バイナンスのウォレットに関する調査がさらに拡大する中、ケニアの捜査当局は751,853米ドル相当のUSDTを凍結しました。

検知を回避するために利用された並行ルート

ケニアの捜査当局は、ペーパーカンパニー、銀行口座、送金サービス、暗号資産ウォレットを介して232万ドル超が移動したとされる多層的な資金洗浄計画を追跡し、2人の居住者と関連する少なくとも888,030ドル（1億1,500万ケニア・シリング）を押収・凍結しました。

裁判所に提出されたARAの文書によると、凍結された資金にはバイナンス口座に保管されていたUSDTと、複数の銀行に分散していた現金が含まれます。凍結されたデジタル資産にはグローリー・キトゥレ関連の751,853ドル、マイケル・マチンボ関連の896ドルが含まれます。 また、捜査当局は5行以上の銀行にまたがる9つの口座に分散していた13万5,000ドルを押収しました。

同庁によると、この手口は資金の出所を隠蔽し、摘発を逃れるために設計された2つの並行するルートに依存していたという。最初のルートでは、資金は国際送金サービスを通じて仲介役となる個人や企業を経由してケニアに送金され、その後、被告らの銀行口座に到達していた。

裁判所に提出された書類では、ガトゥル判事やリチャード・ムワンギ氏など複数の仲介者、および資金源として挙げられた2社、DigitalMall Global Ltd.とBitflux Fintech Ltd.が特定されています。その後、資金はさらに2人の個人を経由して、マチンボ氏とキトゥレ氏が保有する口座に預け入れられたとされています。

捜査当局によると、2022年10月から2024年1月にかけて、マチンボはマイケルおよび別の仲介者であるケビン・キプゲノから、エクイティ銀行の口座に約62万ドルを受け取りました。 提出書類によると、同期間中にビットフラックス・フィンテック社からマチンボのスタンビック銀行口座へ約13万ドルが送金されたことも示されています。

キトゥレについては、ARAが2022年7月から2025年5月にかけて、計41万2,000ドルに上る57件の銀行振込を記録しています。個々の振込額は77ドルから約4,250ドルの範囲であり、捜査当局によれば、これらはマネーロンダリング防止のための報告基準額を下回るよう意図的に抑えられていたということです。 ケニアの法律では、15,000ドル以上の現金取引および10,000ドル以上の国境を越える送金は金融報告センター（FRC）への報告が義務付けられています。

「報告基準額をわずかに下回る金額を繰り返し使用していることは、規制上の報告要件を回避するための取引の細分化と一致している」とARAは法廷提出書類で述べ、このパターンはマネーロンダリングの「レイヤリング（層化）」段階を反映していると指摘しました。

同庁はさらに、不正な資金が使用される前に銀行システムに組み込むために、段階的な送金が利用されていたと主張しました。2023年11月の事例では、ガトゥル氏は米国の決済プラットフォーム「Chime」から、合計7,000ドルに上る2回の支払いを受け取りました。 その後、ガトゥル氏は8,400ドルを3回に分けてムウェンドワ氏のエクイティ銀行口座に送金しました。ムウェンドワ氏は資金をマイケル氏に転送し、マイケル氏はそれをキトゥレ氏の銀行口座に振り分けました。

2つ目のルートでは、テザー（Tether）のステーブルコインが、出所とのつながりを断つために複数のバイナンス取引所口座を経由して送金されていた。ARAによると、捜査は現在も継続中で、ケニア当局は2026年5月、国際的な金融記録を入手するため米国政府に司法共助を要請した。

今回の法的措置は、デジタル資産が従来の金融監視システムを迂回するために利用されているとの懸念が高まる中、ケニア当局が仮想通貨に関連する違法な資金の流れに対する取り締まりを強化している状況下で取られたものです。