Ministarstvo financija povezalo je približno 12,7 milijardi dolara prijavljene financijske aktivnosti sa sumnjivim prijevarama ulaganja u digitalnu imovinu koje su usmjerene iz inozemstva. FinCEN-ovo novo upozorenje opisuje kako kriminalne mreže privlače žrtve, premještaju prihode i iskorištavaju financijske institucije.
Riznica označila gotovo 13 milijardi dolara povezanih s inozemnim kripto prevarama
NAPISAO
PODIJELI
Ključne poruke
- FinCEN je analizirao 33.904 izvješća povezana s 12,7 milijardi dolara sumnjive aktivnosti.
- Sumnjiva prijevarna aktivnost utjecala je na ljude u svakoj američkoj saveznoj državi.
- Kriminalne mreže koristile su stabilne kovanice, paravan-tvrtke i financijske mule.
FinCEN-ova analiza prati 12,7 milijardi dolara sumnjive aktivnosti
Mreža za provedbu financijskih kaznenih djela Ministarstva financija (FinCEN) identificirala je približno 12,7 milijardi dolara financijske aktivnosti povezane sa sumnjivim prijevarama ulaganja u digitalnu imovinu, prema objavi od 3. rujna. FinCEN je analizirao 33.904 izvješća prema Zakonu o bankovnoj tajni (Bank Secrecy Act) podnesena od 8. rujna 2023. do 31. prosinca 2025., koja uključuju osobe iz svih 50 saveznih država i nekoliko američkih teritorija.
„Kriminalci koriste lažne identitete i taktike društvenog inženjeringa kako bi manipulirali žrtvama, koje su često Amerikanci, da prenesu sredstva u prijevarne investicije u digitalnu imovinu”, naveo je FinCEN, dodajući:
„Ove prijevare uglavnom provode transnacionalne kriminalne organizacije sa sjedištem u jugoistočnoj Aziji, koje upravljaju prijevarnim kompleksima industrijskih razmjera i oslanjaju se na golema mreže kriminalnih aktera kako bi omogućile i profitirale od prijevara.”
Iznos od 12,7 milijardi dolara predstavlja sumnjivu financijsku aktivnost koju su prijavile institucije, a ne potvrđene gubitke žrtava. Izvješća mogu uključivati pokušane ili neplaćene transakcije, izmijenjene podneske, prijenose između računa te i zakonite i nezakonite aktivnosti povezane s prijavljenim subjektom. Odvojeno, FBI je tijekom 2025. zabilježio 11,37 milijardi dolara gubitaka u kriptovalutama koje su prijavile žrtve, uključujući približno 7,2 milijarde dolara pripisane prijevarama ulaganja u kriptovalute.
Inozemni prijevarni centri grade mreže oko sredstava žrtava
Transnacionalne kriminalne organizacije, pretežno sa sjedištem u jugoistočnoj Aziji, upravljaju centrima industrijskih razmjera koji koriste lažne identitete i društveni inženjering kako bi uspostavili osobne ili poslovne odnose s potencijalnim žrtvama. Izvješće objavljeno uz FinCEN-ovo upozorenje o prijevarnim centrima navodi da prijevarne web-stranice i aplikacije oponašaju legitimne investicijske usluge, prikazuju izmišljene dobitke i vrše pritisak na mete da prenesu još više novca.
Operateri također pribavljaju usluge phishinga, otvaranja računa i pranja novca putem internetskih tržišta poznatih kao „jamstvena tržišta” (guarantee marketplaces). Profesionalni perači novca osnivaju paravan-tvrtke i financijske račune, premještaju sredstva kroz mreže financijskih mula te šalju prihode na burze digitalne imovine izvan Sjedinjenih Država. Gotovo svi prihodi od prijevara završili su u stabilnim kovanicama, gotovo isključivo u USDT-u, utvrdio je FinCEN koristeći alate za analitiku blockchaina.
Savezne vlasti djelovale su protiv infrastrukture koja podržava ove operacije putem zapljena, sankcija, kaznenih postupaka i međunarodne suradnje. Prema ranijem izvještavanju o kampanji provedbe, savezna udarna skupina do ožujka je zamrznula ili zaplijenila više od 580 milijuna dolara u kriptovalutama povezanih s prijevarnim centrima u jugoistočnoj Aziji.
Vlasti su u travnju objavile još jednu međunarodnu operaciju koja je rezultirala najmanje 276 uhićenja i devet razbijenih prijevarnih centara. Tužitelji su naveli da su navodne mreže koristile lažne investicijske platforme, taktike izgradnje odnosa i brze prijenose kriptovaluta kako bi žrtvama oduzele imovinu iz njihove kontrole.
Ministarstvo financija poziva banke da prate upozoravajuće znakove prijevarnih centara
FinCEN je zatražio od financijskih institucija da nadziru transakcije koje uključuju sumnjive operatere prijevara, financijske mule, paravan-tvrtke, jamstvena tržišta i profesionalne mreže za pranje novca. Upozorenje također potiče dobrovoljnu razmjenu informacija prema odjeljku 314(b) Zakona USA Patriot Act te traži da institucije uključe ključni pojam „FIN-2026-SCAMCENTERS” pri podnošenju povezanih izvješća o sumnjivoj aktivnosti.
Upozorenje unapređuje ciljeve izvršne uredbe Bijele kuće od 6. ožujka, kojom je proglašena politika zaštite Amerikanaca od kibernetičkog kriminala, prijevara i predatorskih shema. FinCEN je rekao da je izvještavanje prema Zakonu o bankovnoj tajni ključno za istrage tijela za provedbu zakona i napore za povrat sredstava žrtvama.
Uobičajeni znakovi upozorenja uključuju neželjene poruke, obećanja neuobičajeno visokih povrata, zahtjeve za korištenjem nepoznatih investicijskih platformi i traženje dodatnih naknada prije isplata. Kripto prijevare često uključuju lažne burze, investicijske ponude temeljene na romantičnim odnosima, pokušaje phishinga i neželjene poruke osmišljene kako bi se steklo povjerenje žrtve. FinCEN je pozvao žrtve da odmah kontaktiraju svoje financijske institucije i prijave incidente FBI-jevu Centru za pritužbe na internetski kriminal (Internet Crime Complaint Center) ili najbližem terenskom uredu Tajne službe SAD-a.
Ovaj je članak preveden s engleskog jezika pomoću umjetne inteligencije. Izvorna engleska verzija mjerodavan je izvor; automatski prijevodi mogu sadržavati netočnosti, osobito u pravnoj i regulatornoj terminologiji.
