Pendiri Celsius Alex Mashinsky dilarang seumur hidup oleh AG New York

Larangan Permanen Menghalangi Kembalinya Mashinsky ke Bisnis Kripto

Alex Mashinsky menghadapi larangan permanen untuk melakukan aktivitas bisnis kripto, sekuritas, dan komoditas menyusul kesepakatan yang diajukan pada 8 Oktober dan diumumkan pada 9 Oktober. Jaksa Agung New York Letitia James memastikan larangan industri tersebut terhadap salah satu pendiri dan mantan CEO Celsius Network LLC, sebuah platform pinjaman mata uang kripto yang investornya telah disesatkan mengenai keamanan dan risiko investasinya.

Pembatasan tersebut meluas melampaui jabatan eksekutif hingga mencakup nasihat investasi, komentar keuangan berbayar, promosi, dan kegiatan yang bertujuan menarik pelanggan untuk bisnis aset digital. Kesepakatan New York mengikat Mashinsky secara pribadi, dan pembatasan bisnisnya tidak memiliki batasan geografis yang dinyatakan. Pengadilan negara bagian tetap memiliki yurisdiksi untuk menegakkan perintah tersebut, dan jaksa agung dapat menindak setiap pelanggaran melalui tuntutan pidana atau perdata atas pelanggaran perintah pengadilan.

Kesepakatan di New York ini mengecualikan pembelian dan penjualan pribadi Mashinsky, sebuah pengecualian yang tidak mengesampingkan larangan federal yang sudah ada. Tindakan-tindakan sebelumnya yang terpisah tersebut mencakup kesepakatan dengan Komisi Perdagangan Federal (FTC) yang disepakati pada 28 April, yang membatasi pemasaran dan penjualan terkait aset.

Mashinsky juga tunduk pada perintah Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) yang dikeluarkan pada 12 Juni dan diumumkan pada 18 Juni, yang memberlakukan larangan perdagangan dan pendaftaran secara permanen. Larangan perdagangan tersebut mencakup “kepentingan komoditas,” istilah yang digunakan lembaga tersebut untuk derivatif seperti kontrak berjangka, opsi, dan swap.

James mengatakan:

"Saya tidak akan membiarkan para penipu menggunakan mata uang kripto untuk memeras warga New York yang tidak curiga."

Gugatan kantornya terhadap Mashinsky dimulai pada 5 Januari 2023, menuduhnya menyesatkan ratusan ribu deposan, termasuk lebih dari 26.000 warga New York, mengenai keamanan platform tersebut sambil menyembunyikan kerugian dari investasi berisiko.

Apa yang Memicu Potensi Pembayaran $35 Juta

Potensi pembayaran Mashinsky kepada New York bergantung pada dua syarat terpisah yang melibatkan penyitaan aset federal dan hukuman penjara. Penyitaan aset mengharuskan penyerahan uang atau properti yang terkait dengan tindak pidana kepada pemerintah. Berdasarkan ketentuan pembayaran bersyarat, ia akan berhutang $25 juta kepada negara bagian kecuali ia membayar $10 juta kepada Departemen Kehakiman AS sesuai perintah penyitaan federalnya. Pembayaran yang memenuhi syarat yang dilakukan setelah 20 Mei 2025 akan dihitung sebagai bagian dari persyaratan $10 juta tersebut.

Putusan terpisah sebesar $10 juta akan terpenuhi dengan menyelesaikan masa hukuman penjara sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan dalam perjanjian tersebut. Pengurangan atau pembatalan masa hukuman, pembebasan atas dasar belas kasihan, pengurangan masa hukuman, serta program pembebasan dini atau tahanan rumah tertentu dapat memicu pembayaran ini.

Mashinsky saat ini sedang menjalani hukuman penjara federal selama 12 tahun, yang dijatuhkan pada 8 Mei 2025, setelah ia mengaku bersalah atas penipuan komoditas dan penipuan sekuritas. Pengadilan pidana juga memerintahkannya untuk menyerahkan $48.393.446 serta menjatuhkan denda sebesar $50.000 dan tiga tahun masa pembebasan bersyarat.

Strategi Berisiko Menyebabkan Kerugian Besar bagi Para Deposan

Celsius tidak memenuhi persyaratan ketat federal dan negara bagian yang berlaku bagi bank, meskipun Mashinsky berulang kali menjamin keamanan layaknya bank. Ia juga gagal mendaftar dalam peran sekuritas dan komoditas yang diwajibkan, demikian dilaporkan oleh kantor James. Kasus penipuan federal secara terpisah merinci pembelian yang secara artifisial menaikkan nilai CEL, token kripto milik platform tersebut. Mashinsky meraup keuntungan sekitar $48 juta dari penjualan token, sementara secara terbuka ia mengklaim bahwa ia tidak menjualnya.

Runtuhnya platform ini menyebabkan beberapa nasabah mengalami kerugian yang setara dengan tabungan bertahun-tahun atau uang yang dipinjam dengan jaminan properti. Seorang warga New York menggadaikan dua properti untuk berinvestasi; seorang veteran penyandang disabilitas kehilangan $36.000 yang ditabung selama hampir satu dekade. Janji imbal hasil tinggi dan risiko rendah termasuk di antara tanda-tanda peringatan penipuan investasi kripto yang sudah dikenal.

Pembayaran kembali dimulai setelah Celsius keluar dari kebangkrutan pada 31 Januari 2024, berdasarkan rencana restrukturisasi yang memberikan kripto dan uang tunai kepada kreditor. Kantor James melaporkan bahwa distribusi telah melebihi $3,4 miliar hingga Agustus. Secara terpisah, para pendiri dan eksekutif Celsius diwajibkan membayar $16,5 juta kepada Komisi Perdagangan Federal (FTC) untuk menyelesaikan tuduhan terkait jaminan keamanan simpanan yang menyesatkan.