Pengadilan di Kenya Menahan Seorang Pria Selama 7 Hari Terkait Penyelidikan Penipuan Aplikasi Kripto Senilai $440.000

Aplikasi Mencurigakan Memicu Penyelidikan

Pengadilan Kenya memerintahkan penahanan selama seminggu terhadap operator yang diduga mengoperasikan platform investasi bertema kripto yang menipu, sementara detektif menyelidiki skema berlapis yang mengumpulkan sekitar $440.000 dari investor yang tidak curiga.

Perintah tersebut diberikan atas permintaan Unit Penyelidikan Penipuan Pasar Modal dari Direktorat Investigasi Kriminal (DCI). Unit tersebut berargumen bahwa kasus penipuan ini melibatkan jejak digital yang kompleks, banyak korban, dan kemungkinan adanya kaki tangan yang masih buron.

Menurut laporan lokal yang mengutip berkas pengadilan, penyelidikan dimulai setelah Kestrel Capital memberi tahu pihak berwenang mengenai aplikasi seluler mencurigakan yang terdaftar di Google Play dan Apple App Store. Aplikasi tersebut diduga memasarkan dirinya sebagai dana investasi berbasis kecerdasan buatan yang terkait dengan Kestrel Capital dan entitas kedua, Nathaniel Capital Partners Ltd.

Penyidik mengatakan kepada pengadilan bahwa Kestrel Capital membantah adanya hubungan dengan platform tersebut maupun mitra yang diklaim, sehingga menimbulkan kekhawatiran langsung terkait peniruan identitas dan penyajian informasi palsu. Detektif menyebutkan platform tersebut menjanjikan imbal hasil harian hingga 7%, merekrut pengguna melalui grup WhatsApp, dan menginstruksikan mereka untuk menyetor dana melalui rekening bank, nomor Paybill, dan saluran uang elektronik.

Sebuah rekening bank yang terkait dengan tersangka dilaporkan menerima sekitar $260.200 hanya antara 8 April dan 29 April. Tersangka, Dickson Ndege Nyakango, ditangkap pada 4 Mei di cabang I&M Bank di Kenyatta Avenue, di mana detektif menuduh dia mencoba menarik dana dari salah satu rekening yang sedang diselidiki.

Dalam pembelaan kasusnya, jaksa penuntut bersikeras bahwa pembebasan Nyakango dapat membahayakan penyelidikan, dengan mencatat bahwa penyelidik masih melacak rekening tambahan dan platform digital, termasuk aplikasi lain yang diidentifikasi sebagai GSIWEA. Pengadilan setuju, memerintahkan Nyakango ditahan di Markas Polisi Kilimani selama tujuh hari. Kasus ini akan kembali ke pengadilan pada akhir bulan ini untuk pembaruan.

Kasus ini muncul pada momen krusial bagi lanskap aset digital Kenya. Setelah bertahun-tahun peringatan tentang skema kripto tanpa izin, Parlemen mengesahkan Undang-Undang Penyedia Layanan Aset Virtual pada Oktober 2025. Undang-undang ini menempatkan pengawasan layanan pembayaran berbasis kripto di bawah Bank Sentral Kenya (CBK), memperkenalkan persyaratan lisensi, anti pencucian uang, dan aturan perlindungan konsumen bagi bursa, penyimpanan, dan penyedia layanan aset virtual lainnya. Peraturan pelaksana, yang disusun oleh Departemen Keuangan Nasional awal tahun ini, masih menunggu pengesahan.

Meskipun kerangka kerja tersebut mulai terbentuk, celah penegakan hukum tetap ada. Regulator telah berulang kali memperingatkan bahwa platform tanpa izin terus menargetkan investor ritel dengan janji imbal hasil tinggi—seringkali menggunakan media sosial, grup WhatsApp, dan peniruan identitas lembaga keuangan yang sah.