Pendiri Celsius, Alex Mashinsky, Dihukum Bayar Denda $4,72 Miliar oleh FTC dan Dilarang Seumur Hidup dari Industri Kripto

Poin-poin Penting:

• Seorang hakim federal menjatuhkan putusan FTC senilai $4,72 miliar terhadap pendiri Celsius, Alex Mashinsky, pada 28 April 2026.
• Mashinsky menghadapi larangan seumur hidup dari industri kripto dan jasa keuangan sambil menjalani hukuman penjara federal selama 12 tahun.
• FTC hanya mewajibkan pembayaran aktual sebesar $10 juta, yang dikoordinasikan dengan kewajiban penyitaan pidana Mashinsky dari Departemen Kehakiman (DOJ).

FTC Menjatuhkan Putusan $4,72 Miliar Terhadap Mashinsky, Melarangnya Beraktivitas di Industri

Hakim Distrik AS Denise L. Cote menandatangani perintah yang disepakati di Distrik Selatan New York, menyelesaikan gugatan perdata Komisi Perdagangan Federal (FTC) terhadap Alex Mashinsky secara pribadi. Perintah tersebut mencakup putusan moneter sebesar $4,72 miliar, namun hanya mengharuskan pembayaran aktual sebesar $10 juta, jumlah yang dapat dipenuhi Mashinsky melalui kewajiban penyitaan kriminalnya yang sudah ada dengan Departemen Kehakiman.

Mashinsky saat ini sedang menjalani hukuman penjara federal selama 12 tahun. Ia mengaku bersalah pada Desember 2024 atas penipuan komoditas dan penipuan sekuritas, mengakui bahwa ia menyesatkan pelanggan mengenai kesehatan keuangan Celsius dan memanipulasi harga CEL, token asli platform tersebut, sambil diam-diam melepas kepemilikannya sendiri.

FTC pertama kali mengajukan gugatan terhadap Celsius dan tiga eksekutifnya pada Juli 2023, menuduh mereka melakukan praktik menipu dan tidak adil berdasarkan Undang-Undang FTC. Lembaga tersebut menuduh bahwa Mashinsky mengatakan kepada pelanggan bahwa simpanan mereka aman, berisiko rendah, dan dapat diakses kapan saja, sementara Celsius mengalirkan dana tersebut ke investasi dan strategi pinjaman berisiko tinggi.

Celsius menyelesaikan gugatan korporasinya dengan FTC pada Agustus 2023. Kesepakatan tersebut menjatuhkan denda sebesar $4,72 miliar terhadap perusahaan dan melarangnya secara permanen untuk menawarkan layanan simpanan, pertukaran, atau penarikan kripto. Para eksekutif individu, termasuk Mashinsky, tidak termasuk dalam kesepakatan awal tersebut.

Mashinsky awalnya mewakili dirinya sendiri setelah pengacaranya menarik diri, tetapi para pihak mencapai kesepakatan tertulis pada awal 2026. Permohonan bersama untuk menunda kasus hingga persetujuan penyelesaian diajukan pada akhir Maret, membuka jalan bagi perintah tanggal 28 April.

Larangan permanen tersebut mencakup berbagai aktivitas. Mashinsky dilarang mengiklankan, memasarkan, mempromosikan, menawarkan, atau mendistribusikan produk atau layanan apa pun yang memungkinkan pelanggan untuk menyetor, menukar, berinvestasi, atau menarik aset. Pembatasan ini berlaku untuk layanan kripto maupun keuangan tradisional (TradFi).

Putusan sebesar $4,72 miliar tetap dapat ditegakkan jika Mashinsky gagal mengungkapkan asetnya secara akurat atau membuat pernyataan palsu yang material dalam laporan keuangan. Putusan tersebut tidak dapat dibatalkan dalam proses kebangkrutan, dan persyaratan kepatuhan, termasuk kewajiban pencatatan dan pelaporan, berlaku hingga 18 tahun.

Celsius Network, yang didirikan Mashinsky pada 2017, pernah mengelola aset pelanggan senilai miliaran dolar dan mempromosikan dirinya sebagai lebih aman daripada bank. Pada Juni 2022, platform tersebut membekukan penarikan dana pelanggan dan mengajukan kebangkrutan Bab 11 pada Juli tahun yang sama. Kebangkrutan tersebut membuat pelanggan menghadapi kerugian yang diperkirakan mencapai miliaran dolar, meskipun proses kebangkrutan telah mengembalikan sebagian dana.

Jaksa DOJ menyatakan skema tersebut menyebabkan kerugian miliaran dolar bagi pelanggan sementara Mashinsky secara pribadi meraup keuntungan puluhan juta dolar. Kesepakatan FTC memungkinkan pembayaran perdata sebesar $10 juta dihitung sebagai bagian dari jumlah penyitaan pidana DOJ, sehingga koordinasi bantuan dilakukan di kedua tindakan penegakan hukum tersebut.

Keputusan ini mengikuti tindakan serupa FTC terhadap Blockfi dan Genesis, yang mencerminkan pengawasan federal yang berkelanjutan terhadap platform pinjaman kripto yang runtuh selama penurunan pasar pada tahun 2022. Mashinsky tetap berada dalam tahanan federal. Perintah perdata tersebut menambahkan pembatasan permanen yang akan berlaku untuk segala aktivitas setelah pembebasannya kelak.