Aviva a investi 66 millions de dollars dans une catégorie d'actions tokenisées de son fonds « Sterling Liquidity Fund » sur le XRP Ledger. Ce lancement renforce son partenariat avec Ripple et élargit l'accès à la blockchain aux placements traditionnels du marché monétaire.
Aviva investit 66 M$ dans un fonds en livres sterling sur XRP Ledger
ÉCRIT PAR
PARTAGER
Points clés
- Le fonds sous-jacent, le Sterling Liquidity Fund, détient environ 22 milliards de livres sterling.
- Les investissements répartis entre les deux catégories d’actions tokenisées d’Aviva Investors dépassent 116 millions de dollars.
- Les investisseurs éligibles bénéficient des mêmes protections et de la même liquidité que celles offertes par le fonds traditionnel.
Aviva consacre 66 millions de dollars à des actions « Sterling » tokenisées
Les investisseurs éligibles peuvent désormais accéder au plus grand fonds d’Aviva Investors grâce à des parts tokenisées émises et gérées sur le XRP Ledger. La division de gestion d’actifs d’Aviva et le fournisseur d’infrastructure blockchain Ripple ont annoncé ce lancement le 26 octobre. L’investissement de 50 millions de livres sterling d’Aviva, soit l’équivalent de 66 millions de dollars, a été affecté à la nouvelle classe d’actions du Sterling Liquidity Fund, qui gère au total environ 22 milliards de livres sterling.
Selon l’annonce, l’investissement cumulé dans les deux catégories d’actions tokenisées de la société dépasse désormais 86 millions de livres sterling, soit 116 millions de dollars. Ces participations couvrent à la fois l’offre en livres sterling et son équivalent libellé en dollars. Mark Versey, PDG d’Aviva Investors, a déclaré :
«Cette extension de notre offre tokenisée témoigne clairement de notre volonté d’être un leader dans ce domaine et jette les bases d’un développement futur de nos capacités.»
Le lancement de juillet avait marqué l’introduction de la classe d’actions tokenisée du fonds de liquidité en dollars américains, constituant ainsi la première offre de la société basée sur la blockchain. La version en livres sterling porte désormais sa gamme à deux devises.
Le modèle de « jumeau numérique » préserve les protections du fonds
Les participations dans la nouvelle classe d’actions s’appuient sur un modèle de jumeau numérique qui crée une copie sur la blockchain d’un investissement existant tout en préservant la structure hors chaîne du fonds. Cette approche applique la tokenisation d’actifs du monde réel aux parts de fonds conventionnelles. Les investisseurs conservent le même objectif d’investissement, le même profil de risque, les mêmes caractéristiques de liquidité et les mêmes protections réglementaires que le fonds d’origine, lancé en 2002.
En vertu de la directive OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières) de l’Union européenne, ce fonds domicilié en Irlande respecte les règles communes en matière d’investissement et de protection des investisseurs. Il vise des rendements à faible risque et une liquidité quotidienne grâce à des instruments de dette à court terme de haute qualité libellés en livres sterling.
La conservation et la prise en charge de la tokenisation sont assurées par Komainu, dépositaire institutionnel d’actifs numériques, qui protège les avoirs numériques, ainsi que par la plateforme d’infrastructure Licuido, qui aide les gestionnaires d’actifs à tokeniser et à négocier des actifs financiers. Les investisseurs éligibles doivent disposer de portefeuilles numériques pour accéder à cette catégorie d’actions. Les actifs sous-jacents du fonds restent détenus par The Bank of New York Mellon, le dépositaire du fonds.
L’accord avec Aviva était le premier conclu par Ripple avec un gestionnaire d’investissement européen
L’accord conclu en février a établi le partenariat de tokenisation des fonds, avec pour objectif d’intégrer les structures de fonds traditionnelles au XRP Ledger à partir de 2026 et au-delà. Ripple fournit l’infrastructure blockchain nécessaire à l’émission et à la gestion des investissements tokenisés.
Cet accord a marqué le premier partenariat de Ripple avec un gestionnaire d’actifs européen et la première initiative d’Aviva Investors visant à intégrer des produits tokenisés dans son offre existante. Le CSD BR brésilien, un opérateur chargé d’enregistrer les titres, de tenir les registres de propriété et de régler les transactions, collabore également avec Ripple sur la création de copies sur la blockchain des registres de propriété des fonds. Ce processus, appelé « mirroring de propriété », commence avec les parts de fonds d’investissement de la banque d’investissement brésilienne BTG Pactual. Les copies sur la blockchain complètent les systèmes de CSD BR, qui restent le registre officiel de propriété.
Ripple met en place une infrastructure couvrant l'émission, les stablecoins, le trading, la conservation et le crédit, à mesure que les institutions financières adoptent les actifs tokenisés. Son écosystème XRPL
Lire: Ripple promeut la pile XRPL complète alors que les actifs tokenisés se développent
Cet article a été traduit de l'anglais à l'aide de l'IA. La version originale en anglais fait foi ; les traductions automatiques peuvent contenir des inexactitudes, en particulier dans la terminologie juridique et réglementaire.
