Penyidik Kenya Membekukan USDT Senilai $751.853 Seiring Meluasnya Penyelidikan Terkait Dompet Binance

Saluran Paralel yang Digunakan untuk Mengelabui Deteksi

Penyidik Kenya telah menyita dan membekukan setidaknya $888.030 (115 juta shilling Kenya) yang terkait dengan dua warga setelah melacak operasi pencucian uang berlapis-lapis yang diduga memindahkan lebih dari $2,32 juta melalui perusahaan cangkang, rekening bank, layanan pengiriman uang, dan dompet kripto.

Dokumen pengadilan yang diajukan oleh Badan Pemulihan Aset (ARA) menyatakan bahwa dana yang dibekukan tersebut mencakup USDT yang disimpan di akun Binance serta uang tunai yang tersebar di berbagai bank. Aset digital yang dibekukan mencakup $751.853 yang terkait dengan Glory Kithure dan $896 yang terkait dengan Michael Machimbo. Penyidik juga menyita $135.000 yang tersebar di sembilan rekening di lebih dari lima bank.

Badan tersebut mengatakan skema tersebut mengandalkan dua saluran paralel yang dirancang untuk menyamarkan asal usul uang dan menghindari deteksi. Pada saluran pertama, dana dikirim melalui layanan pengiriman uang internasional ke Kenya melalui perantara individu dan perusahaan sebelum mencapai rekening bank para tergugat.

Dokumen pengadilan mengidentifikasi beberapa perantara, termasuk Justice Gaturu dan Richard Mwangi, serta dua perusahaan yang disebut sebagai sumber dana: DigitalMall Global Ltd. dan Bitflux Fintech Ltd. Uang tersebut kemudian diduga diteruskan melalui dua perorangan tambahan sebelum disetorkan ke rekening yang dimiliki oleh Machimbo dan Kithure.

Menurut para penyidik, antara Oktober 2022 dan Januari 2024, Machimbo menerima sekitar $620.000 di rekening Equity Bank miliknya dari Michael dan perantara lainnya, Kevin Kipngeno. Dokumen-dokumen tersebut juga menunjukkan bahwa sekitar $130.000 ditransfer ke rekening Machimbo di Stanbic Bank dari Bitflux Fintech Ltd. selama periode yang sama.

Sedangkan untuk Kithure, ARA mendokumentasikan 57 transfer bank dengan total $412.000 antara Juli 2022 dan Mei 2025. Nilai setiap transfer berkisar antara $77 hingga sekitar $4.250 — jumlah yang menurut para penyidik sengaja dijaga agar tetap di bawah batas pelaporan anti pencucian uang. Berdasarkan undang-undang Kenya, transaksi tunai sebesar $15.000 atau lebih serta transfer lintas batas sebesar $10.000 atau lebih wajib dilaporkan ke Pusat Pelaporan Keuangan.

"Penggunaan berulang kali atas jumlah yang tepat di bawah ambang batas pelaporan sejalan dengan praktik 'structuring' transaksi untuk menghindari persyaratan pelaporan regulasi," kata ARA dalam berkas pengadilan, sambil mencatat bahwa pola tersebut mencerminkan tahap "layering" dalam pencucian uang.

Badan tersebut lebih lanjut menuduh bahwa transfer bertahap digunakan untuk memasukkan dana ilegal ke dalam sistem perbankan sebelum dana tersebut dibelanjakan. Dalam satu kasus pada November 2023, Gaturu menerima dua pembayaran dengan total $7.000 dari platform pembayaran AS, Chime. Gaturu kemudian mentransfer $8.400 ke rekening Equity Bank milik Mwendwa dalam tiga tahap. Mwendwa kemudian meneruskan dana tersebut kepada Michael, yang menyalurkannya ke rekening bank Kithure.

Saluran kedua melibatkan stablecoin Tether yang dialihkan melalui beberapa akun bursa Binance untuk memutus jejak ke sumber asalnya.

ARA menyatakan bahwa penyelidikan masih berlangsung, dan otoritas Kenya telah mengajukan permohonan bantuan hukum timbal balik kepada pemerintah AS pada Mei 2026 untuk memperoleh catatan keuangan internasional.

Tindakan hukum ini dilakukan seiring dengan upaya otoritas Kenya yang memperketat penegakan hukum terhadap aliran keuangan ilegal yang melibatkan mata uang kripto, di tengah kekhawatiran bahwa aset digital digunakan untuk menghindari sistem pemantauan keuangan tradisional.