סגירת הפרצות: ה־FATF מזהיר כי רגולציות קריפטו לא מלאות מלבות מימון בלתי חוקי

כוח המשימה לפעולה פיננסית קורא להגברת הפיקוח על נכסים דיגיטליים

כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF) פרסם את העדכון הממוקד השביעי שלו על יישום תקני ה-FATF בנוגע לנכסים וירטואליים ולספקי שירותי נכסים וירטואליים. דוח זה מתאר את מצב הרגולציה על נכסים דיגיטליים ואת נקודות החולשה שנותרו בפיקוח על פעילות פלילית.

בעוד שהדוח מכיר בכך שרגולציות הקריפטו ויישום המלצת FATF 15, לרבות כלל ה-Travel Rule, התקדמו ב-83% מתחומי השיפוט שנסקרו, 11 תחומי שיפוט עדיין עובדים על כך.

המלצה 15 קוראת להסדרת ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) ולניטור סיכונים קיימים של מניעת הלבנת הון / מניעת מימון טרור (AML/CFT).

ביום חמישי, ה-FATF קרא להמשך עבודה על רגולציה, רישוי ורישום של VASPs כדי להתמודד עם הפערים שנותרו, שמנוצלים על ידי גורמי איום למטרות בלתי חוקיות.

ההתמודדות עם VASPs מחוץ לחוף, מוסדות הרשומים בתחומי שיפוט עם רגולציה חלשה או לא מפותחת, ושיכולים להציע את שירותיהם בשווקים אחרים, מוזכרת כאתגר להפחתת סיכונים בחלק מתחומי השיפוט.

השימוש לרעה במטבעות יציבים הוא גם גורם רלוונטי עבור ה-FATF, אשר תיעד מקרה של הנפקת מטבע יציב על ידי צומת הלבנת הון שמקורו בקמבודיה, ששיווק את עצמו כחסין מפני הקפאת נכסים — תכונה המשותפת לכל המטבעות היציבים המרכזיים המפוקחים.

נשיא ה-FATF ג’יילס תומסון הדגיש כי לא ניתן עוד לדחות את יישום תקני ה-FATF, שכן “רשתות פשיעה ממשיכות לעשות שימוש לרעה בנכסים וירטואליים למטרות בלתי חוקיות ולנצל את אופיים חסר הגבולות כדי לבצע הונאות ועוקצים, לעקוף סנקציות ולהלבין את הכנסות הפשיעה.”

“ממשלות והמגזר הפרטי חייבים לעבוד יחד כדי לחזק אמצעי מניעה ולסגור פערים רגולטוריים, לחזק שיתוף פעולה חוצה גבולות ולמנוע מעבריינים את ההזדמנות לנצל חוליות חלשות במערכת הגלובלית,” הוא סיכם.