ブラジル、バンコ・トパジオに320万ドルの罰金と2年間の仮想通貨取引禁止処分を科しました

ブラジル中央銀行、バンコ・トパジオの仮想通貨取引業務を禁止

銀行が暗号資産事業に参入する中、規制当局はこれらの業務を安全に遂行するために遵守すべきコンプライアンスプロセスに対し、より厳格な監視を強めています。ブラジル中央銀行の行政制裁決定委員会（Copas）は、数十億ドル規模の取引における不備を理由に、バンコ・トパジオに対し外国為替および暗号資産取引業務を2年間停止する制裁を科しました。

同委員会は、2020年10月から2021年9月にかけて、バンコ・トパジオがコンプライアンス措置を無視し、取引の恩恵を受ける第三者の適格性を確認する手続きを経ずに仮想通貨の購入を実行していたと判断しました。

この間の取引額は15の法人を介して17億ドルに達したが、不審な取引は報告されていなかった。バンコ・トパジオスは、顧客の財務能力確認の不備、登録手続きの欠陥、およびAML/CFT（資金洗浄・テロ資金供与対策）リスク評価の不足により、320万ドルの罰金を科された。

これらの取引は、対象期間におけるトパジオ銀行の外国為替取引高の63％、市場取引の46％を占めていました。審査委員会はこうした不備を「重大な性質」と認定し、法律によれば「国家金融システム、コンソーシアムシステム、またはブラジル決済システムにおける活動または業務の目的および継続性に深刻な影響を及ぼす」恐れがあると判断しました。

中央銀行の監督責任者であるアイルトン・アイキーノ氏は、同銀行が規制違反と判断した場合、予防措置として他の金融機関に対しても同様の禁止措置が適用される可能性があると示唆しました。

同氏は、ブラジル経済における暗号資産の人気の高まりを踏まえ、「マネーロンダリングを可能にするビジネスモデルにつながる恐れのある逸脱行為に対し、銀行監督当局が注意深く監視していることを、この市場で活動するすべての関係者に警告し、明確にすることが重要である」と結論付けた。

今回の措置は、中央銀行が規制対象の決済システムにおける暗号資産の使用を禁止し、非金融イベント市場に対して全国的な禁止措置を課したことに続くものです。