ארה"ב מזהירה כי תשלומי נכסים דיגיטליים דרך הורמוז עלולים לעורר סיכון לסנקציות

נקודות מרכזיות:

• OFAC הזהירה שתשלומי קריפטו הקשורים למעבר בהורמוז עשויים להוביל לחשיפה לסנקציות.
• דיווחים אומרים שאיראן מפעילה מערכת אגרה מבוססת קריפטו שמניבה כ־20 מיליון דולר בהכנסות יומיות.
• חברות זרות מסתכנות בסנקציות משניות ובגישה מוגבלת למערכת הפיננסית של ארה״ב.

התראת OFAC מעלה את סיכון הסנקציות בקריפטו עבור מעבר בהורמוז

משרד בקרת הנכסים הזרים (OFAC) של משרד האוצר האמריקאי פרסם ב־1 במאי התראה המזהירה כי תשלומי נכסים דיגיטליים הקשורים למעבר במצר הורמוז יכולים ליצור חשיפה לסנקציות. האזהרה מבהירה כי קריפטו אינו מפחית את הסיכון המשפטי עבור חברות ספנות, מוסדות פיננסיים, מבטחים או צדדים נגדיים. OFAC אמרה כי דרישות הקשורות לאיראן למעבר בטוח יכולות להופיע במספר צורות. באזהרה נכתב:

“דרישות אלה עשויות לכלול כמה אפשרויות תשלום, לרבות מטבע פיאט, נכסים דיגיטליים, קיזוזים, החלפות לא פורמליות, או תשלומים אחרים בעין, כגון תרומות שלכאורה הן צדקה שנעשות לאגודת הסהר האדום האיראני, ל־Bonyad Mostazafan, או לחשבונות של שגרירויות איראן.”

האזהרה מגיעה לצד דיווחים כי איראן מקבלת באופן פעיל מטבעות קריפטוגרפיים במסגרת מה שמכונה משטר פורמלי של “תא אגרה טהראני” למעבר במצר הורמוז. המערכת, שעוגנה ב־31 במרץ 2026, נותרת בשימוש פעיל. ביטקוין הוא אמצעי התשלום העיקרי, עם שימוש מדווח ב־USDT, אף ש־Tether הקפיאה יותר מ־344 מיליון דולר בנכסים הקשורים לאיראן בסוף אפריל. אגרות מכליות נפט נעות בין 0.50 ל־1.00 דולר לחבית, או כ־2 מיליון דולר למוביל נפט גולמי גדול מאוד (VLCC).

OFAC גם אמרה שאנשים אמריקאים בדרך כלל מנועים מעסקאות הכוללות את ממשלת איראן אלא אם הן פטורות או מורשות. מגבלה זו מכסה גם התקשרויות עם משמרות המהפכה האסלאמיים של איראן (IRGC). OFAC ציינה בנפרד פלטפורמות קריפטו הקשורות לאיראן. “אנשים אמריקאים גם בדרך כלל אסורים בהתקשרות עם בורסות נכסים דיגיטליים איראניות, הנחשבות למוסדות פיננסיים איראניים חסומים תחת סנקציות ארה״ב,” נכתב בהתראה, מה שמראה שתשלומי נכסים דיגיטליים נחשבים לחשיפה לסנקציות, ולא כדרך לעקוף אותן.

חברות ספנות ניצבות בפני לחץ אכיפה סביב תשלומי נכסים דיגיטליים

TRM Labs מעריכה שהכנסות ה־IRGC היומיות עומדות על כ־20 מיליון דולר. מחוץ לארצות הברית, החשיפה לסנקציות עדיין חלה. OFAC אמרה שגורמים זרים עשויים לעמוד בפני עונשים בגין עסקאות הכוללות את ממשלת איראן או את ה־IRGC. סנקציות משניות עשויות להגביל את הגישה למערכת הפיננסית של ארה״ב. OFAC הוסיפה:

“אנשים שאינם אמריקאים המתקשרים עם בורסות נכסים דיגיטליים איראניות חסומות עשויים גם להסתכן בסנקציות בגין פעילות בתוך המגזר הפיננסי האיראני הנתון לסנקציות או תמיכה בו.”

אפילו מעורבות עקיפה יכולה ליצור אחריות אם עסקה עוברת דרך מבטחים, בנקים או מתווכים פיננסיים הקשורים לארה״ב. עבור מפעילי ספנות, הסיכון הזה מעביר את המיקוד לשקיפות התשלום ולבדיקות צד נגדי. OFAC עודדה חברות לסקור כלי שיט, לזהות מי סידר את המעבר, ולקבוע האם שולמו או הובטחו אגרות כלשהן הקשורות לאיראן. במסגרת מערכת ה־IRGC, ספינות חייבות להגיש פרטי בעלות ומטען דרך מתווכים לפני אישור. לאחר מכן תשלומים נשלחים לארנקים ייעודיים באמצעות “חלון המרה” באי קשם, ולאחר מכן מתקבל קוד מעבר שנמסר ב־VHF וליווי ימי. תהליך זה הופך את אימות כתובות הארנק והצדדים הנגדיים לקריטי לציות.

התפתחויות נפרדות בסוף אפריל הפכו את הסיכונים סביב מערכות התשלום הללו לגלויים יותר. ב־21 באפריל, דיווחים אמרו שה־IRGC ירה לעבר כלי שיט לאחר שזה שילם לארנק קריפטו הונאתי במקום לכתובת מורשית. ב־30 באפריל, שר האוצר סקוט בסנט אמר שמבצע “זעם כלכלי” תפס 500 מיליון דולר בנכסי קריפטו איראניים. ההתפתחויות הללו מראות שנכסים דיגיטליים נמצאים במרכז הן של פעילות התשלום והן של פעולת האכיפה.