法執行機関は「CLARITY法が犯罪者を助長している」と主張しています。業界側は「それは誤りだ」と反論しています。

法執行機関からの新たな警告

全米保安官協会（NSA）は、上院多数党院内総務のジョン・トゥーン氏と民主党院内総務のチャック・シューマー氏に書簡を送りました。現行の「CLARITY法」案では、特定の分散型金融（DeFi）参加者が登録、顧客確認（KYC）、マネーロンダリング防止、 制裁法に関する要件から広範な免除が生じ、デジタル資産取引を隠蔽するために設計されたプラットフォームやサービスを違法行為者が悪用する可能性があると警告しました。同協会がこの件について警告を発するのは今回が初めてではありません。NSAは5月13日に上院銀行委員会宛ての書簡で初めて同様の異議を唱え、 さらに6月下旬には4団体による共同書簡にも加わり、ほぼ同じ文言で警告を繰り返していました。つまり、8月の書簡は新たな警鐘というよりも、上院の休会期限が迫る中、同じ核心的な懸念を3度目に再確認したものに過ぎません。保安官協会は単独で行動しているわけではなく、全米地方検事協会、 全米連邦検事補協会、および国際警察長官協会と連携し、同法案におけるDeFiへの対応が、人身売買業者、制裁回避者、マネーロンダリング業者が悪用しうる抜け穴を生じさせる恐れがあると警告しています。この連合による共同書簡は6月下旬にさかのぼり、その核心的な主張はそれ以降のNSAの各書簡でも繰り返し述べられています。

彼らが異議を唱えているのは、一般に「ブロックチェーン規制確実性法」と呼ばれる同法案の第604条です。この条項は、利用者の資金を一切管理しない非カストディ型のソフトウェア、ウォレット、プロトコルを開発する開発者を保護する内容となっています。

法執行機関側は、この適用除外条項の文言が広範に過ぎるため、実質的にカストディアルな事業やマネーロンダリングを助長する事業までもが同様の保護を主張できるようになり、従来の金融機関が遵守すべき「顧客確認（KYC）」および「マネーロンダリング防止（AML）」基準を弱体化させると主張しています。

業界側の反論

ブロックチェーン協会はこの主張を黙って見過ごすことはせず、明確な反論のメッセージを発信しました。

さらに、6月に4団体からなる連合が初めて同様の不満を提起した際、同業界団体の最高政策責任者であるリンジー・フレイザー氏は、第604条の解釈を、同条項が実際に何を行うかについての「根本的な誤解」であると一蹴し、次のように述べました。

第604条が果たす役割は極めて限定的であり、資産を保管せず、取引を管理しない非保管型ソフトウェア開発者が、誤って資金送金業者として分類されることを防ぐことにある。

さらに彼女は、この規定が悪意のある行為者に抜け穴を与えるという見解を退け、「犯罪者を免責するものではない」「制裁の執行を制限するものではない」「マネーロンダリング、詐欺、テロ資金供与に対する起訴を阻止するものではない」と明言しました。

採決の行方を左右しうる対立

この対立は、CLARITY法における法執行に関する問題が、上院でのより広範な論争の中で独自の副次的な争点となっている理由を如実に示しています。 トランプ氏の暗号資産ビジネスとの関わりに関する倫理上の論争や、交渉を別途遅らせてきたステーブルコインの監督問題とは異なり、第604条をめぐる争いは、実際に活動する法執行機関と、法案の可決に向けて最も強力にロビー活動を行っている業界団体とを直接対立させるものであり、双方が公共の安全を代表していると主張している。

法執行機関コミュニティ内でも意見は一致していません。「全米黒人法執行幹部協会（National Organization of Black Law Enforcement Executives）」は7月1日、同法案を正式に支持し、主要法執行団体として初めて全面支持を表明しました。同団体は、法案が長年の刑事執行権限を維持しつつ有意義な新能力を追加すると主張しています。

その2日後の7月3日、全米保安官協会とは別の組織であり、1億3000万人の住民を管轄する保安官事務所を代表する「全米主要郡保安官協会（Major County Sheriffs of America）」は、特に第604条に関して、積極的な反対から中立の立場へと転換し、上院銀行委員会に対し、継続的な協議を通じて同条項が実際にどのように実施されるかについてさらなる明確化が得られたと伝えた。

スーン議員は、上院が8月の休会前に本会議で採決を行う予定であり、残された審議日数は約4日であると述べました。そのため、開発者の責任をめぐるこの争いは、より細部まで及び、かつより重大な問題の一つとなっています。