Hubungan palsu di Instagram habiskan $211K, rugi tak berhenti saat ditangkap

Penjemputan di Toko Kelontong Berubah Menjadi Operasi Penyamaran Polisi

Hukuman dan perintah ganti rugi Kuan Tsou diumumkan pada 7 Oktober oleh Direktur Komisi Sekuritas Alabama (ASC) Amanda Senn dan Azzie Oliver, jaksa wilayah untuk Sirkuit Peradilan ke-15 Alabama. Hakim Sirkuit J. R. Gaines menjatuhkan hukuman lima tahun kepada Tsou (28), yang dibagi menjadi satu tahun masa tahanan, atas konspirasi yang melibatkan pencurian berat dengan penipuan dan eksploitasi finansial terhadap orang lanjut usia. Ia wajib mengembalikan $211.000 dan dilarang seumur hidup beraktivitas di industri sekuritas Alabama.

Penjatuhan hukuman tersebut dilakukan setelah operasi penyamaran di mana sebuah kotak yang seharusnya berisi $300.000 ternyata hanya berisi potongan-potongan kertas saat Tsou mengambilnya di luar sebuah toko kelontong di Montgomery. Korban tiba bersama seorang petugas penyamaran pada 22 Agustus 2025, setelah Tsou terbang dari California pada pagi hari itu. Petugas SWAT (tim senjata dan taktik khusus) dari Departemen Kepolisian Montgomery menghentikan dan menangkapnya saat ia keluar dari tempat parkir.

Sebelum operasi penyamaran tersebut, agen-agen dari ASC, badan pengatur sekuritas Alabama, telah mengonfirmasi adanya penipuan tersebut selama kunjungan ke rumah korban dan membantu menegosiasikan pembayaran yang seharusnya dilakukan. Senn menyatakan:

"Jarang sekali kami dapat menggagalkan operasi kriminal internasional dalam kasus mata uang kripto."

Penyidik menyimpulkan bahwa Tsou merupakan bagian dari organisasi yang lebih besar dan telah menghabiskan waktu berbulan-bulan mengumpulkan uang tunai dan logam mulia di seluruh negeri, serta menyimpan atau menerima persentase dari hasil tersebut. Peringatan Biro Investigasi Federal (FBI) mengenai kurir uang tunai dalam penipuan kripto menjelaskan bagaimana platform penipuan mengatur penjemputan di tempat umum. Tsou telah ditahan oleh Kantor Sheriff Montgomery sejak 25 Agustus 2025.

Hubungan di Instagram Mengarah ke Platform Bybit Palsu

Skema ini dimulai pada musim semi 2025 ketika seorang warga Montgomery bertemu seseorang di Instagram yang mengaku sebagai seorang wanita yang tinggal di New York. Percakapan mereka berlanjut ke WhatsApp, di mana hubungan terjalin sebelum topik investasi kripto dibahas. Penyelidik kemudian melacak identitas orang tersebut hingga ke Asia Tenggara; foto-foto yang ditampilkan menunjukkan seorang warga New York asli yang tidak memiliki keterlibatan yang terbukti dalam kejahatan tersebut.

Investasi yang diklaim tersebut menggunakan nama Bybit, namun warga tersebut mengirimkan uang ke bursa kripto palsu, bukan ke perusahaan yang sah. Pembayaran awal sebesar $45.000 tampak menguntungkan, diikuti oleh pinjaman yang diklaim sebesar $160.000 yang dilunasi oleh pelanggan beserta biaya sebesar $6.000.

Setelah mengumpulkan $211.000, operasi penipuan tersebut menuntut tambahan sekitar $385.000, yang memicu upaya penarikan dana pensiun yang membuat penasihat investasi curiga. Perkembangan dari hubungan daring menuju keuntungan palsu dan tuntutan pembayaran yang semakin meningkat mengikuti pola yang digambarkan komisi sebagai “pig butchering”: para penjahat membangun kepercayaan sebelum menarik orang ke dalam investasi palsu. Secara terpisah, Satuan Tugas Pusat Penanggulangan Penipuan Departemen Kehakiman telah membekukan sekitar $938 juta dalam bentuk mata uang kripto berdasarkan pengumuman pada 9 September.

Penangkapan Itu Tidak Menghentikan Kerugian Korban

Pemegang rekening di Montgomery terus berkomunikasi dengan orang-orang tak dikenal lainnya secara daring dan mengirimkan uang setelah penangkapan Tsou, demikian dilaporkan ASC. Penyelidik memperkirakan total kerugian akibat skema “pig butchering” mencapai sekitar $270.000 dan memperkirakan bahwa intervensi lembaga keuangan dan instansi terkait mencegah angka tersebut mencapai sekitar $600.000.

Pembayaran yang terus berlanjut mendorong keluarga tersebut untuk mencari seorang kurator, yaitu seseorang yang ditunjuk pengadilan untuk mengelola urusan keuangan individu tersebut. Staf lembaga bersaksi mendukung permohonan tersebut, namun pengadilan menolak menyetujui pengaturan tersebut setelah mendengarkan bukti. Senn menjelaskan kesulitan dalam melindungi orang dewasa yang rentan sambil tetap menjaga martabat dan kebebasan mereka untuk mengambil keputusan sehari-hari.

Upaya federal untuk membatasi kerugian serupa mencakup sosialisasi FBI kepada orang-orang yang menjadi sasaran penipuan kripto melalui Operasi Level Up, yang dimulai pada Januari 2024. Biro tersebut mengidentifikasi mereka yang terjebak dalam investasi menipu dan memberi peringatan sebelum mereka mengirimkan dana lebih lanjut.

Perlindungan pengembalian dana terpisah bagi korban penipuan ATM kripto yang memenuhi syarat mulai berlaku pada 1 Oktober di Alabama, yang mencakup transaksi di kios, bukan jenis pengumpulan dana secara langsung seperti ini.

Kerabat tetap khawatir bahwa transfer lebih lanjut dapat menghabiskan aset individu tersebut dan menimbulkan ketergantungan finansial.