על פי הוראה נורמטיבית מס’ 739, שפורסמה ביום שישי, ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) יידרשו כעת לעבור ביקורת על ידי גוף צד שלישי מאושר כדי לקבל אישור לפעול בברזיל. הדרישה מתווספת לרגולציה מחמירה ממילא, והופכת את תהליך קבלת הרישיון בברזיל לקשה יותר.
כללים חדשים לקריפטו בברזיל: הבנק המרכזי דורש ביקורות עצמאיות מחמירות עבור ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs)
נכתב ע"י
שתף
תובנות מרכזיות
- הבנק המרכזי של ברזיל פרסם את הוראה 739, המחייבת VASPs לעבור ביקורות עצמאיות כדי להבטיח רישיונות.
- הביקורות חייבות לוודא שכל VASP ערוך להילחם ולמנוע פשיעה הקשורה לקריפטו.
- בעקבות פרשת Hidden Flow בהיקף של 5 מיליארד דולר, הכללים החדשים בברזיל יהדקו בהמשך את הפיקוח כדי למנוע הלבנת הון באמצעות קריפטו.
הבנק המרכזי של ברזיל פועל להוסיף דרישת ביקורת עבור VASPs
הבנק המרכזי של ברזיל הציג דרישה נוספת לאישור פעילותם של ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) במדינה.
במסגרת הוראה נורמטיבית מס’ 739, שפורסמה ביום שישי, הבנק דורש כעת מ‑VASPs להציג ביקורת עצמאית מגוף הרשום ברשות ניירות ערך והבורסה של ברזיל (CVM), לצורך הנפקת רישיונות תפעול.
הביקורות, המכונות “דוחות הבטחה סבירה”, חייבות לכלול נתונים המעריכים את עמידת ה‑VASP בדרישות החוק בהיבטים שונים, לרבות מדיניות מוסדית, מבנה ארגוני והכשרת עובדים; הערכת סיכונים פנימית בנוגע לשימוש במוצרי ושירותי החברה לצורך ביצוע עבירות הלבנת הון ומימון טרור; ונהלים שנועדו להכיר את לקוחותיכם.
בנוסף, דוח זה צריך גם להעריך את מוכנות ה‑VASP המבוקר בכל הנוגע לניטור, בחירה, ניתוח ודיווח על פעולות ומצבים החשודים בהלבנת הון ובמימון טרור ונשק להשמדה המונית; ניטור וניתוח של ראיות להתרחשות או לניסיון להתרחשות של הונאות ומרמות; והקפאות נכסים מנהליות.
הבנק ציין כי צעדים אלה נועדו “להגביר את ביטחון ההחלטות בתהליכי מתן אישור, תוך חיזוק התאמתה של המדינה לפרקטיקות ולסטנדרטים בינלאומיים למאבק בפשעים אלה.” כמו כן הדגיש כי “אימות באמצעות ביקורת עצמאית תורם לשקיפות ולאמינות גבוהות יותר בבקרות שאומצו על ידי חברות במגזר.”
הצעדים מגיעים לאחר מבצע Hidden Flow, מבצע עתיר-חשיבות שהתמקד בשש חברות פינטק שהעבירו באופן בלתי סדיר מעל 5 מיליארד דולר, ואשר זיהה שימוש בנכסים דיגיטליים לצורך הלבנת הון.
ה‑Primeiro Comando da Capital, ארגון סחר בסמים אשר לאחרונה הוגדר על ידי ממשל טראמפ כ”טרוריסטים גלובליים ייעודיים במיוחד” (SDGT), נחשד כמי שעומד מאחורי פעולות אלה.
