Le ministère américain de la Justice saisit 84 millions de dollars auprès de Capstone, un prestataire de services de paiement lié à Tether

Tether est indirectement touché par la saisie de 84 millions de dollars chez Capstone

Tether, l’émetteur de l’USDT, le plus grand stablecoin du marché, est impliqué dans une affaire de confiscation civile portant sur 84 millions de dollars en Californie.

Selon le Financial Times, Tether et Bitfinex ont fait appel à Capstone, un prestataire de services de paiement basé dans le Montana, pour ouvrir des comptes bancaires et effectuer des paiements à «des centaines de personnes physiques et morales» sans disposer de l’agrément nécessaire, en dissimulant la nature de son activité et en se présentant comme une société de services informatiques.

Capstone était liée à Tether et Bitfinex par l’intermédiaire d’EQIBank, une banque enregistrée en Dominique, spécialisée dans les paiements en ligne, qui avait chargé Capstone de fournir ces services à Tether et Bitfinex. Tether avait investi dans cette banque et proposé d’augmenter son soutien financier si celle-ci parvenait à « ouvrir avec succès au moins un compte bancaire » pour Tether auprès de la DBS à Singapour, selon des documents examinés par le FT.

Dans le cadre de l’ordonnance de confiscation civile prononcée à l’encontre de Capstone, le ministère américain de la Justice (DOJ) a saisi 84 millions de dollars sur les comptes de la société auprès de Wells Fargo et de JPMorgan Chase. Capstone a également été accusée d’avoir facilité la conversion en stablecoins d’argent liquide volé dans le cadre d’escroqueries par usurpation d’identité visant des personnes âgées.

Tether et Bitfinex ont reconnu être clients d’EQIBank, mais ont nié avoir eu connaissance des agissements répréhensibles de Capstone allégués par le DOJ. Si les fonds gelés représentent moins de 0,034 % du total des actifs détenus par la société de stablecoins, ils constituent pour EQIBank 80 % de ses avoirs ; la banque a donc averti qu’elle pourrait faire l’objet d’une procédure de liquidation institutionnelle.

Capstone a transféré plus de 700 millions de dollars via son compte bancaire chez Wells Fargo, les procureurs soulignant que « près des deux tiers semblaient avoir été versés à des centaines de personnes physiques et morales pour le compte de Tether et Bitfinex ». La plupart de ces paiements ont été acheminés hors des États-Unis.

L’implication de Tether dans cette affaire met en évidence les difficultés auxquelles les entreprises du secteur des cryptomonnaies sont toujours confrontées pour détenir des comptes auprès d’établissements bancaires, même après la fin de l’opération Chokepoint 2.0, et montre à quel point elles doivent se plier à des formalités complexes pour accéder à ces services par l’intermédiaire de tiers et de prestataires de paiement.

EQIBank, qui est également une banque favorable aux cryptomonnaies, a demandé le rejet de l’affaire, expliquant qu’elle avait fait appel à Capstone en raison des difficultés rencontrées par les institutions situées dans de petites juridictions pour obtenir des services bancaires aux États-Unis.

En mai, Tether a poursuivi Titan Holding au Brésil après que cette société se soit trouvée en défaut de paiement sur un prêt de 300 millions de dollars accordé par la branche de capital-risque de Tether, Tether Investments.