Az Olasz Központi Bank (Banca d'Italia) közleményt adott ki a fizetési szolgáltatók és a kriptovaluta-szolgáltatók (CASPs) számára, amelyben megerősítette, hogy a pénzügyi tranzakciók folyamatos ellenőrzése a „travel rule”-hoz kapcsolódó eljárások alkalmazásával továbbra is szükséges, és hangsúlyozta, hogy ezekre az ellenőrzésekre nincs meghatározva minimális összeg.
Az Olasz Központi Bank szigorítja a kriptovalutákkal kapcsolatos ellenőrzést az uniós szankciók érvényesítése érdekében
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb megállapítások
- A Banca d'Italia elrendelte a kriptovaluta-vállalatok számára, hogy minden tranzakciót ellenőrizzenek, azzal a céllal, hogy megakadályozzák az uniós szankciók kijátszását.
- A bank betiltotta a minimális átvilágítási küszöbértékeket, hogy megakadályozza a bűnözőknek azt, hogy a felderítés elkerülése érdekében felosszák a pénzeszközöket.
- A szigorúbb szabályok az orosz szereplők kizárását részesítik előnyben a gyorsasággal szemben, elfogadva az átutalások esetleges késedelmét.
Olaszország kiemeli a kriptotranzakciók szankcióellenőrzésére vonatkozó „nincs minimum” kivételt
Az Európai Unió (EU) aggodalmát fejezi ki amiatt, hogy a digitális eszközöket a kialakult szankciós keretrendszer kijátszására használják, és a régió központi bankjai szigorítják a megfelelési intézkedéseket, hogy megakadályozzák az illegális szereplők számára a szabályozási rések kihasználását.
Szerdán a Banca d’Italia, Olaszország központi bankja közleményt adott ki, amelyben felszólította az összes fizetési szolgáltatót (PSP) és kriptovaluta-szolgáltatót (CASP), hogy a közelmúltbeli geopolitikai feszültségek fokozódása miatt erősítsék meg a pénzügyi tranzakciók átvilágítási eljárásait.
A bank hangsúlyozta, hogy ezeknek az intézményeknek meg kell felelniük a megfelelési ellenőrzéseknek saját ügyfeleik esetében az ügyfélkapcsolat megkezdésekor és amikor az EU Tanácsa úgy rendelkezik, valamint minden egyes tranzakció során, ellenőrizve mind a tranzakciók kezdeményezőjének, mind a kedvezményezettjének nevét (a Travel Rule meghatározása szerint) a kijelölt személyek és vállalatok listájával.
Ami az ellenőrzések végrehajtásának módját illeti, a bank hangsúlyozta, hogy a tranzakciókat ténylegesen felülvizsgáló automatizált rendszerek kalibrálását „oly módon kell beállítani, hogy egyensúlyt teremtsen a téves riasztások számának korlátozása és a kijelölt személyek azonosításának biztosítása között”.
Mindazonáltal kiemelte, hogy „nem tervezik az átutalások ellenőrzés alá vonására vonatkozó minimális összegküszöbök alkalmazását”, és felszólította a közvetítőket, beleértve a CASP-eket is, hogy „gondoskodjanak arról, hogy a használt rendszerek – beleértve a harmadik felek által fejlesztett vagy biztosított megoldásokat is – ne tartalmazzanak olyan minimális összegküszöbértékeket, amelyek az ellenőrzés alá tartozó átutalások korlátozását eredményeznék”.
A pénzösszegek felosztását annak érdekében, hogy elkerüljék az automatizált rendszerek általi felismerést vagy bejelentést, „struktúrázásnak” nevezik; ezt a gyakorlatot gyakran alkalmazzák a szankciókkal szembesülő bűnözők vagy bűnszervezetek.
A Banca d’Italia közleménye felszólítja a pénzügyi szereplőket, hogy erősítsék meg ellenőrzéseiket, és ne tegyék lehetővé a szankciók kijátszását a rendszerek helytelen konfigurálása miatt, még ha ez fokozott éberséget és az átutalások késleltetését is jelenti, különösen mivel az EU legutóbbi szankciós csomagja kifejezetten az orosz szereplőket és a digitális szabályhálózatot célozza meg.
Ezt a cikket mesterséges intelligencia segítségével fordították le angolról. Az eredeti angol nyelvű változat a hiteles forrás; az automatikus fordítások pontatlanságokat tartalmazhatnak, különösen a jogi és szabályozási terminológiában.
