Ripple soutient Zilo et Licuido pour développer les marchés de capitaux sur le réseau XRPL

Ripple étend son infrastructure de tokenisation institutionnelle

Ripple a annoncé le 3 août des investissements stratégiques dans Zilo et Licuido, étendant ainsi l’infrastructure des marchés de capitaux institutionnels du XRP Ledger avec des capacités réglementées d’agence de transfert, d’émission de jetons, de négociation, de règlement et de garanties. Cette annonce positionne les deux sociétés comme des prestataires clés prenant en charge l’ensemble du cycle de vie des actifs financiers tokenisés.

Ces investissements visent à remédier aux contraintes persistantes des marchés de capitaux, notamment les garanties inutilisées, la lenteur des règlements et les options limitées pour mobiliser des actifs de manière sécurisée, confidentielle et conforme. Nigel Khakoo, vice-président senior chargé du trading et des marchés chez Ripple, a déclaré :

« La tokenisation des actifs n’est qu’un point de départ : la véritable valeur réside dans ce qu’il est possible de faire avec un token, notamment acheter, vendre et régler des transactions instantanément, ou l’utiliser comme garantie pour emprunter, prêter ou constituer une marge. »

Zilo fournit une technologie d’agence de transfert et d’administration de fonds destinée aux gestionnaires d’actifs, aux dépositaires et aux agents de transfert gérant des catégories d’actions tokenisées. Son infrastructure conserve les registres réglementés des investisseurs à mesure que la propriété des fonds est transférée sur la blockchain, facilitant ainsi les opérations de prêt et de garantie sans déroger aux exigences de conformité établies. Ces registres numériques offrent aux institutions le cadre réglementaire de propriété nécessaire pour opérer en toute confiance sur les marchés tokenisés du prêt et des garanties.

Licuido exploite une plateforme numérique dédiée aux marchés des capitaux qui gère l’émission, la distribution, l’exécution et la liquidité des actifs. Le système permet aux instruments financiers traditionnels, y compris les parts de fonds, d’évoluer sur les marchés de négociation et de garantie grâce au règlement atomique sur le XRPL. Sa plateforme est conçue pour offrir cette fonctionnalité au sein d’un environnement de marchés des capitaux numériques contrôlé, confidentiel et réglementé.

Les actifs tokenisés acquièrent une utilité en matière de négociation et de garantie

La stratégie de Ripple relie l’émission, la conservation, l’agence de transfert, le règlement et l’utilisation des garanties au sein d’un modèle opérationnel institutionnel unique. Le stablecoin USD de Ripple (RLUSD) sert de composante de trésorerie réglementée pour les transactions de type « livraison contre paiement », permettant ainsi le règlement simultané des transferts d’actifs et des paiements plutôt que par le biais de processus distincts. Le partenariat de Ripple concernant le RLUSD en matière de négociation et de prêt montre également comment les fonds tokenisés peuvent soutenir les opérations d’emprunt, de prêt et de garantie. L’adoption institutionnelle du XRPL continue de s’étendre aux fonds tokenisés, aux titres, aux prêts et aux accords de rachat. Ripple a cité ses partenariats avec Aviva Investors, Franklin Templeton et DBS comme exemples d’institutions déployant à grande échelle des structures de fonds tokenisés. Zilo et Licuido soutiennent la collaboration entre Ripple et Aviva par le biais d’émissions réglementées, de la distribution, de la conservation, de l’agence de transfert et d’autres utilisations des actifs tokenisés.

Le XRP Ledger (XRPL) prend en charge l’émission de jetons, le trading décentralisé, les paiements multidevises et le règlement rapide sur une blockchain publique. Ripple indique que l’XRPL a traité plus de quatre milliards de transactions depuis 2012, prend en charge plus de sept millions de portefeuilles actifs et est maintenu par 120 validateurs indépendants.

La réglementation soutient l’expansion institutionnelle de Ripple

L’offensive institutionnelle de Ripple s’opère également en collaboration avec des entités agréées au sein de son infrastructure financière plus large. Le registre des monnaies virtuelles du Département des services financiers de New York répertorie Ripple Markets DE LLC parmi les entreprises autorisées dans le cadre de la réglementation de l’État en matière de monnaies virtuelles.

Ces investissements apportent des capacités supplémentaires à l’infrastructure de Ripple tout au long du cycle de vie numérique complet d’un actif, depuis l’émission réglementée et les registres de propriété jusqu’au trading, au règlement, au crédit et au déploiement de garanties. Zilo et Licuido vont désormais étendre ces capacités à mesure que les institutions transfèrent de nouvelles structures de fonds et de nouveaux instruments financiers sur le XRPL.