通じて7億ドル以上を移動させましたが、検察当局は「その3分の2近くがテザーとビットフィネックスに代わって数百の個人や団体に送金されたとみられる」と強調しています。これらの支払いの大部分は米国外に送金されていました。

この事件へのテザーの関与は、「オペレーション・チョークポイント2.0」の終了後も暗号資産企業が金融機関で口座を開設する際に依然として直面している困難を浮き彫りにしています。また、第三者や決済代行業者を通じてこれらのサービスを利用するために、多くの困難を乗り越えなければならない実態も示しています。

同じく暗号資産に友好的な銀行であるEQIBankは、小規模な管轄区域にある金融機関が米国で銀行取引を行う際に直面する課題を理由にCapstoneを利用していたと説明し、本件の却下を求めています。

5月には、テザーはブラジルのタイタン・ホールディングを提訴しました。同社のベンチャーキャピタル部門であるテザー・インベストメンツが提供した3億ドルの融資について、タイタンが債務不履行に陥ったためです。