Washington állam 1,03 millió dolláros bírságot és tevékenységi tilalmat kér egy kriptovaluta-kioszkot üzemeltető cég ellen

A washingtoni szabályozó hatóság az engedély visszavonását kéri

A Washingtoni Állami Pénzügyi Intézmények Hivatala (DFI) szeptember 3-án bejelentette, hogy vádat emelt a GPD Holdings LLC ellen – amely Coinflip néven működik – valamint Benjamin Weiss vezérigazgató ellen. A végrehajtási eljárás során büntetések, visszatérítések és korlátozások kiszabását kérik a washingtoni Egységes Pénzügyi Szolgáltatási Törvény állítólagos megsértése miatt.

A hatóság kijelentette:

„A DFI a Coinflip engedélyének visszavonását, a vállalat és felelős vezetőjének az iparágból való kizárását, valamint a vállalat és felelős vezetőjének 1 029 600 dollár bírság megfizetésére való kötelezését kéri.”

A vádemelés egy 2025-ben lezajlott vizsgálatot követett, amely állítólag hiányosságokat tárt fel a szabályozási megfelelés és a kockázatkezelés terén. A DFI szerint a Coinflip kriptovaluta-kioszk üzletága fokozott csaláskockázatot jelentett az idősek számára, akik a vállalat washingtoni üzleti forgalmának több mint 50%-át generálták. A kiszolgáltatott fogyasztókat célzó kriptovaluta-ATM-csalások egyre nagyobb figyelmet kapnak a hatóságok részéről. Charlie Clark, a DFI igazgatója kijelentette: „Az állami szabályozó hatóságok vizsgálati munkája kritikus fontosságú, és a DFI intézkedéseket fog hozni a problémák megoldására, amennyiben a vállalatok nem felelnek meg a szabályozási elvárásoknak.”

A DFI részletezi az állítólagos megfelelési hiányosságokat

Az augusztus 26-án kiadott, 13 oldalas vádirat szerint a Coinflip nem rendelkezett megfelelő pénzmosás elleni ellenőrzési mechanizmusokkal, és lehetővé tette egyes ügyfelek számára, hogy a szükséges azonosító adatok megadása nélkül hajtsanak végre tranzakciókat. A vádirat emellett hivatkozik a tranzakciók elégtelen nyomon követésére, a korlátozások be nem tartására, a pontatlan szabályozási jelentésekre, a késedelmes devizatranzakciós jelentésekre, a díjak tisztázatlan közzétételére, valamint a hónapok óta felhalmozódott tranzakciós riasztásokra.

A DFI továbbá azt állítja, hogy a Coinflip a vizsgált időszak egy részében nem tartott fenn megfelelő kezességi biztosítást, és nem jelentette haladéktalanul bizonyos banki kapcsolatokat, jogi eljárásokat, valamint egy washingtoni ügyfeleket érintő adatvédelmi incidenst. A vádak a kriptovaluta-kioszkok szabályozási megfelelésének és a pénzmosási kockázatoknak a szélesebb körű vizsgálata közepette merültek fel. A vállalat állítólag nem rendelkezett a szabályoknak megfelelő visszatérítési politikával, és legalább 15 ügyfélnek nem térítette vissza a pénzt a kötelező határidőn belül.

A kriptovaluta-kioszkokkal kapcsolatos csalások Washingtonon túl is figyelmet keltettek. A szövetségi törvényhozók kriptovaluta-ATM-csalásmegelőzési törvényt vezettek be, miután az amerikaiak 2025-ben körülbelül 389 millió dollárnyi veszteséget jelentettek kriptovaluta-ATM-eknél és kioszkoknál. Az FBI adatai szerint a 60 éves és idősebb felnőttek körülbelül 257,5 millió dollárnyi veszteséget jelentettek ebből.

A leggyakoribb módszerek közé tartozik, hogy a hívók kormányzati szervek, bankok, bűnüldöző szervek vagy befektetési szakemberek nevében lépnek fel, majd arra utasítják az áldozatokat, hogy készpénzt fizessenek be kriptovaluta-kioszkokba. A bevált kriptovaluta-csalásmegelőzési gyakorlatok közé tartozik a váratlan kérések független ellenőrzése, valamint a nyomás alatt történő kriptovaluta-átutalásra irányuló követelések elutasítása.

A vádak visszatérítést és az iparág betiltását követelik

A javasolt végzés visszatérítést írna elő a 2023. szeptember 1-jétől tranzakciókat végrehajtó különböző washingtoni ügyfélcsoportok számára. A 60 éves vagy annál idősebb ügyfelek a tranzakciós díjakat és az árrést kapnák vissza, míg a bizalmas mellékletben megnevezett bizonyos ügyfelek a teljes tranzakciós összeget, a díjakat és az árrést is visszakapnák.

A washingtoni vádak több más államban a Coinflip ellen indított célzott intézkedéseket követnek. Például Texas 2023 júliusában és 2026 februárjában hozzájárulási végzéseket adott ki engedély nélküli stabilcoin-pénzátutalás miatt, amelyekben 31 600, illetve 40 839,75 dolláros bírságot szabott ki. A washingtoni kereset hivatkozik továbbá a Minnesota Kereskedelmi Minisztérium által 2024 decemberében kiadott, beleegyezésen alapuló végzésre is. Brenna Bird, Iowa állam főügyésze 2025 februárjában perelte be a Coinflipet az állítólagosan túlzott és gyakran rejtett díjak miatt, míg a missouri főügyész májusban perelte be a Coinflipet, kártérítést, működési tilalmat és legfeljebb 1,826 millió dollár bírságot követelve. A Coinflip a jogsértések elismerése nélkül elfogadta a texasi végzéseket, a missouri pert pedig alaptalannak minősítette.

A washingtoni beadvány továbbra is vádiratnak minősül, nem pedig végleges végrehajtási végzésnek. A Coinflip és Weiss közigazgatási meghallgatást kérhet a vádak, a javasolt visszatérítések, az engedély visszavonása, a bírság és az iparági tilalmak vitatására. A DFI emellett 3 837 dollár nyomozási díjat, a vádemelés költségeit, valamint a vonatkozó vállalati nyilvántartásokhoz való folyamatos hozzáférést is követel.