הסנאטורית סינתיה לאמיס אמרה שחוק CLARITY כולל יותר מ-16 אמצעי הגנה מפני מימון בלתי-חוקי, ודחתה טענות שלפיהן החקיקה תיצור פרצות להלבנת הון ולעקיפת סנקציות.
לומיס משיבה למתקפה של וורן, אומרת שחוק CLARITY כולל יותר מ-16 אמצעי הגנה מפני מימון בלתי חוקי
נכתב ע"י
שתף
נקודות עיקריות
- הסנאטורית לאמיס אמרה שחוק CLARITY כולל יותר מ-16 אמצעי הגנה מפני מימון בלתי-חוקי.
- הסנאטורית וורן טענה שהצעת החוק, כפי שהיא מנוסחת כעת, תהפוך את זה לקל יותר עבור יריבים להשתמש בקריפטו כדי להעביר כספים בלתי-חוקיים.
- הוויכוח משקף מחלוקות רחבות יותר בקונגרס לגבי איזון בין רגולציה של נכסים דיגיטליים לבין אכיפת איסור הלבנת הון וסנקציות.
לאמיס: חוק CLARITY כולל יותר מ-16 אמצעי הגנה נגד הלבנת הון
הסנאטורית האמריקאית סינתיה לאמיס (רפובליקנית-ויומינג) דחתה ביקורת על חוק בהירות שוק הנכסים הדיגיטליים (CLARITY), ואמרה שהחקיקה כוללת יותר מ-16 סעיפים שמטרתם להיאבק בהלבנת הון, עקיפת סנקציות, מימון טרור ופעילות פיננסית בלתי-חוקית נוספת. דבריה הגיעו לאחר שהסנאטורית האמריקאית אליזבת וורן (דמוקרטית-מסצ’וסטס) טענה שהצעת החוק תחמיר את הסיכונים הללו.
העימות בין שתי המחוקקות הגיע בעקבות תגובתה של וורן לדיווח שטען כי בורסת קריפטו הפכה לערוץ מרכזי לכספים איראניים בלתי-חוקיים. וורן אמרה שהדיווח מראה שיריבים ממשיכים להשתמש בקריפטו כדי להעביר מיליארדי דולרים, וטענה שחוק CLARITY יחליש את המאמצים לעצור את הפעילויות הללו.
לפי הסנאטורית מוויומינג, יותר מ-16 אמצעי הגנה מפני מימון בלתי-חוקי מוטמעים בחקיקה. תוך דחיית טענות על פערים רגולטוריים, לאמיס הצביעה על סעיפים 201, 303 ו-305 כמנגנונים קונקרטיים שנועדו באופן ספציפי להיאבק בהלבנת הון, לחסום עקיפת סנקציות זרות, ולנטרל רשתות מימון בלתי-חוקי.
בעוד שתומכים כמו הסנאטורית לאמיס מציגים את הצעדים הללו כאמצעי הגנה חזקים, מבקרים בהובלת הסנאטורית וורן טוענים שהמסגרת אינה מרחיקה לכת מספיק. המתנגדים טוענים שהנוסח הנוכחי יוצר נקודות עיוורון מסוכנות בכך שאינו מכסה באופן מספק פרוטוקולים של פיננסים מבוזרים (DeFi) ומערבלי נכסים דיגיטליים.
חוק CLARITY מרחיב כללי AML, סמכויות סנקציות וכלים לאכיפת החוק
במסגרת חוק CLARITY, סעיף 201 יחיל את דרישות חוק סודיות הבנק (BSA) ודרישות איסור הלבנת הון (AML) על ברוקרים, דילרים ובורסות לנכסים דיגיטליים, באמצעות סיווגם כמוסדות פיננסיים. חברות מכוסות יידרשו לתוכניות ציות, הערכות סיכון, קציני ציות, הכשרת עובדים, ביקורות עצמאיות ודיווחי פעילות חשודה.
סעיפים 303 ו-305 יחזקו את כלי האכיפה של הצעת החוק. סעיף 303 יקבע סמכויות סנקציות חדשות המכוונות נגד איראן ושחקנים זרים נוספים בסיכון גבוה. סעיף 305 יאפשר לבורסות קריפטו ולמנפיקי סטייבלקוינים להקפיא זמנית כספים החשודים כבלתי-חוקיים בזמן שאכיפת החוק משיגה צווים משפטיים, ויגן על חברות מפני אחריות אזרחית כאשר הן פועלות בתום לב.
בהתייחס לדיווח שטען כי בורסת קריפטו הפכה למוקד מרכזי לכספים איראניים בלתי-חוקיים, וורן כתבה ב-X:
“עוד הוכחה לכך שהיריבים שלנו מנצלים את הקריפטו כדי להעביר מיליארדים. חוק Clarity, כפי שהוא מנוסח כעת, יחמיר את הבעיה הזו.”
המחוקקים ממשיכים להתווכח האם הצעת החוק משיגה את האיזון הנכון בין הקמת מסגרת רגולטורית לנכסים דיגיטליים לבין חיזוק ההגנות מפני פשיעה פיננסית. תומכים אומרים שהצעד מעניק לרגולטורים ולאכיפת החוק כלים נוספים להיאבק במימון בלתי-חוקי, בעוד שמבקרים טוענים שהחקיקה צריכה לכלול אמצעי הגנה חזקים יותר.
מאמר זה תורגם מאנגלית באמצעות בינה מלאכותית. הגרסה המקורית באנגלית היא המקור הקובע; תרגומים אוטומטיים עשויים להכיל אי-דיוקים, במיוחד במונחים משפטיים ורגולטוריים.
