लक्ज़मबर्ग एक नया कानून लागू कर रहा है जो उसकी वित्तीय खुफिया इकाई को पारंपरिक बैंकों और क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों दोनों को संस्थागत धोखाधड़ी चेतावनियाँ जारी करने का अधिकार देता है।
लक्ज़मबर्ग ने क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए FIU अलर्ट का विस्तार किया।
लेखक
शेयर
मुख्य निष्कर्ष
- 2024 में धोखेबाजों द्वारा चैरिटी कैरिटस से 70 मिलियन डॉलर की चोरी के बाद जुलाई में बिल 8722 पारित किया गया।
- 2024 में, लक्ज़मबर्ग पुलिस ने 6,382 धोखाधड़ी के मामले दर्ज किए क्योंकि FIU घोटाले की रिपोर्टों में 32% की वृद्धि हुई।
- एफआईयू निदेशक मैक्स ब्राउन ने 6 अगस्त को कानून के दो दिन बाद लागू होने से पहले प्रशिक्षण का नेतृत्व किया।
क्रिप्टो की खामियों को निशाना बनाना
लक्ज़मबर्ग 8 अगस्त से लागू होने वाले नए धोखाधड़ी-रोधी कानून के तहत अपने आपातकालीन वित्तीय अलर्ट सिस्टम में क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को जोड़ रहा है, जो हाई-प्रोफाइल कॉर्पोरेट घोटालों पर कार्रवाई के हिस्से के रूप में पारंपरिक बैंकों से परे व्यापक संपत्ति-जब्ती नोटिस का विस्तार करता है।
एक रिपोर्ट के अनुसार, यह कानून, बिल 8722, देश की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) को अभूतपूर्व अधिकार देता है कि जब धोखाधड़ी वाले खाते पहचाने जाते हैं तो पूरे देश के वित्तीय क्षेत्र में त्वरित-प्रतिक्रिया अलर्ट जारी करे। महत्वपूर्ण रूप से, यह उपाय यह अनिवार्य करता है कि लक्ज़मबर्ग में संचालित क्रिप्टो एक्सचेंजों को पारंपरिक बैंकों और भुगतान संस्थानों के साथ-साथ चेतावनियाँ प्राप्त हों — यह एक महत्वपूर्ण खामी को बंद करता है जो धोखेबाजों को चोरी किए गए धन को जल्दी से डिजिटल संपत्ति में बदलने की अनुमति देती थी।
हाल ही में यूरोपीय संघ के नियामक बदलावों के बाद लक्ज़मबर्ग क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफार्मों के लिए एक प्रमुख यूरोपीय केंद्र के रूप में उभरा है, जिससे डिजिटल वॉलेट प्रदाताओं को अवैध धन को क्रिप्टो में बदलने की चाह रखने वाले अपराधियों के लिए एक प्रमुख लक्ष्य बना दिया है। यह विधायी पहल 2024 की एक विनाशकारी "सीईओ धोखाधड़ी" योजना के बाद हुई है, जिसमें मानवीय चैरिटी कैरिटस से 70 मिलियन डॉलर से कुछ अधिक की राशि चोरी हो गई थी।
पहले के नियमों के तहत, बैंक केवल अपने आंतरिक सिस्टम के भीतर ही चिह्नित खातों पर लेनदेन को रोक सकते थे। एक बार जब धनराशि किसी अन्य वित्तीय प्रदाता या क्रिप्टो एक्सचेंज में चली जाती थी, तो अधिकारियों के पास प्राप्त करने वाले संस्थान को आने वाले या जाने वाले ट्रांसफर को रोकने के लिए सूचित करने का कोई वैधानिक तंत्र नहीं था।
एफआईयू के निदेशक मैक्स ब्राउन ने कहा कि क्रॉस-सेक्टर चेतावनी प्रणाली में क्रिप्टो एक्सचेंजों को शामिल करने से अंतरराष्ट्रीय धोखाधड़ी सिंडिकेटों के लिए "खातों से पैसे निकालना अधिक कठिन हो जाएगा"।
ब्राउन ने संवाददाताओं से कहा, "सीईओ धोखाधड़ी को होने से रोकने के लिए यह एफआईयू (FIU) के लिए एक नई संभावना है," उन्होंने यह भी बताया कि यह उपाय उन क्रिप्टो-वॉलेट ऑपरेटरों के लिए महत्वपूर्ण देयता सुरक्षा प्रदान करता है जिनके ग्राहक आधार मुख्य रूप से ग्रैंड डची के बाहर स्थित हैं।
न्याय मंत्री एलिजाबेथ मार्गु द्वारा मार्च में पेश किया गया यह विधेयक, जुलाई में संसद में सर्वसम्मति से पारित हो गया और 4 अगस्त को ग्रैंड डची के आधिकारिक राजपत्र, 'जर्नल ऑफिसियल' में प्रकाशित किया गया।
ब्रौन ने कहा कि अलर्ट एक सुरक्षित, डेटा-अनुपालन आईटी ढांचे के माध्यम से सीधे लक्जमबर्ग के भीतर अधिकृत वित्तीय और क्रिप्टो प्रदाताओं को प्रसारित किए जाएंगे। एजेंसी ने 6 अगस्त को अनुपालन अधिकारियों के साथ एक सूचनात्मक रोलआउट सत्र आयोजित किया ताकि दो दिन बाद कानून के लागू होने पर तत्काल कार्यान्वयन सुनिश्चित हो सके।
विस्तारित क्रिप्टो-समावेशी अलर्ट को एक बड़ा कदम बताते हुए, ब्राउन ने चेतावनी दी कि यह उपाय परिष्कृत कॉर्पोरेट धोखाधड़ी की "पूरी समस्या को हल नहीं करेगा"।
न्याय मंत्रालय के आंकड़ों के अनुसार, लक्ज़मबर्ग पुलिस ने 2024 में 6,382 धोखाधड़ी के मामले दर्ज किए, जो साल-दर-साल लगभग 4% की वृद्धि है। वित्तीय पेशेवरों द्वारा प्रस्तुत धोखाधड़ी और घोटाले की रिपोर्टों में इसी अवधि के दौरान 32% की वृद्धि हुई, जो 18,000 से अधिक मामलों तक पहुंच गई। लक्ज़मबर्ग के सार्वजनिक अभियोजक कार्यालय के अंतर्गत काम करने वाली 75-सदस्यीय एफआईयू (FIU) मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और वित्तीय अपराधों का मुकाबला करने के लिए जिम्मेदार केंद्रीय प्राधिकरण है।
यह लेख AI का उपयोग करके अंग्रेज़ी से अनुवादित किया गया था। मूल अंग्रेज़ी संस्करण आधिकारिक स्रोत है; स्वचालित अनुवादों में अशुद्धियाँ हो सकती हैं, विशेष रूप से कानूनी और नियामक शब्दावली में।
