La sénatrice Cynthia Lummis a déclaré que la loi CLARITY comportait plus de 16 mesures de protection contre le financement illicite, réfutant ainsi les allégations selon lesquelles ce texte créerait des failles permettant le blanchiment d’argent et le contournement des sanctions.
Lummis riposte à Warren et affirme que la loi CLARITY prévoit plus de 16 mesures de protection contre le financement illicite
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Points clés
- La sénatrice Lummis a déclaré que la loi CLARITY comprenait plus de 16 mesures de protection contre le financement illicite.
- La sénatrice Warren a fait valoir que le projet de loi, dans sa version actuelle, permettrait plus facilement à des adversaires d’utiliser les cryptomonnaies pour transférer des fonds illicites.
- Ce débat reflète des divergences plus larges au sein du Congrès quant à l’équilibre à trouver entre la réglementation des actifs numériques et la lutte contre le blanchiment d’argent ainsi que l’application des sanctions.
Lummis affirme que la loi CLARITY contient plus de 16 mesures de lutte contre le blanchiment d’argent
La sénatrice américaine Cynthia Lummis (R-WY) a riposté aux critiques visant la loi CLARITY (Digital Asset Market Clarity Act), affirmant que cette législation comprenait plus de 16 dispositions visant à lutter contre le blanchiment d’argent, le contournement des sanctions, le financement du terrorisme et d’autres activités financières illicites. Ses commentaires font suite aux propos de la sénatrice américaine Elizabeth Warren (D-MA), qui a affirmé que ce projet de loi aggraverait ces risques.
Cet échange entre les deux législatrices fait suite à la réaction de Mme Warren à un rapport alléguant qu’une plateforme d’échange de cryptomonnaies était devenue un canal majeur pour les fonds illicites iraniens. Mme Warren a déclaré que ce rapport montrait que des acteurs malveillants continuaient d’utiliser les cryptomonnaies pour transférer des milliards de dollars et a fait valoir que la loi CLARITY affaiblirait les efforts visant à mettre fin à ces activités.
Selon la sénatrice du Wyoming, plus de 16 mesures de protection contre le financement illicite sont intégrées dans la législation. Réfutant les allégations de lacunes réglementaires, Lummis a cité les sections 201, 303 et 305 comme des mécanismes concrets spécialement conçus pour lutter contre le blanchiment d’argent, mettre un terme au contournement des sanctions étrangères et neutraliser les réseaux financiers illicites.
Alors que des partisans comme la sénatrice Lummis défendent ces mesures en les qualifiant de garanties solides, les détracteurs, menés par la sénatrice Warren, rétorquent que ce cadre ne va pas assez loin. Les opposants affirment que le texte actuel crée de dangereux angles morts en ne couvrant pas suffisamment les protocoles de finance décentralisée (DeFi) et les mélangeurs d’actifs numériques.
La loi CLARITY élargit les règles de lutte contre le blanchiment d’argent, les pouvoirs en matière de sanctions et les outils à la disposition des forces de l’ordre
En vertu de la loi CLARITY, l’article 201 appliquerait les exigences de la loi sur le secret bancaire (BSA) et de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) aux courtiers, négociants et plateformes d’échange d’actifs numériques en les traitant comme des institutions financières. Les entreprises concernées devraient mettre en place des programmes de conformité, des évaluations des risques, nommer des responsables de la conformité, former leurs employés, se soumettre à des audits indépendants et établir des déclarations d’opérations suspectes. Les sections 303 et 305 renforceraient les outils d’application de la loi. La section 303 instaurerait de nouveaux pouvoirs de sanction visant l’Iran et d’autres acteurs étrangers à haut risque. L’article 305 permettrait aux plateformes d’échange de cryptomonnaies et aux émetteurs de stablecoins de geler temporairement les fonds présumés illicites le temps que les forces de l’ordre obtiennent des mandats judiciaires, et protégerait les entreprises de toute responsabilité civile lorsqu’elles agissent de bonne foi. Citant le rapport selon lequel une plateforme d’échange de cryptomonnaies serait devenue une plaque tournante majeure pour les fonds illicites iraniens, Warren a déclaré sur X :
« Une preuve de plus que nos adversaires exploitent les cryptomonnaies pour transférer des milliards. Le Clarity Act, tel qu’il est rédigé actuellement, ne ferait qu’aggraver ce problème. »
Les législateurs continuent de débattre pour savoir si le projet de loi trouve le juste équilibre entre la mise en place d’un cadre réglementaire pour les actifs numériques et le renforcement des protections contre la criminalité financière. Les partisans affirment que cette mesure donne aux régulateurs et aux forces de l’ordre des outils supplémentaires pour lutter contre les finances illicites, tandis que les détracteurs soutiennent que la législation devrait inclure des garanties plus solides.
Cet article a été traduit de l'anglais à l'aide de l'IA. La version originale en anglais fait foi ; les traductions automatiques peuvent contenir des inexactitudes, en particulier dans la terminologie juridique et réglementaire.
