Kartel di Amerika Latin Memanfaatkan Mata Uang Kripto untuk Memperluas Jaringan Kegiatan Ilegal Mereka

Adopsi Kripto di Amerika Latin Memberi Alat Tambahan kepada Para Penjahat

Maraknya mata uang kripto di Amerika Latin, sebuah kawasan yang telah menjadi salah satu yang paling dinamis dalam hal adopsi aset digital, juga memungkinkan para penjahat memanfaatkan sistem keuangan alternatif ini beserta proses-proses yang terkait dengannya.

Menurut Dialogo Americas, karena penggunaan kripto oleh pelaku kejahatan terutama terkait dengan pencucian uang, organisasi-organisasi ini beralih ke penambangan dan investasi kripto lainnya untuk menyamarkan asal-usul sebagian dari pendapatan ilegal mereka.

Bukti hal ini terlihat dalam operasi-operasi terbaru yang dilakukan oleh kepolisian Meksiko dan Brasil, yang telah membongkar kompleks penambangan yang diduga dioperasikan oleh entitas kriminal seperti Comando Vermelho dari Brasil dan Kartel Jalisco Nueva Generación dari Meksiko, yang sebelumnya juga telah dikaitkan dengan upaya pencucian uang kripto.

Álvaro Marques, mantan agen Kepolisian Federal Brasil, menjelaskan mengapa penambangan menarik bagi kelompok-kelompok ini. "Keuntungannya adalah bahwa mata uang kripto yang diperoleh melalui penambangan memiliki asal-usul teknis yang dapat dikaitkan dengan aktivitas yang sah. Hal ini menimbulkan tantangan tambahan saat mencoba melacak aset keuangan," katanya.

Selain itu, organisasi kriminal yang berbasis di Amerika Latin telah mulai membangun jaringan perantara keuangan mereka sendiri untuk memindahkan mata uang kripto secara “legal.” Operasi Hidden Flow (Fluxo Oculto) membongkar jaringan enam perusahaan fintech yang mencuci uang lebih dari $5 miliar untuk Primeiro Comando da Capital (PCC) antara tahun 2022 dan 2025. Pada bulan Juni, Pemerintahan Trump menetapkan PCC sebagai Organisasi Teroris Asing (FTO) dan Teroris Global yang Ditunjuk Secara Khusus (SDGT). Kelompok kriminal lain seperti Tren de Aragua juga telah terlibat dalam kejahatan serupa.

Meskipun demikian, mata uang kripto juga telah memberikan akses kepada kelompok-kelompok ini ke jaringan pencucian uang internasional yang besar, termasuk yang berasal dari Rusia dan Tiongkok. Sebagai contoh, Golden Cat Processamento de Pagamento Ltda., sebuah perusahaan fintech yang dikelola oleh warga negara Tiongkok di Brasil, diduga beroperasi sebagai skema pencucian uang, memfasilitasi layanan ini untuk operator perjudian online. Jaringan tersebut telah memproses lebih dari $50 miliar sebelum akhirnya dibongkar.

Penyidik bahkan telah mengidentifikasi hubungan antara organisasi teroris seperti Hizbullah dan al-Qaeda dengan kartel lokal, sehingga memicu kekhawatiran mengenai pentingnya memperkuat koordinasi internasional untuk mengatasi integrasi yang terus berlanjut ini.

Caio Motta, Arsitek Solusi senior Chainalysis untuk Amerika Latin, mengatakan kepada Dialogo Americas bahwa lembaga keuangan yang memfasilitasi kejahatan ini harus tunduk pada kontrol pengawasan yang ketat.

"Artinya, memperkuat proses perizinan dan pengawasan, memantau transaksi secara real-time, meningkatkan pengawasan terhadap pialang OTC dan perusahaan cangkang, memperkuat kerja sama internasional, serta mempercepat pembekuan dan penyitaan aset digital," pungkasnya.