Trump „jelentős lépést” tett a kriptovaluta-csalók felszámolása felé

Hogyan alakul ki az új kiberprogram?

A külföldi kiberbűnözői hálózatokra az Egyesült Államok zavaró programja várhat – jelentette be Donald J. Trump elnök augusztus 12-én a „A transznacionális, kibereszközökkel elkövetett bűnözés elleni küzdelem képességeinek bővítése” című nemzetbiztonsági elnöki memorandumában. A Fehér Ház tájékoztatója a ransomware-t, az adathalászatot, a pénzügyi csalást, a szexuális zsarolást és az amerikaiakat célzó személyazonosság-lopási csalásokat veszi górcső alá.

Patrick Witt, az Elnöki Digitális Eszközökkel Foglalkozó Tanácsadó Testület ügyvezető igazgatója összekapcsolta a memorandumot a kriptovalutákkal kapcsolatos csalások elleni küzdelemmel. Augusztus 12-én az X-en a következőket írta:

„Ez a lépés – bár nem kifejezetten a kriptovalutákra vonatkozik – jelentős előrelépés a kriptovalutákat kihasználó, amerikaiakat megkárosító csalók felszámolása felé.”

A teljes elnöki memorandum szerint az átvilágított amerikai vállalkozások csak a programba való felvételüket követően végezhetnek kiberfelügyeleti és kiberhatás-műveleteket. A kezdeményezést a Nemzeti Koordinációs Központ fogja irányítani, míg az Igazságügyi Minisztérium és a Belbiztonsági Minisztérium kinevezett tisztviselői társelnökként működnek közre és koordinálják a jóváhagyásokat.

A részt vevő cégeknek szerződést kell kötniük valamelyik minisztériummal, meg kell felelniük a műszaki és személyzeti követelményeknek, valamint nyilvánosságra kell hozniuk a kapcsolódó kereskedelmi megállapodásokat. A végrehajtási útmutató előírhatja továbbá legalább 1 millió dollár értékű óvadék vagy letéti számla letétbe helyezését is, amely a szerződéses kötelezettségek be nem tartása esetén elkobozható.

Miért kerül a kriptovaluta a figyelem középpontjába a veszteségi adatok miatt?

A panaszokban szereplő veszteségek adják a kezdeményezés legegyértelműbb pénzügyi indoklását, bár a számok inkább a beérkezett bejelentéseket mérik, nem pedig a károk teljes körű felmérését. Az FBI 2025-ös internetes bűnözésről szóló jelentése 1 008 597 panaszt és 20,877 milliárd dollár veszteséget rögzített, ami 26%-os növekedést jelent 2024-hez képest.

A kriptovalutákra vonatkozó kategória 181 565 panaszt és 11,37 milliárd dollár veszteséget fedett le, ami az IC3 teljes adatállományának több mint a fele. Csak a kriptovaluta-befektetési csalások 7,2 milliárd dollárnyi bejelentett veszteséget generáltak, így 2025-ben ez volt a kriptovaluta-befektetési csalásokból származó veszteségek legnagyobb forrása.

Ezek az összegek nem jelentenek bizonyítékot arra, hogy minden eltűnt dollár láncon belüli átutalás útján tűnt el, mivel az IC3 kategóriái több bűncselekmény- vagy fizetési kategóriát is magukban foglalhatnak. Mindazonáltal a digitális eszközöket a szövetségi hatóságok figyelmének középpontjába helyezik a külföldi csalási hálózatok és a pénzügyi indíttatású kiberbűnözés tekintetében.

Mit árulnak el a korábbi fellépések

A korábbi végrehajtási intézkedések jól szemléltetik azt az infrastruktúrát, amely a kormányzat külföldön működő, transznacionális kiberbűnözői hálózatokkal szembeni új megközelítésének hátterében áll. A Huione Groupot és a Prince Groupot érintő, júniusban végrehajtott összehangolt akció szankciókat, a pénzügyi korlátozások javasolt kiterjesztését, egy felhőalapú infrastruktúra lefoglalását, valamint olyan blokklánc-elemzést ötvözött, amely az amerikai tisztviselők által külföldi csalási hálózatokhoz kapcsolódó infrastruktúrát célozta meg.

A nemzetközi együttműködés máris letartóztatásokhoz, valamint külföldi, kriptovaluta-csalással gyanúsított hálózatok ellen irányuló szerver- és eszközbeavatkozásokhoz vezetett. Egy áprilisi razzia során legalább 276 embert tartóztattak le, és legalább kilenc feltételezett csalási központot számoltak fel – jelentették az amerikai tisztviselők. A hatóságok azzal vádolták a csalókat, hogy az áldozatokat csaló kriptovaluta-platformok felé terelték.

Ezek az előzmények eltérnek az augusztusi memorandumtól, amely folyamatos csatornát nyit meg a magánvállalatok számára, hogy szövetségi jóváhagyású feladatokat javasoljanak és hajtsanak végre. A korábbi esetek a hagyományos bűnüldözésre, szankciókra és határokon átnyúló együttműködésre támaszkodtak; az új program ehhez hozzáadná a szerződéses vállalati üzemeltetőket.

A biztonsági intézkedések és a fogyasztóvédelem szerepe

Az „Operation Atlantic” során a köz- és magánszféra közötti együttműködés segítette az áldozatok azonosítását. Ez az egyhetes kezdeményezés több mint 45 millió dollár értékű kriptovaluta-csalást tárt fel, több mint 20 000, az áldozatokhoz kapcsolódó kriptovaluta-pénztárca-címet azonosított több mint 30 országban – köztük az Egyesült Államokban, az Egyesült Királyságban és Kanadában –, és 12 millió dollárnyi ellopott pénzt fagyasztott be.

Az alapvető pénztárca-óvintézkedések szintén csökkentik a kockázatot még a kormányzati műveletek megkezdése előtt, mivel a gyakori csalási taktikákat már a forrásuknál blokkolják. A kriptovaluta-csalásokkal szembeni óvintézkedések közé tartozik a weboldal-címek ellenőrzése, a kéretlen kapcsolatfelvételek iránti bizalmatlanság, valamint a befizetett összegek megduplázására vonatkozó ígéretek elutasítása.

A program tisztviselőinek augusztus 12-től számított 60 nap áll rendelkezésükre a konszenzusos eljárások kidolgozására, ideértve a jogosultsági kritériumokat, a célpontok felülvizsgálatára vonatkozó szabályokat és az amerikai állampolgárok védelmét szolgáló intézkedéseket. Egyetlen misszió sem kaphat jóváhagyást mindaddig, amíg ezek az eljárások nem felelnek meg az alkotmányos, törvényi és nemzetközi kötelezettségeknek.