איך עסקת Ripple–Settlemint עשויה לשנות את הקריפטו המוסדי

Ripple ו-Settlemint משלבות משמורת עם טוקניזציה

Ripple ו-Settlemint, חברת טכנולוגיית בלוקצ’יין המתמחה בניהול מחזור החיים של נכסים דיגיטליים, יצרו שותפות אסטרטגית כדי לספק למוסדות פיננסיים מפוקחים מערכת משולבת להנפקה, החזקה וניהול של נכסים מטוקננים. השותפות שהוכרזה ב-1 בספטמבר מחברת את Ripple Custody עם פלטפורמת מחזור החיים לנכסים דיגיטליים של Settlemint, הידועה בשם DALP, שמאפשרת למוסדות לנהל הנפקה, ציות, משמורת, סליקה ושירות דרך מערכת אחת מפוקחת.

“מוסדות פיננסיים ברחבי אסיה-פסיפיק מפעילים נכסים דיגיטליים. הם שואלים איך לעשות יותר בלי לתפור יחד פתרונות נפרדים למשמורת, הנפקה וממשל,” אמרה פיונה מאריי, המנכ”לית האזורית של Ripple לאסיה-פסיפיק, והוסיפה:

“השותפות הזו נותנת להם את התשתית להשקה של נכסים דיגיטליים ולהבטיח את עתידם משם: Ripple Custody כדי להחזיק בנכס ולנהל את הממשל עליו, ו-Settlemint כדי לנהל את כל מחזור החיים שלו.”

ההצעה המשולבת מטפלת בפער תפעולי בין שמירה על נכסים דיגיטליים לבין ניהולם לאחר ההנפקה. DALP מספקת בקרות להנפקה, ציות, סליקה ושירות, בעוד Ripple Custody מגדירה כיצד מוסדות מאחסנים ושולטים בנכסים. בהודעה נאמר כי הפעלת הפונקציות הללו על פלטפורמה אחת מסירה את ההרכבה מרובת-הספקים ואת פערי ההתאמה שמופיעים כאשר מוסדות פועלים מול ספקים נפרדים.

מה האינטגרציה משנה עבור מוסדות פיננסיים

Ripple Custody מספקת את תשתית האבטחה, הממשל והציות הנדרשת כדי להחזיק נכסים דיגיטליים בסביבה מוסדית. הרחבת המשמורת של Ripple באמצעות Securosys, Figment, Chainalysis ו-Palisade הוסיפה יכולות לניהול מפתחות, סינון עסקאות, ארנק וסטייקינג המיועדות לבנקים ולארגונים מפוקחים.

מערכות משמורת מוסדיות מתפקדות יותר ויותר כשכבות בקרה במקום כמוצרי אחסון עצמאיים. Ripple מיקמה את תשתית המשמורת כתשתית הבסיס לתשלומים, טוקניזציה, סטייקינג וניהול אוצר כאשר בנקים מעבירים פרויקטים של נכסים דיגיטליים מניסויים מוגבלים לסביבות ייצור הדורשות נתיבי ביקורת ובקרות אישור.

Settlemint מרחיבה את המבנה הזה מעבר להגנת נכסים באמצעות ניהול התהליכים סביב טוקן לאורך כל חייו. טוקניזציה של נכסים מהעולם האמיתי כוללת מבנה משפטי, משמורת, ציות, הפצה, שירות ופדיון, מה שהופך את יצירת הטוקן לרכיב אחד בלבד של מוצר פיננסי מפוקח.

השקה באסיה עשויה לעצב התרחבות מוסדית רחבה יותר

השותפות החלה להציע את המערכת המשולבת באסיה ומתכננת להרחיב את ההיצע לשווקים נוספים ככל שהביקוש המוסדי יתפתח. Ripple כבר משתתפת בפרויקטי טוקניזציה פעילים, כולל מחלקת מניות של קרן נזילות מטוקננת של Aviva Investors על גבי ה-XRP Ledger, שמשלבת רישומי בעלות מבוססי בלוקצ’יין עם מבנים רגולטוריים מבוססים, משמורת והגנת משקיעים.

הרכישה הקודמת של Ripple של ספק המשמורת והארנקים לנכסים דיגיטליים Palisade הרחיבה את יכולתה לתמוך בפריסה בקנה מידה של ארנקים וביצוע עסקאות מהירות. אדם פופט, מנכ”ל Settlemint, אמר:

“שוקי ההון הגלובליים עוברים באופן מלא ל-on-chain, והמעבר הזה עובד רק כאשר משמורת נכסים דיגיטליים וניהול מחזור החיים פועלים כמערכת אחת ולא כשתי מערכות.”

ההזדמנות המסחרית מתרחבת מעבר למסחר בקריפטו אל התשתית המשמשת להנפקה ולשירות של נכסים פיננסיים קונבנציונליים. Boston Consulting Group מעריכה כי נכסים מהעולם האמיתי מטוקננים עשויים להגיע ל-88 טריליון דולר עד 2035, המייצגים כ-16% מנכסי ההשקעה הגלובליים לפי התרחיש המתקדם שלה. תרחיש ההתרחבות המהירה שלה צופה כי רווחי הבנקים עשויים לרדת בכ-30% בהשוואה לשוק ללא אימוץ של נכסים דיגיטליים.