米国の「経済的追放」作戦が、世界の金融の生命線を標的にしています。

財務省がドルへのアクセスをどのようにレバレッジとして活用しているか

「オペレーション・エコノミック・アウトキャスト」は、海外の金融機関への圧力を強める準備を進めています。ベッセント氏は8月30日に掲載されたAP通信のインタビューで、イラン関連取引を巡るキャンペーンの一環として、米国が今週、別の銀行を制裁対象に追加する計画だと述べました。当該金融機関の名称は明らかにされていません。

この措置は、イランの機関が収益を受け取り、資金を移動し、米ドル建てで取引を行うことを可能にする国際的なインフラを標的とする財務省の戦略を拡大するものです。財務省のキャンペーンは、イランの石油販売、制裁回避、武器調達、サイバー作戦、および地域の代理組織への支援に関連する金融チャネルを網羅しています。

この戦略は、国際決済における米国のコルレス銀行業務の中心的な役割に一部依存しています。外国の銀行は、ドル建て取引の決済を行う際、米国の金融機関に開設した口座に依存することが一般的であり、これにより米国当局は国外で行われる金融活動に対して影響力を行使できます。そのアクセスを失うことは、世界貿易に関わる顧客にサービスを提供する銀行の能力を制限することにつながります。

また、制裁対象のイラン銀行と直接的な取引関係がない外国の金融機関でも影響を受ける可能性があります。財務省は各国政府や企業に対し、イランとの金融およびデジタル資産のつながりを断つよう警告しており、この対策の対象範囲を仲介業者、サービスプロバイダー、および複数の管轄区域にまたがる取引を仲介する企業にまで拡大しています。

バンク・ミスルUAEが示す戦略の仕組み

財務省が8月28日にバンク・ミスルUAEに対して提示した提案は、FinCENがイランのドル決済への間接的なアクセスを維持していると非難される仲介業者をどのように標的にできるかを示しています。 財務省によるUAE支店の評価によると、同支店は2024年1月から2026年6月にかけて、イランのシャドーバンキング・ネットワークと関連している可能性のある103社に対し、約18億ドルの取引を処理していた。

これらのネットワークは、実質的所有者を隠蔽し、資金の出所を偽装するために、UAEや香港などの第三国に登録されたダミー企業に依存しているとされる。 財務省によると、バンク・ミスルUAEの顧客には、イラン国防省やイスラム革命防衛隊が米国の制裁を回避し、イランの最高指導者モジュタバ・ハメネイのために資金洗浄を行うために利用していたとみられるダミー企業が含まれていた。スコット・ベッセント財務長官は次のように述べた。

「財務省は、テヘランに残されたあらゆる経済的命綱を断ち切り、イラン政権の脅威に終止符を打つと約束した。また、イランを支援する者たちが、米ドルや世界の金融システムへのアクセスを引き続き享受することはできないと警告してきた。」

FinCEN（金融犯罪取締局）の規則制定案通知では、米国の金融機関に対し、バンク・ミスルUAEとのコルレス口座の開設や維持を禁じています。また、対象となる支店に関連する取引を海外のコルレス口座が処理しないよう求めています。この提案は同銀行のUAE国内5支店を対象とし、エジプトやその他の国での事業は対象外です。

なぜこのキャンペーンは従来の銀行の枠を超えているのか

「オペレーション・エコノミック・アウトキャスト」は、銀行取引の制限に加え、石油ブローカー、海運会社、技術サプライヤー、サイバー攻撃主体、デジタル資産ネットワークを対象とした制裁を組み合わせたものです。関連する暗号資産および石油決済ネットワークは、イラン軍および関連組織を支援する石油販売のために1億ドル以上の暗号資産を処理したとされています。これは、金融活動が銀行システムとブロックチェーンシステムの間をいかに行き来し得るかを示しています。

これまでの取締りでは、イランが従来の金融規制を回避するのを助けたとされるデジタルウォレット、取引所、仲介業者がすでに標的となってきました。ベッセント氏は5月、財務省がイラン関連の仮想通貨約10億ドルを押収したと述べ、政府の金融圧力戦略が従来の資産とブロックチェーンベースの送金の両方を対象としていることを示しました。

パブリックブロックチェーンのデータは、捜査当局に従来の銀行記録とは異なる形の可視性を提供している。ブロックチェーンエクスプローラーは取引履歴、アドレス、残高、送金詳細を表示するため、当局やコンプライアンスチームは、特定のウォレットが制裁対象者、国家関連団体、あるいは資金供与の疑いがある仲介者と関連付けられた後、その送金を精査することができる。

FinCENの提案は、同機関が規制を最終決定する前に、依然としてパブリックコメントの対象となっています。この通知は9月1日に連邦官報に掲載され、書面によるコメントの提出期限は10月1日となっています。