Californie : 4,8 M$ versés aux victimes d'arnaque aux ATM Bitcoin

Coinflip fait l’objet d’une ordonnance d’indemnisation pour défaillance des mesures de protection contre la fraude

Le Département californien de la protection financière et de l'innovation (DFPI), l'autorité de régulation financière de l'État, a annoncé le 4 novembre avoir ordonné à Coinflip de verser plus de 4,8 millions de dollars aux victimes californiennes d'escroquerie. L’agence a qualifié ces paiements obligatoires d’indemnisation intégrale. Son ordonnance à l’encontre de Coinflip impose également à l’entreprise de verser au DFPI plus de 350 000 dollars au titre des frais excessifs facturés illégalement.

Les enquêteurs ont constaté que, depuis 2021, l’opérateur n’avait pas correctement identifié ses utilisateurs ni détecté, prévenu, signalé et atténué les activités suspectes. Ces manquements ont permis à des escrocs d’exploiter les clients et de vider leurs comptes, a déclaré l’agence. Le commissaire du DFPI, KC Mohseni, a déclaré :

« La mise en place de pratiques rigoureuses en matière de lutte contre la fraude et de protection des consommateurs est une obligation pour exercer une activité en Californie, et non une simple recommandation. »

Parmi les irrégularités constatées figuraient des transactions dépassant la limite quotidienne de 1 000 dollars par client, l’absence d’informations écrites avant les achats et des reçus incomplets. Le DFPI a invoqué la loi sur les actifs financiers numériques (Digital Financial Assets Law), qui réglemente les entreprises du secteur des cryptomonnaies et définit des mesures de protection pour les bornes interactives, ainsi que les exigences fédérales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Il a également invoqué la loi californienne sur la protection financière des consommateurs (California Consumer Financial Protection Law), qui interdit les pratiques financières illégales, déloyales, trompeuses ou abusives.

Les escroqueries sur les bornes exploitent de fausses allégations selon lesquelles l’argent a besoin d’être protégé

Selon le DFPI, les bornes Coinflip en Californie sont généralement installées dans des supermarchés, des stations-service et des supérettes. L’autorité de régulation a décrit les transactions effectuées sur ces bornes comme immédiates, irréversibles et difficiles à retracer pour les consommateurs. Elle a identifié les personnes âgées comme particulièrement vulnérables aux fraudes impliquant ces machines.

Les escrocs utilisent des messages d’assistance frauduleux et des tactiques d’usurpation d’identité pour se faire passer pour des organismes de confiance et inventer de faux problèmes liés aux comptes. La Commission fédérale du commerce (FTC) a décrit des stratagèmes commençant par des allégations d’activités suspectes ou des avertissements relatifs à la sécurité informatique. Les victimes sont ensuite poussées à retirer de l’argent liquide et à le transférer via un kiosque à proximité.

Dans ces escroqueries par usurpation d’identité sur les distributeurs de bitcoins, un code QR fourni redirige la cryptomonnaie achetée vers le portefeuille du fraudeur. Les usurpations d’identité visant des organismes gouvernementaux, des entreprises et des services d’assistance technique ont représenté environ 86 % des déclarations de pertes liées à la fraude sur les bornes au cours du premier semestre 2024. Les personnes âgées de 60 ans et plus représentaient environ 71 % des pertes signalées liées à ces bornes au cours de cette période.

Au-delà de l’indemnisation, la Californie a ordonné à Coinflip de mettre fin à ses pratiques illégales, déloyales, trompeuses ou abusives, poursuivant ainsi ses mesures coercitives à l’encontre de plusieurs exploitants de bornes. Parmi les mesures prises précédemment figuraient la fermeture d’Hermes Bitcoin et l’imposition de sanctions financières à RockItCoin, Coinme et Coinhub. Le DFPI tient à jour un outil de suivi des escroqueries liées aux cryptomonnaies (Crypto Scam Tracker) et recueille les plaintes des consommateurs pour fraude.

Les États exigent des remboursements de la part des opérateurs et procèdent à des recouvrements dans le cadre d’enquêtes

L’Arizona a obtenu le remboursement intégral pour 35 victimes de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, pour un montant total de 171 332 dollars, comme annoncé le 12 août. Ses dispositions de remboursement obligatoire s’appliquent aux clients éligibles qui étaient clients d’un opérateur depuis moins de 10 jours. Pour être éligible, il faut également signaler le cas dans les 30 jours et fournir des documents confirmant l’incitation frauduleuse.

Par ailleurs, les dispositions de l’Alabama relatives au remboursement des victimes d’escroqueries liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont entrées en vigueur le 1er octobre. Les nouveaux clients éligibles peuvent recevoir le montant total de la transaction majoré des frais, tandis que les clients existants ont droit à la moitié de la valeur de la transaction, majorée de tous les frais. Les deux groupes disposent d’un délai de 60 jours pour signaler le cas.

Les enquêteurs de l’Ohio ont obtenu la restitution de 15 300 dollars volés via un distributeur de cryptomonnaies dans le cadre d’une arnaque simulant une assistance technique de Microsoft. Une femme de 63 ans a récupéré son argent le 8 octobre après que les enquêteurs eurent retracé et gelé les fonds. Les agents ont coordonné leur action avec le bureau du procureur du comté d’Allen et obtenu un mandat de perquisition.