A missouri államügyész pert indított a Coinflip ellen, célpontja az államban található több mint 140 bitcoin-ATM

Missouri beperelte a Coinflipet, mert eltitkolta a 21,9%-os díjakat, és állítólag lehetővé tette a kriptovaluta-csalásokat az egész államban

A pert a Missouri 29. bírósági körzetéhez tartozó Jasper megyei körzeti bíróság előtt nyújtották be. A keresetben megnevezik a Coinflipet, amely azt állítja, hogy tranzakciós volumen alapján a világ legnagyobb kriptovaluta-ATM-hálózatát üzemelteti, több mint 5500 bitcoin-automatával az Egyesült Államokban és több más országban.

2025 végén a vállalat több mint 140 kioszkot üzemeltetett Missouri államban, amelyek kisboltokban, italboltokban, benzinkutakon és e-cigaretta-üzletekben voltak elhelyezve. Hanaway irodája 2025 decemberében állami szintű vizsgálatot indított, és polgári nyomozási felszólításokat küldött ki öt kriptovaluta-ATM-üzemeltetőnek, köztük a Coinflipnek is, hogy vizsgálja meg a csalás elleni irányelveket és a díjak közzétételét. Ez a per a vizsgálat közvetlen eredménye.

„A Coinflip a missouri lakosokat megcélzó pénzügyi ragadozók menekülőautójává vált” – állítja Hanaway a beadványban. „Míg a csalók elviszik az áldozatok pénzének nagy részét, a Coinflip minden tranzakcióból jelentős részesedést vesz el, és eltitkolta, hogy ez a részesedés valójában mekkora.”

A panasz három áldozat esetét részletezi. Egy 80 éves veterán 2025 szeptemberétől 2026 márciusáig 180 000 és 200 000 dollár közötti összeget vesztett el egy „Selina Lee” néven fellépő csaló miatt, aki befektetési tanácsadónak adta ki magát, és arra utasította, hogy készpénzt fizessen be a Coinflip gépekbe.

Eladta a járművét, kiürítette a befektetési számláit, és majdnem elvesztette a lakását. Egy második áldozat 1000 dollárt fizetett be egy e-cigi bolt kioszkjában, miután egy Jefferson megyei seriffhelyettest megszemélyesítő hívó azt mondta neki, hogy letartóztatási parancs vár rá, mert elmulasztotta az esküdtszéki kötelezettségét. A Coinflip csak 182,38 dollár díjat térített vissza. Egy harmadik áldozat 900 dollárt fizetett be egy „FDIC Police Monitored” feliratú gépbe egy hasonló hamis elfogatóparancsos csalás után. A beadvány szerint állítólag semmit sem kapott vissza.

A kereset szerint a Coinflip csak 2,99 dolláros átalánydíjat tüntetett fel a gépein, miközben a felhasználási feltételeiben elrejtett egy külön tranzakciós díjat, amely akár 21,9% is lehetett. Ezen struktúra alapján egy missouri-i lakos, aki 100 dollárt fizet be készpénzben, körülbelül 75,76 dollár értékű bitcoint kapna. A három megnevezett áldozat közül egyik sem emlékszik arra, hogy a teljes díj összegét egyértelműen közölték volna velük.

A panaszban hivatkozott Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC) adatai szerint a bitcoin-ATM-eknél elszenvedett csalási veszteségek 2020 és 2023 között csaknem tízszeresére nőttek. Csak 2024 első felében a bejelentett veszteségek meghaladták a 65 millió dollárt. A tranzakciónkénti bejelentett veszteség mediánja 10 000 dollár. A 60 év feletti felnőttek által bejelentett veszteségek 2020 óta több mint húszszorosára nőttek.

A panasz szerint a Coinflip rendelkezett az eszközökkel a csalárd tranzakciók azonosításához és megakadályozásához, de úgy döntött, hogy nem használja azokat. A vállalat hozzáfér az Elliptic blokklánc-elemző szoftverhez, amely képes jelölni a gyanús pénztárca-tevékenységeket, és minden kioszk távoli hozzáférésű videokamerával van felszerelve.

A kereset szerint a Coinflip 2021-es belső adatai azt mutatták, hogy a tranzakciók 99,64%-a vásárlást, nem pedig eladást jelentett, ami inkább a csalás által vezérelt egyirányú befizetésekre utal, mint a törvényes kriptovaluta-befektetésekre.

„A Coinflip tudja, hogy gépeit rendszeresen használják pusztító pénzügyi csalások elkövetésére” – állította Hanaway.

A missouri főügyész hozzátette:

„A vállalat minden egyes tranzakcióból profitál. Ez nem olyan üzleti modell, amelyet Missouri tolerálna.”

A Coinflip „alaptalannak” nevezte a pert, és „téves támadásnak” minősítette egy engedéllyel rendelkező üzemeltető ellen. A vállalat közölte, hogy Missouri államban és szövetségi szinten is szorgalmazta a kriptovaluta-kioszkokra vonatkozó szigorúbb szabályozást, beleértve a 2025-ös missouri törvényt, amely az engedélyezésről és a fogyasztóvédelemről szól, és kijelentette, hogy harcolni fog a per ellen. A KMBC regionális hírportál a Coinflip szavait idézte:

"A főügyész tévesen célozza meg azt a vállalatot, amely kiállt a missouriakat a bűnöző csalóktól védő törvény mellett. Ahelyett, hogy adófizetői pénzt pazarolna egy engedéllyel rendelkező és szabályozott vállalat üldözésére, a főügyészségnek azokat a bűnözőket kellene kivizsgálnia, elfogni és megállítania, akik a pénzügyi szolgáltatások ökoszisztémájában a missouriakat zsákmányolják ki. A Coinflip agresszíven fog küzdeni ebben a perben, és alig várjuk, hogy bebizonyítsuk, hogy ezek az állítások alaptalanok."

Hasonló eljárások indultak más államokban is. Iowa korábban hasonló indokok alapján perelte be a Coinflipet és más bitcoin-ATM-üzemeltetőket. A missouri-i ügy illeszkedik abba a mintába, hogy az állami főügyészek a fogyasztóvédelmi törvényeket felhasználva a kriptovaluta-kioszkokat üzemeltető vállalatokat csalási vektorokként célozzák meg.

Az állam legfeljebb 1 826 000 dollár polgári jogi bírságot kér, amelyet az MMPA-megsértésenként 1000 dollárra számítottak öt évre vonatkozóan, valamint az államban élő áldozatok kártérítését és egy bírósági végzést, amely felfüggeszti a Coinflip missouri-i tevékenységét mindaddig, amíg a vállalat hatékony csalásmegelőző intézkedéseket nem vezet be.